保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)

当社は、経営理念のミッション(「果たす役割」)である、「まだ、ここにない、出会い。より速く、シンプルに、もっと近くに。」に基づき、保険代理業においても、お客様により最適な選択肢を提案することで、質の高い、価値あるサービスを提供します。また、このミッションの達成に向け、「お客様本位」の方針をより明確にお客様にお伝えすることを目的として「お客様本位の業務運営方針」を以下のとおり制定します。

  1. お客様の最善の利益の追求

    当社は、経営理念に基づき、お客様のよりよい暮らしをサポートするプロフェッショナルとして、多様化するご要望にお応えし、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。

    この実現に向け、社員の金融リテラシーのより一層の向上、および職業倫理観の醸成に努めます。 また、お客様から頂いた「ご不満」「ご要望」「お褒め」のお声について真摯に受け止め、社内でのPDCAサイクルの徹底を図り業務品質の向上に努めます。

    <具体的取組>

    • ・保険事業に関わるメンバーに対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。(KPI3参照)
    • ・お客様の声を真摯に受け取り、日々の業務やサービスに反映するため、主要チャネルでの面談後お客様アンケートを実施し、コンプライアンス部門で点検を行い、結果を関係部門と共有します。(KPI1参照)
    • ・「お客様の声」を起点としてPDCAサイクルを回すため、必要に応じて都度、関係者での打合せを行い、継続して業務品質向上に取り組んでいます。(KPI1参照)
    • ・幅広いお客様のご希望に添えるよう、提携している共同募集代理店のFP数を増やす活動を行っています。(KPI4参照)
  2. 利益相反の適切な管理

    当社は、お客様の利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、販売手数料の多寡に影響されることなく、最善の商品を提供するよう努めます。また、不当な乗換契約を行うことがないよう努めます。

    <具体的取組>

    • ・「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行うことにより、利益相反の管理を徹底します。
  3. 手数料の明確化

    当社は、販売・推奨を行う保険商品のうち、お客様が負担する費用(保険契約関係費用等)が発生する一部の契約(変額保険や外貨建保険等の特定保険契約)については、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。

    <具体的取組>

    • ・保険募集の際に、契約締結前交付書面や注意喚起情報を用いて、ご負担いただく費用の内容や金額等について説明しているか、定期的にモニタリングを実施します。
  4. お客様にわかりやすい情報の提供

    当社は、お客様のご意向を丁寧に把握するとともに、お客様への情報提供・ご提案にあたっては、重要事項や「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、商品の内容をわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心して頂けるご案内をいたすよう努めます。あわせて、公的保険制度等の有益な情報も適宜、ご提供することに努めます。

    <具体的取組>

    • ・当社運営サイトにて、各保険概要や公的保険制度等について説明し、お客様の保険理解に役立つ情報を提供します。
    • ・お客様のご意向に沿った商品が販売されているかについて、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行います。(KPI2参照)
  5. お客様にふさわしいサービスの提供

    当社は、お客様との丁寧なコミュニケーションを通じ、お客様の金融知識や資産状況、加入目的、ニーズ等、お客様の状況をしっかりと把握するよう努めます。また、状況把握を踏まえて、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。

    <具体的取組>

    • ・当社は複数社の保険会社と乗合い、様々な特徴をもつ保険商品を取り揃えることにより、多様なお客様のニーズに応えます。
    • ・お客様のご意向に沿った商品が販売されているかについて、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行います。(KPI2参照)
  6. 社員に対する適切な動機付け

    当社は、経営理念に基づき、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。また、お客様の最善の利益をお守りするために、社員に幅広い知識を習得するスキルアップ支援や定期的な研修・教育を実施し、従業員個々の専門知識装着、金融リテラシーの向上と職業倫理観を高め、お客様に質の高いサービスを提供します。

    <具体的取組>

    • ・保険事業に関わるメンバーに対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。(KPI3参照)
  7. ※1

    当社では、複数の金融商品・サービスをパッケージとした販売・推奨等は行っておりません。そのため、当該事項に係る原則5(注2)、原則6(注2)(注3)については本宣言の対象とはしておりません。

    ※2

    上記の2.から5.の項目において、共同募集を行っている場合については、具体的な意向把握や保険商品のご案内は共同募集代理店にて実施しているため、お客様にわかりやすい情報提供が行われているか、ご意向に沿った商品・サービスが提供されているか、またお客様の負担する費用についての説明が行われているか等について、定期的に共同募集代理店に確認を行います。(KPI5参照)

制定 
施行 
改定 

「保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)」に係る取り組みの評価指標(KPI)

当社は、保険代理業における社内の目標を達成するための重要な業績評価の指標(KPI)を以下のとおり策定し、定期的に進捗状況をチェックし改善に努めてまいります。

指標目的
1面談予約に占めるお客様の声(「ご不満」「ご要望」に該当するもの)の比率お客様満足度を図り、今後のサービス向上に向け社内での PDCA サイクルによる改善を目指すため
2意向把握のモニタリング回数意向把握について、適正に実施されているか確認するため
3社内研修実施回数保険を含めた金融リテラシーのより一層の向上や社内ルールの徹底、高い職業倫理観の醸成を図るため
4提携するFP(ファイナンシャルプランナー)資格保有者数幅広いお客様にサービスをご提供するため
5共同募集代理店モニタリング社数および実施率共同募集先代理店が、お客様にわかりやすい情報提供を行っているか、また、ご意向に沿った商品・サービスの提供を行っているか等を確認するため

お客様本位の業務運営に関する方針取り組み状況のご報告


以上

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