本方針は、保険商品の募集に際して、法令等に沿って、「意向把握」および「比較・推奨販売」を適切に行うための「推奨商品の選定要領」「お客様への説明要領」「記録・保管要領」等について定め、当社の役職員が保険契約者等の保護に十分留意した適切な募集活動を実現することを目的とします。
当社は、第3条に定める方針に従って推奨保険会社を選定し、当該保険会社の商品を推奨することを基本方針とします。
当社は、経営方針として、以下の方針に基づき選定します。
ご案内にあたっては、顧客のご意向を的確に把握し、当該ご意向に基づき比較する項目（保障内容、保険料水準等）を選定したうえで、推奨商品を絞り込みます。そのうえで、保険契約の概要と共に当該商品を推奨する理由及び判断にいたった基準をご説明し、ご案内します。
なお、推奨保険会社選定後に新たに取扱いを開始した商品や商品改定があった商品等について随時推奨販売保険会社（商品）の追加検討を行い、当該推奨の継続については、定期的に判定します。
当社は、顧客から第3条に定める方針と異なる保険会社の商品の案内を求められた場合は、顧客の求めに応じて対応を行います。
当社は、既存契約の更新の際は、現契約保険会社の商品を案内する方針とします。
顧客が現契約保険会社での継続を希望されない場合は、新規契約と同様の対応を行うものとします。
顧客が特定の他の保険会社の商品を希望した場合は、その保険会社の商品を販売するものとします。
当社は、顧客の希望により、複数の保険商品の比較説明や他の推奨基準・理由による販売を行う場合は、法令等に則り、適切に説明・販売を行います。
当社は、上記の社内規則によって比較説明および推奨販売を行う保険会社の商品・事務等を全募集人に周知徹底するため、定期的な研修・勉強会等を実施して教育、管理、指導を行います。
当社は別途定める方法等により、当社社内規則、推奨方針等に沿って適切に募集されているかどうか確認・検証を行い、必要に応じて方針の見直しや改善等を行います。また、別途定める方法に従い、検証結果等を保存します。
本方針の変更および廃止は、保険サービス推進所管部署が起案し、代表取締役が決議する。
制定 2021年07月06日
施行 2021年07月29日
改定 2026年04月01日
