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住宅資金の相談をする際のポイント

POINT 1購入できる物件の価格目安を知りましょう

まずは、実際に自分たちが購入できる物件の価格を知りましょう。
ポイントは、「頭金」「金利」「返済期間」です。

  • 1頭金

    住宅ローンの支払いに大きく寄与する要素が「頭金」となります。
    頭金は、住宅の購入価格の中で自分の資金で直接支払う部分を指し、その金額が多ければ多いほど住宅ローンの必要額は減少します。
    これにより、毎月の返済額を軽減することが可能となります。
    戸建てやマンションの購入を検討する際には、どれくらいの頭金を用意できるのかを検討することが重要です。

  • 2住宅ローンの金利

    住宅ローンの返済額は、適用される金利に大きく影響されます。
    金利は固定金利と変動金利があり、固定は将来の変動リスクを避けられる代わりに初めはやや高め、変動は初めは低いが将来的に上昇するリスクがあります。
    住宅ローンを組む際は、金利の種類と将来的な動きを考慮し、無理のない返済計画を立てることが重要です。

  • 3住宅ローンの返済期間

    住宅ローンの月々の返済額は、返済期間に強く影響を受けます。
    同じローン額でも、返済期間が長ければ月々の負担は軽く、短ければ負担は大きくなります。
    安心して返済するためには、たとえばサラリーマンの場合、住宅の購入時の自身の年齢から定年までの期間を返済期間として設定すると良いでしょう。
    つまり、返済期間を「ローンを開始する年齢~収入が安定する年齢」の範囲で考えることが重要です。

住宅購入予算を知る方法

住宅購入の予算目安は、頭金や金利、借入期間を考慮しつつ、毎月無理のない返済額になることが重要です。
住宅を手に入れる前に、以下のステップで頭金や金利、返済の条件を自分の実情に合わせて詳細に計算し、
予算範囲内であるかを検討することをおすすめします。

  • STEP 1

    準備できる頭金を確認する

  • STEP 2

    年収の20%~25%を計算し、無理のない住宅ローン返済額(年額)を確認

  • STEP 3

    住宅ローン返済額をもとに、住宅ローンの借入額目安を試算

※試算の際は、自分が想定している金利(時期や借り方による)および返済期間(借入時~定年までの年数が基本となる)を設定する
  • 「準備できる頭金+住宅ローンの借入額」が
    無理なく買える戸建て・マンションの予算目安となる

※試算の際は、自分が想定している金利(時期や借り方による)および返済期間(借入時~定年までの年数が基本となる)を設定する

POINT 2住宅ローンの金利の種類や特徴を知りましょう

住宅ローンの金利には、固定金利と変動金利があります。

参考までに、2018年の住宅金融支援機構のデータによれば、住宅ローンを新たに契約した人の中で、
変動金利を選択した人は57%を占め、固定金利を選んだ人は17.7%だったという結果が出ており、
変動金利を選ぶ方が多い傾向にあります。

ただし、固定か変動か、は多くの人にとって決めるのが難しい部分ではないでしょうか。
そのため、まずはそれぞれの金利の特徴と向いている人をみてみましょう。

出典:住宅金融支援機構民間住宅ローンの実態調査2018年度第1回

  • ❶変動金利型
    特徴
    初期の金利が低いが、
    将来的に金利上昇のリスクがある
    向いている人
    将来のリスクを考え貯蓄がある程度ある人や、毎月貯蓄ができている人で毎月の返済額を抑えたいと考える人に向いています。
  • ❷固定金利型
    特徴
    全期間固定金利型より
    やや金利が低い傾向、
    変動金利に比べ初期の金利は高い
    向いている人
    金利の変動によるリスクを避けたい人で、全期間固定金利型よりも毎月の返済額を減らしたい人に向いています。
  • ❸全期間固定金利型
    特徴
    金利が変動しないため返済額が一定
    金利は他に比べて高い
    向いている人
    将来に渡って返済額が変わらないため、安心感を求める人や家計管理をしやすくしたい人に向いています。
金利の種類ごとのメリットとデメリット

 

メリット

デメリット

変動金利

変動金利

  • 金利水準が低め
  • 市場の金利が低くなったときには借入金利も連動して下がる
  • いつでも他の金利タイプへ変更できる
  • 市場の金利が上がると借入金利も連動して上がる
  • 金利の動向次第で返済総額が変わるため、返済計画を立てにくい

全期間固定金利

全期間
固定金利

  • 返済計画が立てやすい
  • 市場の金利が上昇したときにも借入金利が変わらない
  • 金利水準が高め
  • 市場の金利が下がっても借入金利は下がらない
  • 他の金利タイプへの変更はできない

固定金利 期間選択

固定金利
期間選択

  • 金利が全期間固定より低め
  • 一定期間にわたり返済額が固定されるので返済計画を立てやすい
  • 固定期間が終了すると金利が変動する
  • 固定期間中は市場の金利が下がっても借入金利は下がらない

固定金利と変動金利、それぞれの特徴やタイプに適した人を考慮した上で、どちらを選択すべきかは「将来の人生設計を基に決める」ことが推奨されます。
安定した返済額を求めるか、ある程度のリスクを許容して初期コストを抑えるかは、個人の資産やライフプランに強く依存します。

今後の人生の目標や家族の希望を踏まえ、各金利タイプの特性を深く理解した上で、最適な選択をすることが重要です。
もし判断が難しい場合、ファイナンシャルプランナーにアドバイスを求めるのもおすすめです。

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POINT 3無理なく返済できるローン金額を知る
ポイントは年収倍率と返済負担率

家を購入する際、最初に考えるべきは予算です。購入予算を算出する際の参考として「年収倍率」が役立ちます。
これは、年収と住宅価格の比率を示すものです。

2018年度の住宅金融支援機構のデータによれば、中古住宅の年収倍率は平均5.5倍、新築住宅では6.8倍でした。
これを基に、購入を検討する戸建てやマンションの予算は「年収×5~7倍」が目安です。
しかし、単に「購入可能な金額」だけでなく「ストレスフリーで返済できる金額」を考えることが大切です。
購入後も固定資産税や修繕にかかる費用があります。

そのため、「返済負担率」、すなわち年間返済額と年収の割合を基に予算を考えることをおすすめします。
同機構の「2018年度フラット35利用調査」によると、新築住宅の返済負担率は平均22.1%、中古住宅は19.5%で、多くの人が返済負担率を25%以下に設定しています。このデータを基に、返済負担率を20%~25%の範囲内に設定することが望ましいです。
また、子どもがいる、または将来子どもを望む家庭は、教育費を見越して返済負担率を20%以下にすることを検討しましょう。

出典:住宅金融支援機構「2018年度フラット35利用調査」

POINT 4病気や失業でライフスタイルが変化した場合の対応策

病気、失業、離婚などの予期せぬライフイベントは、住宅ローンの返済に影響を及ぼす可能性があります。
そうした状況に備えるための対応策は以下となります。

  • 失業・病気等による給与減少、
    支払いが難しくなった場合

    ●住宅の売却と移住

    経済的困難を乗り越えるための一時的な解決策として、現在の住宅を売却し、住み替えを検討する。

    ●貯蓄を活用

    経済的な安定を取り戻すまで、手元の貯蓄を利用して返済に耐える。

    ●金融機関との交渉

    返済額の軽減を図るため、返済の期間や条件の変更を相談する。

    さらに、団体信用生命保険や特定の特約には、返済の免除や一時的な猶予が設定されていることがあります。
    このような条件が含まれているかどうかをチェックするため、契約詳細の再確認が有効です。

  • 離婚した場合

    主要な対処法として「物件を売却して収益を分ける」または「どちらか一方が引き続き居住する」という方法が挙げられます。

    引き続き居住する際の注意点として

    ●住宅ローンと物件の名義人の確認

    ●連帯債務者や連帯保証人の有無

    これらの点を確認することが必要です。

    専門家や法務家との相談も考慮するとよいでしょう。
    さらに、名義を変更する際には、住宅ローンの借換えを検討するケースも考えられます。

POINT 5団体信用生命保険の種類と選び方

住宅を購入する際、多くの民間の住宅ローンで団体信用生命保険(団信)への参加が求められます。
団信は、ローン契約者が返済中に死亡や特定の障害を負った場合に、残りのローン返済が免除される制度を指します。
現在、団信には「がん補償」「3大疾患補償」「全疾病補償」などの特約が追加可能となっているケースが増加しています。
ただし、団信ごとに補償の範囲や追加となる金利が変わるので、各特約の内容や選択のポイントを理解し、自分のニーズに適したものを選ぶことが重要です。

特約名

保険金支払条件(残債返済条件)

上乗せ金利

団体信用生命保(特約なし)

団体信用生命保(特約なし)

死亡時・高度障害状態

なし

がん保障特約

がん保障特約

所定のがんにかかり、医師により診断確定された場合

0.1%後半〜0.3%程度

3大疾病保障特約

3大疾病保障特約

がん・急性心筋梗塞・脳卒中と医師により診断された場合

0.2%程度

8大疾病保障特約

8大疾病保障特約

がん診断
脳卒中・急性心筋梗塞で所定の状態が60日以上継続
高血圧症・糖尿病・慢性腎不全・肝硬変・慢性膵炎で12ヵ月を超えて就業不能状態が継続した場合

0.3%程度

就業不能保障

就業不能保障

保険会社が定める重度障害に陥った場合
障害もしくは、精神障害を除いた全疾病が原因で就業不能状態となった場合

0.1%〜0.3%程度

自然災害時特約

自然災害時特約

損害の程度に応じて毎月の返済額を最大2年分程度免除

なし
※借入金額や借入期間の条件あり

参考:団体信用生命保険と一般生命保険との違い

住宅ローンを契約する際、団体信用生命保険(団信)への加入が一般的です。
しかし、多くの方がすでに通常の生命保険にも加入していることでしょう。一般的な生命保険とはどう違うかを説明します。

保険料保険金保険期間生命保険控除
団体信用生命保険
  • 住宅ローンの金額や期間、そして加入者の年齢に応じて決まる
  • ローン残高が減少するにつれて、保険料も減少
  • 住宅ローンの残高に等しいかそれ以下となる
  • 保険金は直接金融機関に支払われ、ローンが返済される
  • 住宅ローンの返済期間に合わせて設定される
  • ローンが完済された時点で終了
対象外
一般生命保険
  • 契約内容や保険の種類、契約者の健康状態や年齢に応じて設定される
  • 通常は固定の保険料が定期的に支払われる
  • 保険金の額は契約時に定められる
  • 指定の受取人や契約者の相続人に支払われる
  • 保険期間は契約者が選択することができる
  • 短期から長期まで様々な期間を選択することができる
対象
団体信用生命保険
保険料
  • 住宅ローンの金額や期間、そして加入者の年齢に応じて決まる
  • ローン残高が減少するにつれて、保険料も減少
保険金
  • 住宅ローンの残高に等しいかそれ以下となる
  • 保険金は直接金融機関に支払われ、ローンが返済される
保険期間
  • 住宅ローンの返済期間に合わせて設定される
  • ローンが完済された時点で終了
生命保険控対象外
一般生命保険
保険料
  • 契約内容や保険の種類、契約者の健康状態や年齢に応じて設定される
  • 通常は固定の保険料が定期的に支払われる
保険金
  • 保険金の額は契約時に定められる
  • 指定の受取人や契約者の相続人に支払われる
保険期間
  • 保険期間は契約者が選択することができる
  • 短期から長期まで様々な期間を選択することができる
生命保険控対象
団信を選ぶポイントと注意点

団信を選ぶポイント・注意点について確認しましょう。

保障の内容
を比較する

各金融機関が提供する団信は、「高度障害状態」の定義や保障範囲に差があります。
一部の金融機関では、追加の保険料なしで追加の保障を提供する場合があります。
多様な保障オプションや金利が存在するため、数社の住宅ローンと団信を比較し、自分のニーズに適したものを選択することが重要です。

加入対象者
を比較する

金融商品によって、団信への加入要件や対象者が異なる場合があります。
多くの民間の住宅ローンでは団信への加入が必須条件とされているので、健康上の理由で団信に加入できない場合、ローンの利用も制限されることがあります。
しかし、独立行政法人住宅金融支援機構のフラット35関連の団信は加入が任意となっており、健康問題があってもフラット35の利用が考えられます。
ただし、団信に未加入の場合、予期せぬ事態が生じた際には遺族にローンの債務が残るリスクがあるので注意が必要です。
さらに、住宅購入の選択肢が広がる可能性のある、連帯債務者が団信に加入可能かどうかも確認したほうがよいです。

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POINT 6住宅ローン購入に関わる用語まとめ

住宅購入
住宅購入に際するお金について
  • 頭金(諸費用を含めた自己資金)

    「住宅を購入する際、自らの資金で直接支払う額」を指します。

    一般には物件価格の約20%が頭金として求められることが多いですが、近年、頭金なしでの全額ローン(フルローン)が許容されるケースも増えてきました。

    購入後の生活費やランニングコストを考慮し、どれだけの現金を保有したまま、住宅の購入にどれだけを使うかを慎重に計画することが大切です。

    ※ランニングコスト例: 固定資産税 / 火災保険料 / 地震保険料 / 管理費修繕積立金(マンションの場合) / メンテナンス費用​(戸建ての場合)

  • 借入金

    住宅ローンの一般的な目安は、年収の約5倍とされていますが、具体的な金額は家計の具体的な状況に応じて異なります。

    返済が安定して進行するためには、借りられる金額だけでなく、毎月の返済が可能な金額も検討することが重要です。

    家庭の収支や将来の計画をもとに、適切な返済予想を立てることが推奨されます。

  • 金利タイプ

    金利の選択には主に3つのタイプが存在します。

    「変動金利」は市場の金利の動きに応じて変動します。

    「全期間固定金利」は契約時から完済まで金利が変わらないもので、「固定金利期間選択型」はその名の通り、固定と変動を組み合わせたタイプです。

    単に当面の金利だけを基準にせず、各金利のメリットとデメリットを、家計や将来の見通しと合わせて検討することが、後悔しない金利選びで重要です。

住宅ローン
住宅ローンの仕組みについて
  • 住宅ローン

    住宅ローンというのは、文字通り新築や中古の住宅を購入する際に利用される融資サービスのことを指します。

    その特定の目的「住宅購入」のためのローンであるため、通常のローンに比べて低めの金利で利用できるのが特徴です。

    このローンの対象としては、大抵は融資を受けた者自身が居住する住宅の購入に限定されています。

  • 住宅ローンのスケジュール

    ①事前相談:
    金融機関にて住宅ローンの概要や必要書類について相談。

    ②物件選定:
    希望する住宅を選ぶ。

    ③事前審査:
    所得や信用情報をもとに、融資が可能か事前審査を受ける。

    ④契約申込み:
    物件を正式に選定し、融資の正式申込みを行う。

    ⑤最終審査:
    金融機関が最終的な融資審査を行う。

    ⑥ローン契約:
    金融機関と正式に住宅ローン契約を締結。

  • 住宅ローンの審査

    事前審査:
    希望する物件の価格や工事費用が概ねわかった段階で、銀行や金融機関が実施する初期の審査。

    本審査:
    事前審査を経た後、信用保証機関が詳細な審査を行う。

    審査のポイント:
    審査は、年齢、年収、以前のローンの支払い状況などに基づいて行われ、各金融機関には独自の基準があります。事前にこれらの基準を確認しておくことが重要です。

住宅資金について相談できる
機関やサービス

  • ⾝近な店舗で気軽に相談したい
  • 資産形成全般の相談をしたい
銀⾏
住宅ローン専⽤窓⼝が設置されていることもあり、
電話や専⽤フォームからの相談も可能
  • 購⼊したい物件に⽬星がついている
  • 借⼊れなど具体的な相談がしたい
不動産会社
住宅ローン専⾨のアドバイザーがいることもある
ライフプランから考えるなら
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  • 将来の計画をもとに資⾦形成を計画したい
  • 漠然としたお⾦の不安を相談したい
ファイナンシャルプランナー
住宅ローンだけではなくお⾦全般の相談ができる
住宅資金を相談するタイミング

住宅ローンを相談するのは、住宅購入を検討し始めたら可能な限り早い段階でローン相談を始めるのがおすすめです。
物件探しを始める前に、自身の経済状況や予算を確認し、いくら借りることができるか把握します。
また、物件を見つけたら、ローンの審査や契約締結までに時間がかかることを考慮し、余裕を持ったスケジュールを立てます。
さらに、金利が変動する可能性があるため、金利が低いタイミングを逃さないよう、市場動向を監視しましょう。

最終的に、ファイナンシャルプランナー等のお金の専門家や銀行の担当者に相談し、ローンプランを練りながら、物件購入に備えるのが適切です。

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住宅資金に関する相談をファイナンシャルプランナーにするメリット

  • 住宅ローンと並走して発生する教育費などの費用について、いつまでにいくら必要になるのか目安を確認することができます。

  • それぞれの金利の特徴の説明と、今後のライフプランからどちらが向いているのかなどを相談できます。

  • 住宅購入になにが必要なのかを説明し、事前準備のお手伝いを行います。

  • 長期的・短期的観点で考慮すべき項目を確認し、住宅ローンの借換えについてあなたの状況を照らし合わせて何を重視するか相談することができます。

解決

住宅資金の相談をする際の注意点

情報収集と相談内容を整理するとスムーズ
住宅ローン相談をする前に、可能であれば自身で情報収集をしつつ、聞きたいことを整理しておくとスムーズです。
例えば、「住宅ローンでいくらまで借りられるのか」「固定金利と変動金利の違い、メリット・デメリット」「住宅ローンの種類」「現在の家計状態から無理なく返せるのか」など。当日になると聞きたいことが多く出てくるため、事前に確実に聞いておきたいことはメモをしておくと聞き忘れが発生しません。
必要書類の準備
住宅ローン相談で、スムーズに聞きたいことを聞くためには、必要書類を準備しておくことが重要です。
例えば、「収入証明の書類:源泉徴収票など」「購入物件の概要資料」「他に借入がある場合は残債証明書」です。
ご相談の際に、以下の資料があるとスムーズなアドバイスが可能です。もちろん、ご準備できる範囲で大丈夫!担当FPがしっかりとヒアリングいたします。
  • 家計相談
    • 家計簿(毎月の支出がわかるもの)
    • 預貯金の明細
    • 源泉徴収票 など
  • ローン/物件
    • 車等のその他のローン残債証明書
    • 購入しようとしている物件概要
  • 保険

    保険証券または
    ご契約内容のお知らせ

  • 老後・年金
    • ねんきん定期便
    • 年金保険やその他積立保険商品の証券 など
複数の窓口の検討
住宅ローンは、一つの銀行や金融機関だけでなく、複数の金融機関から提案を受けるようにしましょう。
金利や条件、融資額、審査基準を比較して最適な選択をするために、複数の見積もりを取得しましょう。
ローン仲介業者を活用することも検討し、専門家のアドバイスを受けることで最適な住宅ローンを見つけるのに役立ちます。
納得をするまで相談する
住宅は非常に大きな買い物です。
また、金利の違いの理解や将来の金利上昇に備えた計画、借入額や月々の返済金額、将来の返済計画等、考えることは多岐に渡ります。
住宅ローン相談では、トントン拍子で話が進んでしまうことがありますが、改めて、現在の自身のライフプランにあっているか、無理のない返済計画かを納得いくまで相談するようにしましょう。
相談ってなにをするの?FP相談で行う3つのこと

ファイナンシャルプランナー
相談当日の流れ

  1. step
    1
    家計の現状とご希望をヒアリング

    家計の現状と
    ご希望をヒアリング

    あなたやご家族の状況やご希望をお伺いいたします。
    現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行います。

  2. step
    2
    未来のライフプランを作成

    未来のライフプランを作成

    お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。

  3. step
    3
    改善のためのコンサルティング

    改善のための
    コンサルティング

    ライフプランをもとに、ご希望を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。

※改善に必要な保険商品や投資に関するご提案を行う場合がございますが、ご希望されない場合はご契約いただく必要はございません。

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FP相談体験談

  • マイホームの資金計画も自分たちに合わせて
    • 30代
    • 男性
    • 夫婦
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    ゆくゆくは家を建てたいという話をしたら、そのためにはどれくらい頭金が必要か、それまでに毎年いくらずつお金を貯めていけばいいかなど、細かく教えていただいて参考になりました
    自分たちだけではなかなか想像がつかないですし、インターネットで調べれば目安の金額も出てくるけれど、どれを信じていいかわからないなか、私たち夫婦の状況に合ったプランを目の前で出してもらえて良かったです
    FPさんはご自身の体験も交えて、とてもいいアドバイスをくださいました。

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  • どの口座にいくら入っているのか把握しやすいように
    • 50代
    • 女性
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    家計について相談するなかで、保険の見直しについても相談しました。医療保険は、入院5日目から最低限の給付金を受け取れるものに加入していましたが、保険料を少しプラスするだけで、入院1日目から給付金を受け取れる、手厚いものに乗り換えることができました
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      新卒からずっと金融業界に従事しております。前職ソニー生命、その前は証券会社にて勤務しておりました。ライフプランニングは家計の健康診断です。明るく、楽しい未来を一緒に考えていきましょう。

    • FPとしてのモットー

      何よりも大事な命、次に大事なお金について、じっくり時間をかけてお話をお聞きします。お話することでご自身の本当の思いや考えなどが発見できるかもしれません。お一人お一人丁寧にコンサルティングさせていただきます。
    • 経歴

      • 2016年
        ソニー生命保険株式会社
      • 2007年
        岡三証券株式会社
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
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      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 2級
      • TLC
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    おすすめレビュー
    (1件)

      • 埼玉県
      • 20代
      • 男性
      • 既婚+子ども
      • 会社員・自営業
      保険
      比較検討ができた。
      接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある
      良い提案をしていただき感謝しています。今後また困った事があれば、同じFPさんに相談をさせていただければ安心だと感じました。
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  • 株式会社ビルド・バリュー兼城 龍亮
    (カネシロ タツアキ)

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    実際にFP相談をした人の「おすすめレビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。

    兼城 龍亮様の評価 4.6/5
    おすすめレビューについて
    実際にFP相談をした人が、「ここがよかった!」「みんなにもおすすめ!」といった、FPのおすすめポイントを紹介する機能です。
    いただいた投稿の中から、ポジティブな内容のもののみを掲載しております。
    • 接客態度がいい
    • 雰囲気がいい
    • 提案力がある
    • 知識・スキルがある
    性別男性
    年代30代
    経験年数3年
    オンライン相談対応
    FPの情報
    • 自己紹介

      ライフプランシミュレーションでご家族の夢を叶えるお手伝をするのが私の仕事です。人生100年時代を生き抜く戦略を一緒に練っていきましょう!特に、住宅購入のアドバイス、教育・老後の資産を準備するための仕組みづくりが得意分野です。

    • FPとしてのモットー

      お客様それぞれのご不安に対し、最適な解決策をご案内するとともに、専属FPとしてお客様の人に寄り添ったサポートを行います。
    • 経歴

      • 2021年
        株式会社ビルドバリュー
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 2級
      • TLC
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    おすすめレビュー
    (5件)

      • 東京都
      • 20代
      • 女性
      • 未婚
      • 会社員・自営業
      資産運用
      資産運用の始め方が理解できた
      知識・スキルがある
      どのような質問に対しても、的確にわかりやすく説明していただけて、とても勉強になりました。まずは教えていただいたことを参考にして、自分で勉強し始めて、どうすれば良いのか決めていこうと思います。ありがとうございました。
      • 東京都
      • 30代
      • 女性
      • 既婚
      • 会社員・自営業
      家計管理
      不安解消ができた
      接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある
      とてもよかったです。 色々付属知識も教えていただいて参考になりました。 色々提案してくださった中から、商品を決めて運用していきたいと思います。 今後の提案にも期待をしています。 よろしくおねがいいたします。
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  • 株式会社アークライフ牧田 香
    (マキタ カオリ)

    保険チャンネルおすすめFP
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    牧田 香様の評価 4.3/5
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    • 接客態度がいい
    • 雰囲気がいい
    • 提案力がある
    • 知識・スキルがある
    性別女性
    年代50代
    経験年数1年
    オンライン相談対応
    FPの情報
    • 自己紹介

      気軽に何でも相談できる人がいることが大切です。人生経験を活かしお客様に寄り添ったコンサルティングを心がけています。

    • FPとしてのモットー

      わかりやすいをモットーにしています。相談者様に寄り添い、わからないをわかるに変えるアドバイスを努めております。些細なことでもご相談ください。
    • 経歴

      • 2020年
        株式会社アークライフ
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
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      • FP技能士 3級
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    おすすめレビュー
    (4件)

      • 東京都
      • 30代
      • 女性
      • 未婚
      • 会社員・自営業
      保険
      ご相談して本当に良かったです
      接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある
      自宅にお招きしての初めての保険相談に内心緊張していましたが、親しみやすく且つ頼りになるご説明をいただき安心しました。知識が心許ない私に基本的な知識から教えていただき、私自身も気付かずにいた希望を引き出した上で現実に必要な保険や運用方法を複数提案してくださいました。何度でも来ます、何度でもご相談くださいと言ってくださり、今の悩みが解決出来た後でも本当に何度でもご相談しようというつもりでいます。尻込みせずもっと早くにご相談していれば良かったと思います。自宅にお招きしての初めての保険相談に内心緊張していましたが、親しみやすく且つ頼りになるご説明をいただき安心しました。知識が心許ない私に基本的な知識から教えていただき、私自身も気付かずにいた希望を引き出した上で現実に必要な保険や運用方法を複数...
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      • 埼玉県
      • 20代
      • 女性
      • 未婚
      • 会社員
      家計管理
      一人暮らしが長くなりそうだから
      接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある
      今回直接お会いしての取り組みだったので、実際の表やパンフレットを見せていただきながらご相談できたのはよりわかりやすく良かったです。日々の削減できる費用や医療保険を見直せたのはありがたかったし、心強かった。
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  • EMPRO Risk Management株式会社永田 純也
    (ナガタ ジュンヤ)

    保険チャンネルおすすめFP
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    永田 純也様の評価 4.3/5
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    • 接客態度がいい
    • 雰囲気がいい
    • 知識・スキルがある
    性別男性
    年代20代
    経験年数1年
    オンライン相談対応
    FPの情報
    • 自己紹介

      お客様のライフプランを実現できるよう保険に限らず、資産運用や貯蓄といったお金に関すること全般をサポート致します。より多くのお客様を幸せにできるようお客様に寄り添い、お客様目線の徹底をしております。

    • FPとしてのモットー

      お客様目線の徹底、可能な限り掛け捨てさせない保険設計
    • 経歴

      • 2022年
        EMPRO Risk Management株式会社
      • 2019年
        日本郵政株式会社
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 2級
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    おすすめレビュー
    (3件)

      • 東京都
      • 30代
      • 女性
      • 既婚
      • 会社員・自営業
      住宅資金
      住宅ローンの疑問が解消できた
      接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある
      的確かつ丁寧にご対応いただき、疑問点など解消できた。住宅ローンのみの相談予定だったが、ライフプラン作成や金融商品提案なども受けたいと思った。
      • 神奈川県
      • 20代
      • 女性
      • 既婚+子ども
      • 会社員
      住宅資金
      住宅ローンの適正な金額を知りたかった
      接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある
      二度、金額訂正などをお願いして作成し直していただきましたが、嫌な顔ひとつせずに快く作成してくださいました。保険加入は見送りましたが、現在加入している保険について冷静な客観的な意見をくださり、とても助かりました。ありがとうございました。
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  • FPエージェンツ株式会社春原 尚希
    (スノハラ ナオキ)

    保険チャンネルおすすめFP
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    春原 尚希様の評価 4.0/5
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    • 接客態度がいい
    • 雰囲気がいい
    性別男性
    年代30代
    経験年数2年
    オンライン相談対応
    FPの情報
    • 自己紹介

      ご縁を頂いたお客様により良い人生を送っていただく為、少しでも多くの情報を取り入れ、時代の変化に合ったお金に関する知識の提供をさせて頂いております。

    • FPとしてのモットー

      サポートからアフターフォローまでお客様に寄り添うをモットーに活動しております。
    • 経歴

      • 2020年
        FPエージェンツ株式会社
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 3級
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    おすすめレビュー
    (1件)

      • 東京都
      • 40代
      • 女性
      • 既婚+子ども
      • 自営業
      保険
      保険の加入について
      接客態度がいい雰囲気がいい
      ライフプラン、シミュレーションを踏まえた上で、分かりやすく具体的な提案をいくつかして頂きました。最低限の金額と保障で良いという希望の中でより良い商品を選ぶ事が出来て満足しています。無理な勧誘等も一切なく、親切丁寧に応対して下さりました。
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  • Live to Relief株式会社飯塚 哲也
    (イイヅカ テツヤ)

    保険チャンネルおすすめFP
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    飯塚 哲也様の評価 5.0/5
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    • 接客態度がいい
    • 雰囲気がいい
    • 提案力がある
    • 知識・スキルがある
    性別男性
    年代50代
    経験年数21年
    オンライン相談対応
    FPの情報
    • 自己紹介

      まずは、みなさんのご相談内容、解決したいお悩み、ご要望をじっくりしっかり聴かせていただきます。その上で、プロのFPとしてのアドバイス、「知っ得くと損しないお話」を差し上げます。教育資金、老後資金、住居ローン、家計の見直し、保険etc..

    • FPとしてのモットー

      相談者に寄り添い、問題点を解決することや夢を実現するための策を一緒に考えていくこと。
       そのために相談者の潜在化しているニーズや考え方、夢や目標が何であるかを顕在化するよう導き、かかりつけのお医者さんのように生涯サポートしていくこと。
    • 経歴

      • 2021年
        Live to Relief株式会社
      • 2019年
        みらいFPエージェント株式会社
      • 2018年
        株式会社A-Qick
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
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      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 2級
      • 証券外務員
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    おすすめレビュー
    (1件)

      • 東京都
      • 30代
      • 男性
      • 既婚+子ども
      • 会社員・自営業
      保険
      親切なFP
      接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある
      保険の相談は初めてでしたが、担当のFPさんが親切で、分からないことに対して明快な回答をしてくれてとても分かりやすかったです。 また、営業も無く聞きやすい雰囲気で、いい気持ちで面談を終えることができました。
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  • EMPRO Risk Management株式会社井伊 京志郎
    (イイ キョウシロウ)

    保険チャンネルおすすめFP
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    井伊 京志郎様の評価 4.0/5
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    • 接客態度がいい
    • 雰囲気がいい
    性別男性
    年代30代
    経験年数1年
    オンライン相談対応
    FPの情報
    • 自己紹介

      中目黒にある「超まじめ」な会社で働いています。
      保険会社目線の提案ではなく、お客様目線の提案を徹底しています。ご本人様とご家族様のライフプランを実現できるように保険に限らず、お金のこと全般を誠心誠意サポートいたします。

    • FPとしてのモットー

      自分と少しでもご縁があり関われた方には、少しでもプラスになる存在になりたい。
      そんな思いで、日々活動をしています。
      私の知識や経験を活かして、少しでもお客様のお役に立てれば幸いです。
    • 経歴

      • 2021年
        EMPRO Risk Management株式会社
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 2級
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    おすすめレビュー
    (1件)

      • 千葉県
      • 20代
      • 女性
      • 既婚+子ども
      • その他団体の職員
      家計管理
      満足のいく相談ができた。
      接客態度がいい雰囲気がいい
      赤ちゃんがいるため対面は難しいと思っていたので、オンラインでとてもスムーズに相談することができてとても良かった。私が知りたかったことに対して、的確かつ丁寧に答えてくださってとてもわかりやすくて良かった。
    すべてのおすすめレビューを見る
  • コア・ライフプランニング株式会社阿部 雅之
    (アベ マサユキ)

    保険チャンネルおすすめFP
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    阿部 雅之様の評価 4.0/5
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    • 提案力がある
    • 知識・スキルがある
    性別男性
    年代40代
    経験年数3年
    オンライン相談対応
    FPの情報
    • 自己紹介

      FPの阿部雅之(44歳)と申します。一言でFPと言っても専門分野があります。私は『30~40代:ご家族』と、『50~60代:相続』を【専門】に活動しております。未来&現在の【正しいお金の仕組作り】に是非私の知識をご活用ください!

    • FPとしてのモットー

      私が担当することで得られるメリットは、
      “人生通してのお金のコスパ向上” です。
      万が一の時も、長生きしてしまった時も
      お金は大切。そんな大切なお金のコストパフォーマンスを最大限にしましょう!
    • 経歴

      • 2021年
        コア・ライフプランニング株式会社
      • 2019年
        ソニー生命保険株式会社
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 2級
      • TLC
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    おすすめレビュー
    (2件)

      • 埼玉県
      • 30代
      • 女性
      • 未婚
      • 会社員
      資産運用
      保険の見直しと資産運用
      提案力がある知識・スキルがある
      今入ってる保険が自分に合っているのか、将来に備えた資産運用は何をすればいいのかを考えていたタイミングで広告が出ていたので相談してみた。今の自分に合っていて、将来の資産も備えられる保険を勧めていただいた。
      • 神奈川県
      • 50代
      • 女性
      • 既婚
      • その他
      老後の生活設計
      リタイア生活について。
      フルリタイアするに当たって、社会保険料や、税金など、計算に入っていませんでしたので、それが、いくらぐらい掛かるものなのか?不安でした。ご相談させていただき、これらが、いくらぐらい掛かるものなのか、調べてくださり、ネットのURLを貼って頂き、親身に考えてくださりました。不安も解け、とても感謝しております。ありがとうございました。フルリタイアするに当たって、社会保険料や、税金など、計算に入っていませんでしたので、それが、いくらぐらい掛かるものなのか?不安でした。ご相談させていただき、これらが、いくらぐらい掛かるものなのか、調べてくださり、ネットのURLを貼って頂き、...
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  • 株式会社Fan高畠 啓司
    (タカバタケ ケイジ)

    保険チャンネルおすすめFP
    【おすすめバッジおよび評価について】
    実際にFP相談をした人の「おすすめレビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。

    高畠 啓司様の評価 4.5/5
    おすすめレビューについて
    実際にFP相談をした人が、「ここがよかった!」「みんなにもおすすめ!」といった、FPのおすすめポイントを紹介する機能です。
    いただいた投稿の中から、ポジティブな内容のもののみを掲載しております。
    • 接客態度がいい
    • 雰囲気がいい
    • 知識・スキルがある
    性別男性
    年代40代
    経験年数10年
    オンライン相談対応
    FPの情報
    • 自己紹介

      はじめまして。
      前職で保険会社に勤めていたので、保険(生命保険/損害保険)と資産運用(NISA等)の両面でお客様の人生を豊かにするサポートを致します
      遠方の方にはオンライン面談も可能ですので、全国の方にご利用頂けます
      お気軽にご相談下さい

    • FPとしてのモットー

      家計や保険の見直しで可処分所得が増えます浮いたお金で今後の人生を豊かにできるようお客様のご意向を軸に面談致します保険屋さんはすぐに見直しや切替を提案されますが、ご安心ください!メリット・デメリットしっかりお伝えし、意思決定頂けるよう努めます
    • 経歴

      • 2022年
        株式会社Fan
      • 2013年
        メットライフ生命保険株式会社
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 介護・医療費
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 2級
      • 証券外務員
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    おすすめレビュー
    (2件)

      • 東京都
      • 40代
      • 女性
      • 既婚+子ども
      • 専業主婦(夫)
      資産運用
      参考になる意見が聞けた
      接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある
      他でもファイナンシャルプランナーの無料相談を受けましたが、特定の保険商品を勧めてきたりすることがなく、こちらの質問に対して分かりやすく的確なアドバイスをして頂き、大変参考になりました。 また機会があれば、利用させて頂きたいと思います。
      • 東京都
      • 50代
      • 女性
      • 未婚
      • 会社員・自営業
      保険
      生命保険や資産形成の不安が解消
      接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある
      初めてこういったお金に関する相談をしましたので、怖い人・押しが強い人が来たら嫌だなと不安でした。ちょっと難しい話もありましたが、分かりやすく説明しようとされているのを感じました。気軽に私から不安点や質問ができたのが良かったです。加入中の生命保険や資産形成について色々相談して聞けたので、今後のことについて安心できました。初めてこういったお金に関する相談をしましたので、怖い人・押しが強い人が来たら嫌だなと不安でした。ちょっと難しい話もありましたが、分かりやすく説明しようとされているのを感じました。気軽に私から不安点や質問ができたのが良かったです。加入中の生命...
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  • 株式会社FEA檜垣 貴生
    (ヒガキ タカオ)

    保険チャンネルおすすめFP
    【おすすめバッジおよび評価について】
    実際にFP相談をした人の「おすすめレビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。

    檜垣 貴生様の評価 4.0/5
    おすすめレビューについて
    実際にFP相談をした人が、「ここがよかった!」「みんなにもおすすめ!」といった、FPのおすすめポイントを紹介する機能です。
    いただいた投稿の中から、ポジティブな内容のもののみを掲載しております。
    • 接客態度がいい
    • 雰囲気がいい
    • 提案力がある
    • 知識・スキルがある
    性別男性
    年代40代
    経験年数8年
    FPの情報
    • 自己紹介

      住宅FPとして年間120件の相談を受けており、お住まいや新居購入でお悩みでしたら是非ご相談下さい。

    • FPとしてのモットー

      現実に沿うライフプランの作成と、皆様の生活のプラスにになる提案を心がけています。
    • 経歴

      • 2021年
        株式会社FEA
      • 2020年
        株式会社フィンテック
      • 2017年
        株式会社グッドウイン
    • ご相談内容

      • 家計管理
      • 教育資金
      • 住宅資金
      • 税制
      • 老後の生活設計
      • 年金・社会保険
      • 資産運用
      • 保険
      • 相続・贈与
    • 保有資格

      AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
      CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件(AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験)を満たすことが必要。
      FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
      TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
      税理士…税理士法に基づいた国家資格。
      社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
      公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
      年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
      DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
      証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
      住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
      相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。
      • FP技能士 2級
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    おすすめレビュー
    (1件)

      • 埼玉県
      • 50代
      • 男性
      • 既婚
      • 会社員・自営業
      住宅資金
      住宅ローンのモヤモヤが解消!
      接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある
      住宅ローンに関する問合せでしたが、FPさんから的確なアドバイスをうかがい、これまでのモヤモヤがすっきりしました。また、それ以外の老後に向かっての外資系の保険提案を頂き勉強になりました。魅力的な提案でしたが、即断するには考える時間と金銭的な面があり難しい一面がありました。また、これまでの経験、話し方や態度から好印象な人柄を感じました。保険の提案も、少し強引な提案対応になりがちですが、リスクとリターンの両面を分かり易く伝えて頂き好感が持てました。初めての提案だったため、金銭的な面を含め、再度時間を取っての説明が必要かも知れません。住宅ローンに関する問合せでしたが、FPさんから的確なアドバイスをうかがい、これまでのモヤモヤがすっきりしました。また、それ以外の老後に向かっての外資系の保険提案を頂き勉強になりました。魅力的な提案でしたが、即断するには考える時間と金銭的な面...
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