住宅ローンの金利には、固定金利と変動金利があります。
参考までに、2018年の住宅金融支援機構のデータによれば、住宅ローンを新たに契約した人の中で、
変動金利を選択した人は57%を占め、固定金利を選んだ人は17.7%だったという結果が出ており、
変動金利を選ぶ方が多い傾向にあります。
ただし、固定か変動か、は多くの人にとって決めるのが難しい部分ではないでしょうか。
そのため、まずはそれぞれの金利の特徴と向いている人をみてみましょう。
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- POINT
1購入できる物件の価格目安を知りましょう - POINT
2住宅ローンの金利の種類や特徴を知りましょう - POINT
3無理なく返せるローン額を知る
- POINT
4ライフスタイルが変わった場合の対応策 - POINT
5団体信用保険の選び方 - POINT
6住宅購入の用語説明
POINT 1購入できる物件の価格目安を知りましょう
まずは、実際に自分たちが購入できる物件の価格を知りましょう。
ポイントは、「頭金」「金利」「返済期間」です。
- 1頭金
住宅ローンの支払いに大きく寄与する要素が「頭金」となります。
頭金は、住宅の購入価格の中で自分の資金で直接支払う部分を指し、その金額が多ければ多いほど住宅ローンの必要額は減少します。
これにより、毎月の返済額を軽減することが可能となります。
戸建てやマンションの購入を検討する際には、どれくらいの頭金を用意できるのかを検討することが重要です。
- 2住宅ローンの金利
住宅ローンの返済額は、適用される金利に大きく影響されます。
金利は固定金利と変動金利があり、固定は将来の変動リスクを避けられる代わりに初めはやや高め、変動は初めは低いが将来的に上昇するリスクがあります。
住宅ローンを組む際は、金利の種類と将来的な動きを考慮し、無理のない返済計画を立てることが重要です。
- 3住宅ローンの返済期間
住宅ローンの月々の返済額は、返済期間に強く影響を受けます。
同じローン額でも、返済期間が長ければ月々の負担は軽く、短ければ負担は大きくなります。
安心して返済するためには、たとえばサラリーマンの場合、住宅の購入時の自身の年齢から定年までの期間を返済期間として設定すると良いでしょう。
つまり、返済期間を「ローンを開始する年齢～収入が安定する年齢」の範囲で考えることが重要です。
住宅購入予算を知る方法
住宅購入の予算目安は、頭金や金利、借入期間を考慮しつつ、毎月無理のない返済額になることが重要です。
住宅を手に入れる前に、以下のステップで頭金や金利、返済の条件を自分の実情に合わせて詳細に計算し、
予算範囲内であるかを検討することをおすすめします。
STEP 1
準備できる頭金を確認する
STEP 2
年収の20％～25％を計算し、無理のない住宅ローン返済額（年額）を確認
STEP 3
住宅ローン返済額をもとに、住宅ローンの借入額目安を試算
※試算の際は、自分が想定している金利（時期や借り方による）および返済期間（借入時～定年までの年数が基本となる）を設定する
「準備できる頭金＋住宅ローンの借入額」が
無理なく買える戸建て・マンションの予算目安となる
※試算の際は、自分が想定している金利（時期や借り方による）および返済期間（借入時～定年までの年数が基本となる）を設定する
POINT 2住宅ローンの金利の種類や特徴を知りましょう
出典：住宅金融支援機構民間住宅ローンの実態調査2018年度第1回
- ❶変動金利型特徴初期の金利が低いが、
将来的に金利上昇のリスクがある向いている人将来のリスクを考え貯蓄がある程度ある人や、毎月貯蓄ができている人で毎月の返済額を抑えたいと考える人に向いています。 - ❷固定金利型特徴全期間固定金利型より
やや金利が低い傾向、
変動金利に比べ初期の金利は高い向いている人金利の変動によるリスクを避けたい人で、全期間固定金利型よりも毎月の返済額を減らしたい人に向いています。 - ❸全期間固定金利型特徴金利が変動しないため返済額が一定
金利は他に比べて高い向いている人将来に渡って返済額が変わらないため、安心感を求める人や家計管理をしやすくしたい人に向いています。
金利の種類ごとのメリットとデメリット
メリット
デメリット
変動金利
変動金利
- 金利水準が低め
- 市場の金利が低くなったときには借入金利も連動して下がる
- いつでも他の金利タイプへ変更できる
- 市場の金利が上がると借入金利も連動して上がる
- 金利の動向次第で返済総額が変わるため、返済計画を立てにくい
全期間固定金利
全期間
固定金利
- 返済計画が立てやすい
- 市場の金利が上昇したときにも借入金利が変わらない
- 金利水準が高め
- 市場の金利が下がっても借入金利は下がらない
- 他の金利タイプへの変更はできない
固定金利 期間選択
固定金利
期間選択
- 金利が全期間固定より低め
- 一定期間にわたり返済額が固定されるので返済計画を立てやすい
- 固定期間が終了すると金利が変動する
- 固定期間中は市場の金利が下がっても借入金利は下がらない
固定金利と変動金利、それぞれの特徴やタイプに適した人を考慮した上で、どちらを選択すべきかは「将来の人生設計を基に決める」ことが推奨されます。
安定した返済額を求めるか、ある程度のリスクを許容して初期コストを抑えるかは、個人の資産やライフプランに強く依存します。
今後の人生の目標や家族の希望を踏まえ、各金利タイプの特性を深く理解した上で、最適な選択をすることが重要です。
もし判断が難しい場合、ファイナンシャルプランナーにアドバイスを求めるのもおすすめです。
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POINT 3無理なく返済できるローン金額を知る
ポイントは年収倍率と返済負担率
家を購入する際、最初に考えるべきは予算です。購入予算を算出する際の参考として「年収倍率」が役立ちます。
これは、年収と住宅価格の比率を示すものです。
2018年度の住宅金融支援機構のデータによれば、中古住宅の年収倍率は平均5.5倍、新築住宅では6.8倍でした。
これを基に、購入を検討する戸建てやマンションの予算は「年収×5～7倍」が目安です。
しかし、単に「購入可能な金額」だけでなく「ストレスフリーで返済できる金額」を考えることが大切です。
購入後も固定資産税や修繕にかかる費用があります。
そのため、「返済負担率」、すなわち年間返済額と年収の割合を基に予算を考えることをおすすめします。
同機構の「2018年度フラット35利用調査」によると、新築住宅の返済負担率は平均22.1％、中古住宅は19.5％で、多くの人が返済負担率を25％以下に設定しています。このデータを基に、返済負担率を20％～25％の範囲内に設定することが望ましいです。
また、子どもがいる、または将来子どもを望む家庭は、教育費を見越して返済負担率を20％以下にすることを検討しましょう。
出典：住宅金融支援機構「2018年度フラット35利用調査」
返済負担率20％〜25％の住宅ローン返済額（年収別）
| 年収 | 住宅ローンの毎月返済額（年間返済額） | |
|---|---|---|
| 返済負担20％ | 返済負担25％ | |
| 300万円 | 月5万円（年60万円） | 月6.3万円（年75万円） |
| 400万円 | 月6.7万円（年80万円） | 月8.3万円（年100万円） |
| 500万円 | 月8.3万円（年100万円） | 月10.4万円（年125万円） |
| 600万円 | 月10万円（年120万円） | 月12.5万円（年150万円） |
| 700万円 | 月11.7万円（年140万円） | 月14.6万円（年175万円） |
| 800万円 | 月13.3万円（年160万円） | 月16.7万円（年200万円） |
| 900万円 | 月15万円（年180万円） | 月18.8万円（年225万円） |
| 1,000万円 | 月16.7万円（年200万円） | 月20.8万円（年250万円） |
| 1,100万円 | 月18.3万円（年220万円） | 月22.9万円（年275万円） |
| 1,200万円 | 月20万円（年240万円） | 月25万円（年300万円） |
| 1,300万円 | 月21.7万円（年260万円） | 月27.1万円（年325万円） |
| 1,400万円 | 月23.3万円（年280万円） | 月29.2万円（年350万円） |
| 1,500万円 | 月25万円（年300万円） | 月31.3万円（年375万円） |
※住宅ローンの毎月の返済額=年収×返済負担額÷12ヵ月、百の位で四捨五入
POINT 4病気や失業でライフスタイルが変化した場合の対応策
病気、失業、離婚などの予期せぬライフイベントは、住宅ローンの返済に影響を及ぼす可能性があります。
そうした状況に備えるための対応策は以下となります。
- 失業・病気等による給与減少、
支払いが難しくなった場合●住宅の売却と移住
経済的困難を乗り越えるための一時的な解決策として、現在の住宅を売却し、住み替えを検討する。
●貯蓄を活用
経済的な安定を取り戻すまで、手元の貯蓄を利用して返済に耐える。
●金融機関との交渉
返済額の軽減を図るため、返済の期間や条件の変更を相談する。
さらに、団体信用生命保険や特定の特約には、返済の免除や一時的な猶予が設定されていることがあります。
このような条件が含まれているかどうかをチェックするため、契約詳細の再確認が有効です。 - 離婚した場合
主要な対処法として「物件を売却して収益を分ける」または「どちらか一方が引き続き居住する」という方法が挙げられます。
引き続き居住する際の注意点として
●住宅ローンと物件の名義人の確認
●連帯債務者や連帯保証人の有無
これらの点を確認することが必要です。
専門家や法務家との相談も考慮するとよいでしょう。
さらに、名義を変更する際には、住宅ローンの借換えを検討するケースも考えられます。
POINT 5団体信用生命保険の種類と選び方
住宅を購入する際、多くの民間の住宅ローンで団体信用生命保険（団信）への参加が求められます。
団信は、ローン契約者が返済中に死亡や特定の障害を負った場合に、残りのローン返済が免除される制度を指します。
現在、団信には「がん補償」「3大疾患補償」「全疾病補償」などの特約が追加可能となっているケースが増加しています。
ただし、団信ごとに補償の範囲や追加となる金利が変わるので、各特約の内容や選択のポイントを理解し、自分のニーズに適したものを選ぶことが重要です。
特約名
保険金支払条件（残債返済条件）
上乗せ金利
団体信用生命保（特約なし）
団体信用生命保（特約なし）
死亡時・高度障害状態
なし
がん保障特約
がん保障特約
所定のがんにかかり、医師により診断確定された場合
0.1%後半〜0.3%程度
3大疾病保障特約
3大疾病保障特約
がん・急性心筋梗塞・脳卒中と医師により診断された場合
0.2%程度
8大疾病保障特約
8大疾病保障特約
がん診断
脳卒中・急性心筋梗塞で所定の状態が60日以上継続
高血圧症・糖尿病・慢性腎不全・肝硬変・慢性膵炎で12ヵ月を超えて就業不能状態が継続した場合
0.3%程度
就業不能保障
就業不能保障
保険会社が定める重度障害に陥った場合
障害もしくは、精神障害を除いた全疾病が原因で就業不能状態となった場合
0.1%〜0.3%程度
自然災害時特約
自然災害時特約
損害の程度に応じて毎月の返済額を最大2年分程度免除
なし
※借入金額や借入期間の条件あり
参考：団体信用生命保険と一般生命保険との違い
住宅ローンを契約する際、団体信用生命保険（団信）への加入が一般的です。
しかし、多くの方がすでに通常の生命保険にも加入していることでしょう。一般的な生命保険とはどう違うかを説明します。
| 保険料 | 保険金 | 保険期間 | 生命保険控除 | |
|---|---|---|---|---|
| 団体信用生命保険 |
|
|
| 対象外 |
| 一般生命保険 |
|
|
| 対象 |
団体信用生命保険
| 保険料 |
|
|---|---|
| 保険金 |
|
| 保険期間 |
|
| 生命保険控 | 対象外 |
一般生命保険
| 保険料 |
|
|---|---|
| 保険金 |
|
| 保険期間 |
|
| 生命保険控 | 対象 |
団信を選ぶポイントと注意点
団信を選ぶポイント・注意点について確認しましょう。
保障の内容
を比較する
各金融機関が提供する団信は、「高度障害状態」の定義や保障範囲に差があります。
一部の金融機関では、追加の保険料なしで追加の保障を提供する場合があります。
多様な保障オプションや金利が存在するため、数社の住宅ローンと団信を比較し、自分のニーズに適したものを選択することが重要です。
加入対象者
を比較する
金融商品によって、団信への加入要件や対象者が異なる場合があります。
多くの民間の住宅ローンでは団信への加入が必須条件とされているので、健康上の理由で団信に加入できない場合、ローンの利用も制限されることがあります。
しかし、独立行政法人住宅金融支援機構のフラット35関連の団信は加入が任意となっており、健康問題があってもフラット35の利用が考えられます。
ただし、団信に未加入の場合、予期せぬ事態が生じた際には遺族にローンの債務が残るリスクがあるので注意が必要です。
さらに、住宅購入の選択肢が広がる可能性のある、連帯債務者が団信に加入可能かどうかも確認したほうがよいです。
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POINT 6住宅ローン購入に関わる用語まとめ
住宅購入に際するお金について
頭金（諸費用を含めた自己資金）
「住宅を購入する際、自らの資金で直接支払う額」を指します。
一般には物件価格の約20％が頭金として求められることが多いですが、近年、頭金なしでの全額ローン（フルローン）が許容されるケースも増えてきました。
購入後の生活費やランニングコストを考慮し、どれだけの現金を保有したまま、住宅の購入にどれだけを使うかを慎重に計画することが大切です。
※ランニングコスト例： 固定資産税 / 火災保険料 / 地震保険料 / 管理費修繕積立金（マンションの場合） / メンテナンス費用（戸建ての場合）
- 借入金
住宅ローンの一般的な目安は、年収の約5倍とされていますが、具体的な金額は家計の具体的な状況に応じて異なります。
返済が安定して進行するためには、借りられる金額だけでなく、毎月の返済が可能な金額も検討することが重要です。
家庭の収支や将来の計画をもとに、適切な返済予想を立てることが推奨されます。
- 金利タイプ
金利の選択には主に3つのタイプが存在します。
「変動金利」は市場の金利の動きに応じて変動します。
「全期間固定金利」は契約時から完済まで金利が変わらないもので、「固定金利期間選択型」はその名の通り、固定と変動を組み合わせたタイプです。
単に当面の金利だけを基準にせず、各金利のメリットとデメリットを、家計や将来の見通しと合わせて検討することが、後悔しない金利選びで重要です。
住宅ローンの仕組みについて
- 住宅ローン
住宅ローンというのは、文字通り新築や中古の住宅を購入する際に利用される融資サービスのことを指します。
その特定の目的「住宅購入」のためのローンであるため、通常のローンに比べて低めの金利で利用できるのが特徴です。
このローンの対象としては、大抵は融資を受けた者自身が居住する住宅の購入に限定されています。
- 住宅ローンのスケジュール
①事前相談：
金融機関にて住宅ローンの概要や必要書類について相談。②物件選定：
希望する住宅を選ぶ。③事前審査：
所得や信用情報をもとに、融資が可能か事前審査を受ける。④契約申込み：
物件を正式に選定し、融資の正式申込みを行う。⑤最終審査：
金融機関が最終的な融資審査を行う。⑥ローン契約：
金融機関と正式に住宅ローン契約を締結。 - 住宅ローンの審査
事前審査：
希望する物件の価格や工事費用が概ねわかった段階で、銀行や金融機関が実施する初期の審査。本審査：
事前審査を経た後、信用保証機関が詳細な審査を行う。審査のポイント：
審査は、年齢、年収、以前のローンの支払い状況などに基づいて行われ、各金融機関には独自の基準があります。事前にこれらの基準を確認しておくことが重要です。
住宅資金について相談できる
機関やサービス
- ⾝近な店舗で気軽に相談したい
- 資産形成全般の相談をしたい
- 銀⾏
- 住宅ローン専⽤窓⼝が設置されていることもあり、
電話や専⽤フォームからの相談も可能
- 購⼊したい物件に⽬星がついている
- 借⼊れなど具体的な相談がしたい
- 不動産会社
- 住宅ローン専⾨のアドバイザーがいることもある
ライフプランから考えるなら
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- 将来の計画をもとに資⾦形成を計画したい
- 漠然としたお⾦の不安を相談したい
- ファイナンシャルプランナー
- 住宅ローンだけではなくお⾦全般の相談ができる
住宅資金を相談するタイミング
住宅ローンを相談するのは、住宅購入を検討し始めたら可能な限り早い段階でローン相談を始めるのがおすすめです。
物件探しを始める前に、自身の経済状況や予算を確認し、いくら借りることができるか把握します。
また、物件を見つけたら、ローンの審査や契約締結までに時間がかかることを考慮し、余裕を持ったスケジュールを立てます。
さらに、金利が変動する可能性があるため、金利が低いタイミングを逃さないよう、市場動向を監視しましょう。
最終的に、ファイナンシャルプランナー等のお金の専門家や銀行の担当者に相談し、ローンプランを練りながら、物件購入に備えるのが適切です。
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住宅資金に関する相談をファイナンシャルプランナーにするメリット
住宅ローンと並走して発生する教育費などの費用について、いつまでにいくら必要になるのか目安を確認することができます。
それぞれの金利の特徴の説明と、今後のライフプランからどちらが向いているのかなどを相談できます。
住宅購入になにが必要なのかを説明し、事前準備のお手伝いを行います。
長期的・短期的観点で考慮すべき項目を確認し、住宅ローンの借換えについてあなたの状況を照らし合わせて何を重視するか相談することができます。
住宅資金の相談をする際の注意点
- 情報収集と相談内容を整理するとスムーズ
- 住宅ローン相談をする前に、可能であれば自身で情報収集をしつつ、聞きたいことを整理しておくとスムーズです。
例えば、「住宅ローンでいくらまで借りられるのか」「固定金利と変動金利の違い、メリット・デメリット」「住宅ローンの種類」「現在の家計状態から無理なく返せるのか」など。当日になると聞きたいことが多く出てくるため、事前に確実に聞いておきたいことはメモをしておくと聞き忘れが発生しません。
- 必要書類の準備
- 住宅ローン相談で、スムーズに聞きたいことを聞くためには、必要書類を準備しておくことが重要です。
例えば、「収入証明の書類：源泉徴収票など」「購入物件の概要資料」「他に借入がある場合は残債証明書」です。
ご相談の際に、以下の資料があるとスムーズなアドバイスが可能です。もちろん、ご準備できる範囲で大丈夫！担当FPがしっかりとヒアリングいたします。- 家計相談
- 家計簿（毎月の支出がわかるもの）
- 預貯金の明細
- 源泉徴収票 など
- ローン/物件
- 車等のその他のローン残債証明書
- 購入しようとしている物件概要
- 保険
保険証券または
ご契約内容のお知らせ - 老後・年金
- ねんきん定期便
- 年金保険やその他積立保険商品の証券 など
- 複数の窓口の検討
- 住宅ローンは、一つの銀行や金融機関だけでなく、複数の金融機関から提案を受けるようにしましょう。
金利や条件、融資額、審査基準を比較して最適な選択をするために、複数の見積もりを取得しましょう。
ローン仲介業者を活用することも検討し、専門家のアドバイスを受けることで最適な住宅ローンを見つけるのに役立ちます。
- 納得をするまで相談する
- 住宅は非常に大きな買い物です。
また、金利の違いの理解や将来の金利上昇に備えた計画、借入額や月々の返済金額、将来の返済計画等、考えることは多岐に渡ります。
住宅ローン相談では、トントン拍子で話が進んでしまうことがありますが、改めて、現在の自身のライフプランにあっているか、無理のない返済計画かを納得いくまで相談するようにしましょう。
相談ってなにをするの？FP相談で行う3つのこと
ファイナンシャルプランナー
相談当日の流れ
-
step
1
家計の現状と
ご希望をヒアリングあなたやご家族の状況やご希望をお伺いいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行います。 -
step
2
未来のライフプランを作成
お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。
-
step
3
改善のための
コンサルティングライフプランをもとに、ご希望を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。
※改善に必要な保険商品や投資に関するご提案を行う場合がございますが、ご希望されない場合はご契約いただく必要はございません。
予約方法は2パターン！
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FP相談体験談
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30代
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男性
-
夫婦
マイホームの資金計画も自分たちに合わせてゆくゆくは家を建てたいという話をしたら、そのためにはどれくらい頭金が必要か、それまでに毎年いくらずつお金を貯めていけばいいかなど、細かく教えていただいて参考になりました。
自分たちだけではなかなか想像がつかないですし、インターネットで調べれば目安の金額も出てくるけれど、どれを信じていいかわからないなか、私たち夫婦の状況に合ったプランを目の前で出してもらえて良かったです。
FPさんはご自身の体験も交えて、とてもいいアドバイスをくださいました。続きを読む -
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50代
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女性
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夫婦＋子ども2人
どの口座にいくら入っているのか把握しやすいように家計について相談するなかで、保険の見直しについても相談しました。医療保険は、入院5日目から最低限の給付金を受け取れるものに加入していましたが、保険料を少しプラスするだけで、入院1日目から給付金を受け取れる、手厚いものに乗り換えることができました。
また、銀行の口座も5つほど持っていたのですが、これも2つくらいに絞ってはと提案していただき、現在少しずつ整理している途中です。いつ何があってもおかしくないのだから、どこにいくら入っているのか把握しやすいようにしておかなければと思います。
相談したFPさんは、商品を強く勧めることもなく、私たちの思いに寄り添って、たくさんの選択肢を提案してくださいました。続きを読む -
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株式会社ほけんのぜんぶ川瀬 和博
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【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
川瀬 和博様の評価 4.5/5高評価レビュー2件- 提案力がある
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性別男性年代30代経験年数1年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
都市銀行、外資医療機器メーカーを経てFPとして活動しております。家計の見直しや資産形成、老後の生活設計などお金にまつわるご相談を幅広く承っております。現状や将来に対する不安を一緒に解決できればと思いますのでお気軽に相談ください。
FPとしてのモットー
「人生100年時代」と言われる中で、今後のライフイベントに対し思い描く夢の実現に向け、お客さまに寄り添い、今後の人生における経済的な問題点を一緒に考えていきながら丁寧にわかりやすくサポートして参ります。
経歴
- 2021年株式会社ほけんのぜんぶ
- 2020年インテュイティブサージカル合同会社
- 2013年株式会社みずほ銀行
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- AFP
- FP技能士 2級
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(2件)- 埼玉県
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用今後の不安が解消された
知識・スキルがある担当の方が真摯に相談に乗って、お答えくださったおかげで不安な点が解消されました。今はまだ、保険に加入するかどうかは検討中ですが、加入することをきめた暁にはこちらでお願いしたいと考えています。ありがとうございました。- 千葉県
- 30代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
老後の生活設計老後の資産と、資産形成の不安が解消出来た
提案力がある知識・スキルがある親切、丁寧に自分のライフプランや、老後までの資産形成、投資等を自分に合ったプランで提案していただいた。将来的にも増えるもののため、自分も納得出来る形で知ることが出来たのが良かった！
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 埼玉県
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用今後の不安が解消された
知識・スキルがある相談のきっかけ：興味があったため。担当の方が真摯に相談に乗って、お答えくださったおかげで不安な点が解消されました。今はまだ、保険に加入するかどうかは検討中ですが、加入することをきめた暁にはこちらでお願いしたいと考えています。ありがとうございました。- 千葉県
- 30代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
老後の生活設計老後の資産と、資産形成の不安が解消出来た
提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：老後の生活設計と資産運用、ライフプランについて相談したかったから親切、丁寧に自分のライフプランや、老後までの資産形成、投資等を自分に合ったプランで提案していただいた。将来的にも増えるもののため、自分も納得出来る形で知ることが出来たのが良かった！
株式会社ビルド・バリュー綱谷 芳春
（ツナヤ ヨシハル）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
綱谷 芳春様の評価 4.4/5高評価レビュー7件- 接客態度がいい
- 知識・スキルがある
性別男性年代50代経験年数23年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
ファイナンシャルプランナーとしてお客様の資産形成やリスクヘッジのお役に立てるよう日々活動しております。難しい言葉はなるべく使わず分かりやすくお伝えしますので、大切なお金について、どんなことでもお気軽にご相談下さい。
FPとしてのモットー
「人に貢献したい」という想いと、相手の話をしっかり聞くという「傾聴力」で、相談者の課題を解決します。
経歴
- 2019年株式会社ビルド・バリュー
- 1998年メットライフ生命
- 1992年日興證券株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- AFP
- TLC
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(7件)- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員
資産運用豊富な知識で丁寧に、教えていただきました。
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある現在の私の生活に合ったアドバイスを頂けて、とても親身に相談に乗って頂きました。保険だけでなく、資産運用なども含めて相談させてもらい、いろんな角度から何が合ってるかをお話ししてくださり、とても為になりました。お話しの仕方もすごく誠実に聞いてくださり、話しやすかったです。現在の私の生活に合ったアドバイスを頂けて、とても親身に相談に乗って頂きました。保険だけでなく、資産運用なども含めて相談させてもらい、いろんな角度から何が合ってるかをお話ししてくださり、とても為になりました。お話しの仕方もすごく誠実に聞いてく...続きを読む- 埼玉県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
家計管理家計の管理方法
雰囲気がいい知識・スキルがある穏やかな雰囲気の先生で、とても落ち着いた気持ちで相談することができました。投資について無知な私に、とても細かく、詳しく教えていただき、とても助かりました。将来かかる教育費について、実際の出費や収入をもとにシミュレーションしていただき、今後のことをしっかり考えるきっかけとなりました。穏やかな雰囲気の先生で、とても落ち着いた気持ちで相談することができました。投資について無知な私に、とても細かく、詳しく教えていただき、とても助かりました。将来かかる教育費について、実際の出費や収入をもとにシミュレーションしていただき、今後の...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員
資産運用豊富な知識で丁寧に、教えていただきました。
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：よくわからないまま保険に入ってましたが、見直そうと思ったため現在の私の生活に合ったアドバイスを頂けて、とても親身に相談に乗って頂きました。保険だけでなく、資産運用なども含めて相談させてもらい、いろんな角度から何が合ってるかをお話ししてくださり、とても為になりました。お話しの仕方もすごく誠実に聞いてくださり、話しやすかったです。- 埼玉県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
家計管理家計の管理方法
雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：息子が産まれ、将来設計が不安になったため穏やかな雰囲気の先生で、とても落ち着いた気持ちで相談することができました。投資について無知な私に、とても細かく、詳しく教えていただき、とても助かりました。将来かかる教育費について、実際の出費や収入をもとにシミュレーションしていただき、今後のことをしっかり考えるきっかけとなりました。- 東京都
- 40代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社役員
老後の生活設計老後の生活資金についての相談
接客態度がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：漠然とした老後の不安に加え、友人が老後に向け資産運用を始めたと聞いたので今回はオンラインでの相談ということだったので、正直、ちゃんと意思疎通できるのか不安がありましたが、実際に相談してみると意思疎通はもちろんのこと、具体的な相談内容も非常に丁寧で満足度が高かったです。介護にかかる費用についてはその場で具体的な金額がでてこなかったので、別途調べて回答するということになりました。再度の面談で具体的な金額を示して頂き、老後資金がリアルにどれぐらい必要になるのかイメージが沸きました。オンラインでの無理の相談についてもここまでちゃんと対応してくれるのは本当に素晴らしいと思います。- 東京都
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 公務員
老後の生活設計老後のお金のことについて親身になり考えてくたさい
接客態度がいい相談のきっかけ：子が誕生し、自分の老後の資産について不安を感じるようになりました私は、恥ずかしながら子が誕生するまで、将来のお金のことをあまり考えていませんでした。分からないことだらけで、当たり前のようなことばかり質問する私に懇切丁寧に対応してくれました。確かな安心感を感じたからこそ、こちらも心を開いて話すことができました。具体的な方向性を示して頂き、本当に感謝しております。- 東京都
- 40代
- 女性
- 未婚
- 会社員
資産運用iDeCoに加入できました。
提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：知人から勧められ加入した運用性の保険な解約。私の職業や、ライフスタイルにあわせて、親身にご提案下さいました。保険は加入していたので、内容は分かっていましたが、iDeCoやNISAの内容をきちんと知りたく、教えて頂きました。相談後はすっきり。悩みも解決しました。保険を強く勧められなかったのも、信頼できました。- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員
家計管理家計管理に関して様々なアドバイスを受けました
接客態度がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：独身で、自分の将来を考えて、転職や家計や税金などに関して相談したかった色々不安を抱えていたのですが、積極的に知恵の豊かなアドバイスや経験について聞かせいただきましたし、役立つアプリ(家計簿)についても教えていただき嬉しかったです。転職願望に関してもアドバイスを受けて、年金や保険制度に関して色々具体的に教えていただきとても嬉しかったです。担当者様自身はとても親切な方で説明も分かりやすくて良かったです。- 埼玉県
- 20代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理家計管理のアドバイス
雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：子供が生まれる前に家計の見直し、教育資金の貯め方を相談したかった今回はオンラインで相談させていただきました。妊娠中だったので対面で人と接するのは抵抗があったので、自宅に居ながらオンラインでご対応いただけて大変ありがたかったです！！教育資金の貯め方の前に、家計を把握しようとのことで、何にいくら毎月使っているのか支出を振り返るところからスタートしました。的確なアドバイスをいただき無料で相談できてよかったです！
株式会社カスタマーリンクス藤原 翔太
（フジワラ ショウタ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
藤原 翔太様の評価 4.5/5高評価レビュー11件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別男性年代30代経験年数4年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
ハウスメーカー、外資系生命保険会社を経て、独立系FPとして活動しています。住宅購入に向けてライフプランの作成、子育て世代の資産形成を得意とし、アフターフォローを通してお客様のサポートをさせていただきます。
FPとしてのモットー
アフターフォローを大切にし、お客様にとってなんでも相談できる身近な存在になれるようサポートいたします。
経歴
- 2023年株式会社カスタマーリンクス
- 2020年アクサ生命保険株式会社
- 2018年三井ホーム株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
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(11件)- 東京都
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 公務員
家計管理親身な応対
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある家族構成から今後どのようなライブイベントがあるかを丁寧且つ分かりやすく教えてくれた。そのおかげで見通しが持つことができた。- 東京都
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理資金管理
接客態度がいい雰囲気がいい提案力があるさまざまな角度からヒアリングいただき、安心して相談できました。また個別のプランもすぐに作成してくれて、大変ありがたかった。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 東京都
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 公務員
家計管理親身な応対
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：マイホームを検討しているから家族構成から今後どのようなライブイベントがあるかを丁寧且つ分かりやすく教えてくれた。そのおかげで見通しが持つことができた。- 東京都
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理資金管理
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：今後の対策さまざまな角度からヒアリングいただき、安心して相談できました。また個別のプランもすぐに作成してくれて、大変ありがたかった。- 千葉県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
住宅資金人生プランを見える化する一歩に
接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：住宅購入にかかるローン今までぼやっとしていた将来設計を具体的な金額に落とし込むことで、少しずつ解像度高くクリアに認識することができました。どんな生活を家族で送りたいか、現状とのギャップが大きいのはどの年齢かなど、改めて人生プランを考えるきっかけとなり非常に有意義だったと感じています。- 東京都
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
資産運用不動産の運用について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：資産運用で疑問があった自分で調べても細かな部分で分からない事があり、専門知識がある相談員と話が出来て解決した。不動産の知識がある人だったので、保険だけでなく他の部分の話が聞けたので良かった。それを参考にして自分なりに答えも出せそうです。- 東京都
- 60代
- 女性
- 既婚+子ども
- その他団体の職員
資産運用何から初めていくか、方向が見えてきた。
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：悩んでいた所、友人からFP相談してみたらと言われたことから。自分の知らなかった情報を知りましたし、自分であったらと親身になって一緒に考えていただけて、心強く感じました。自分の考え方について、第三者としてより客観的教えていただき、なるほどと考えられたこともよい示唆を与えて貰えたと思いました。- 神奈川県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
資産運用セカンドオピニオン
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：以前から気になっていたため以前から気になっていた問題解決のため申し込みをした。オンラインで直接面談ができるのは気軽で良かった。特定の保険会社ではなく、複数の会社の商品の提案と、疑問の解決が出来て良かった。色んな意見のFP さんがいるので、セカンドオピニオンで利用できて良かった。- 神奈川県
- 10代
- 男性
- 未婚
- 学生
家計管理今後の生活指針を決定できた
雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：キャンペーン生活費をどう運用していくかについて丁寧に受け応えをしていただき、今後のプランを明確にすることができたと感じています。面談担当者と境遇が若干ですが近かったのも話が弾んだ部分だったと思います。また何かあれば相談させていただきたいです。- 埼玉県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
住宅資金住宅ローン借り換え問題のメリットデメリットが明確に！
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：やはり自己流ではなくプロ目線が必要と思ったので今回は私都合で次回予約は出来ませんでした。すごいフランクに分かりやすい会話が出来て腑に落ちました。次回もお気軽にどうぞと言うにはピッタリの内容でした。ありがとうございます。- 神奈川県
- 20代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
教育資金教育関係のお金
接客態度がいい相談のきっかけ：不安だったからです丁寧でとても分かりやすかったです。自分はお金に関しての知識が全く無かったのでいくら貯めたらいいかや、これから自分はどこに何のためにお金を貯めていくかということが明確に分かりました。ありがとうございました- 東京都
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用お金の相談がしっかりできる
接客態度がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：今後の資産運用のため対応に関しては、 先ずFPさんの自己紹介を行って頂きました。そのあと私自身のお金に関する悩みについて どんなものがありますか？ と聞かれ、今抱えているお金の悩みについて話しました。こういうシーンで人生にこれくらいお金が必要になるということや、 こういう点に備えていた方がいいという点、 色々な事例を踏まえて相談に乗って頂きました。保険の必要性についても、価値観を元に本当に必要なのかどうか、 必要ならどのようなものが必要なのかという所相談に乗って頂けた。より詳細な話を聞いてみたくなり、 保険について興味が非常に湧きました。- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
住宅資金住宅ローン借入金額についでに不安が解消できた
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：住宅購入を検討しているため住宅購入にあたり不動産会社から提示された借入可能金額について、本当に自分にとって適切な無理のない金額であるのかが不安で第三者の意見が欲しかったため相談を申し込んだ。面談時にはシミュレーターを使って丁寧にヒアリングをしてもらい、不動産会社から提示された借入金額で住宅を購入しても無理なく現在の生活を維持できる点や今後の資産形成についてもアドバイスをもらえ、住宅購入を前向きに検討できるようになったため相談をして良かったと感じている。
株式会社ビルド・バリュー兼城 龍亮
（カネシロ タツアキ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
兼城 龍亮様の評価 4.5/5高評価レビュー8件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別男性年代30代経験年数3年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
ライフプランシミュレーションでご家族の夢を叶えるお手伝をするのが私の仕事です。人生100年時代を生き抜く戦略を一緒に練っていきましょう！特に、住宅購入のアドバイス、教育・老後の資産を準備するための仕組みづくりが得意分野です。
FPとしてのモットー
お客様それぞれのご不安に対し、最適な解決策をご案内するとともに、専属FPとしてお客様の人に寄り添ったサポートを行います。
経歴
- 2021年株式会社ビルドバリュー
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
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(8件)- 東京都
- 20代
- 女性
- 既婚
- 会社員・自営業
家計管理ライフプランのイメージができた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある具体的なライフプランを提示して頂き、あまり未来のことを想像できていない私でも大まかな予想とか計画をすることが出来た。- 群馬県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理第二子の誕生で生活費のやりくりが、、
提案力がある相談したら丁寧に教えていただき、的確なアドバイスをいただきました。この相談が無料で出来るのはとてもありがたく、無料のクオリティではなかったです。ご提案いただいた内容を実践して不要な部分は削減できたので助かりました。ありがとうございます。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 東京都
- 20代
- 女性
- 既婚
- 会社員・自営業
家計管理ライフプランのイメージができた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：結婚をしたことでお金の管理をしっかりしたいと思ったため具体的なライフプランを提示して頂き、あまり未来のことを想像できていない私でも大まかな予想とか計画をすることが出来た。- 群馬県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理第二子の誕生で生活費のやりくりが、、
提案力がある相談のきっかけ：第二子誕生後家計のやりくりが大変で相談しました相談したら丁寧に教えていただき、的確なアドバイスをいただきました。この相談が無料で出来るのはとてもありがたく、無料のクオリティではなかったです。ご提案いただいた内容を実践して不要な部分は削減できたので助かりました。ありがとうございます。- 東京都
- 30代
- 女性
- 既婚
- 専業主婦（夫）
家計管理親身な対応に安心
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：マンション購入丁寧にご対応いただき、感謝しております。説明も分かりやすく、この方なら親身に相談に乗ってくれそうに感じました。 次回の面談に際して必要なものなども教えていただいたので、また準備してお願いしようと思っております。- 東京都
- 20代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用資産運用の始め方が理解できた
知識・スキルがある相談のきっかけ：自分で調べるだけではよく分からなかったため。どのような質問に対しても、的確にわかりやすく説明していただけて、とても勉強になりました。まずは教えていただいたことを参考にして、自分で勉強し始めて、どうすれば良いのか決めていこうと思います。ありがとうございました。- 東京都
- 30代
- 女性
- 既婚
- 会社員・自営業
家計管理不安解消ができた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：結婚を気にとてもよかったです。 色々付属知識も教えていただいて参考になりました。 色々提案してくださった中から、商品を決めて運用していきたいと思います。 今後の提案にも期待をしています。 よろしくおねがいいたします。- 東京都
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
教育資金不安が解消できた
接客態度がいい相談のきっかけ：ネットででてきた保険や子どもの教育資金について悩んでいたため、的確なアドバイスをいただけて良かったです。FPさんがライフプランを考えてくれるとのことで安心しました。オンラインだったため子どもを連れてどこかに行くこともなく相談出来たのも良かったです。- 群馬県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
教育資金子どもの教育資金の貯め方をご教授いただいた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：現在加入者している保険に不満を感じており、乗り換えを検討していたため保険相談ができるところで勧められた保険に加入していましたが、そこでの説明が不十分であったことが今回FPさんに相談したことで発覚しました。とても的確で丁寧にご提案していただき、本当はFPさんにご紹介いただいた保険に乗り換えたかったのですが、入っていた保険が金額変更を行うと損失しかないことを知り(金額の変更は容易にできますと言われており、損失がある説明は一切なかった)、損失覚悟で乗り換えるか、このまま払い込み満期まで契約し続けるか悩み、損失は不安なので継続を決めました。保険以外にも投資のことなど知識が豊富でしたので、またご相談させていただきたいです。- 東京都
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理出産を機に
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：出産をきっかけに、家を購入し生涯のお金について考えるようになったので出産を機に家を購入したことで、今の家計管理が正しいのか、子供の教育資金や自分達の老後はやっていけるのか、、全然想像がつかず、とても不安になっていました。ですが今回ご相談させて頂き、とても丁寧に細かく背景をヒアリングした上で、的確なアドバイスをしてくださったので、将来への安心感が持てました。保険に加入した後でも、気になることがあれば親身に話を聞いてくださるので、今回ご相談させて頂いて本当に良かったです。
株式会社カスタマーリンクス宮岡 大輝
（ミヤオカ ダイキ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
宮岡 大輝様の評価 5.0/5高評価レビュー1件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 知識・スキルがある
性別男性年代20代経験年数2年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
お会いした方に寄り添ったコンサルティングを心がけ、ホテルマンとしての経験からホスピタリティの心を忘れずご縁を大切にしております。ライフプラン作成や家計管理、資産形成など、どんなことでもお気軽にご相談ください。
FPとしてのモットー
お金に対しての不安が多い昨今、知らずに損をしている方が一人でも少なくなるようにと活動しております。
お客様へのアフターフォローを大切にし、皆さまが豊かな人生を送れるようともに歩んでまいります。
経歴
- 2023年株式会社カスタマーリンクス
- 2022年アクサ生命保険株式会社
- 2017年株式会社パレスホテル
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
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(1件)- 埼玉県
- 30代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用資産形成や保険の見直しのきっかけになった
接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある今回、初めてFPの方に保険や資産形成について相談をさせて頂きました。相談内容に対してとても親身に答えていただき、自分の中でモヤっとしていた部分が少しずつ解消されているように思います。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 埼玉県
- 30代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用資産形成や保険の見直しのきっかけになった
接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：自分に合った保険や資産形成を知りたかった為今回、初めてFPの方に保険や資産形成について相談をさせて頂きました。相談内容に対してとても親身に答えていただき、自分の中でモヤっとしていた部分が少しずつ解消されているように思います。
ファイナンシャルアライアンス株式会社多田 初音
（タダ ハツネ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
多田 初音様の評価 4.3/5高評価レビュー12件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別女性年代40代経験年数21年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
自分らしく笑顔で過ごしていくためのライフプランを作りませんか？
より良いライフプラン作りをお手伝い致します。FPとしてのモットー
自分らしく笑顔で過ごしていくためのライフプランを作りませんか？より良いライフプラン作りをお手伝い致します。
経歴
- 2019年ファイナンシャルアライアンス株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- AFP
- FP技能士 2級
- TLC
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(12件)- 埼玉県
- 50代
- 女性
- 未婚+子ども
- パート・アルバイト
保険良い面談になりました
接客態度がいい提案力がある知識・スキルがある対応が丁寧で、自分に合った保険の提案や案内があった。少額ながらも今後の運用について考えるきっかけになった。- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 公務員
保険次回保険会社の提案に期待ができた
接客態度がいい雰囲気がいい最初から最後まで丁寧で親切な対応であった。こちらからの希望する保険に対して親身になって聞いていただきとても好感が持てた。疑問点や不明点に対しても的確なアドバイスをしていただき今後紹介していただける保険に期待が持てた。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 埼玉県
- 50代
- 女性
- 未婚+子ども
- パート・アルバイト
保険良い面談になりました
接客態度がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：現在かけている保険について相談したかったため、ネットで検索した。対応が丁寧で、自分に合った保険の提案や案内があった。少額ながらも今後の運用について考えるきっかけになった。- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 公務員
保険次回保険会社の提案に期待ができた
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：自分で保険を調べてみても保険会社が多く自分に見合う保険がわからなかった。最初から最後まで丁寧で親切な対応であった。こちらからの希望する保険に対して親身になって聞いていただきとても好感が持てた。疑問点や不明点に対しても的確なアドバイスをしていただき今後紹介していただける保険に期待が持てた。- 千葉県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
教育資金教育資金・老後資金の不安が解消できた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：保険の商品が多くて自分に合った物を紹介して欲しかったため雰囲気が良い方だったので、聞きたいことを遠慮なく聞くことが出来た。知識が豊富だったため、丁寧に説明していただいたので分かりやすかった。紹介いただいたものを検討して自分に合った保険に加入したいと思いました。- 東京都
- 40代
- 女性
- 既婚
- パート・アルバイト
家計管理あらゆることに親身になって相談に乗ってくれました
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：住宅購入や保険の見直し、家計の見直しライフプランや家計・保険の見直し、老後対策及び資産運用まで幅広く総合的な相談ができて非常に良かったです。 担当FPさんは保険の商品知識や資産運用に関する知識が豊富で、気さくで話しやすい感じで信頼感が持てました。- 千葉県
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険月々の保険料見直し相談
接客態度がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：月々の保険料の支払いが多いと思われたため初回からオンラインということで、会社概要やプラン提案までの流れを丁寧にご説明頂きました。安心して相談してもらおうという意図が感じられ、信頼感を持てる対応でした。こちらの事情で1回で終了となりましたが、専門知識のある方ならではのご意見を伺うことができました。相談してよかったです。- 東京都
- 40代
- 女性
- 既婚
- 会社員
保険生命保険について
雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：結婚後の家計管理、保険の見直し我が家は、40代のDinksということで、不測の事態や老後に備えての家計について相談させて頂きました。担当の方は、知識が豊富で、しっかりこちらの話しを聞いてくださるので安心して相談ができました。何ともなしに加入していた保険内容を、より良いものへと変更の提案をしてくださりました。すべてを変更するのではなく、本当に良いものだけを提案してくださったので、信頼できました。- 東京都
- 50代
- 男性
- 既婚
- 会社員
老後の生活設計豊かな老後を過ごすために
雰囲気がいい相談のきっかけ：2000万円問題など、公的年金だけでは老後の生活が不安だったから今回東京のFPさんに相談しました。色々親身になって話を聞いてくれました。家計のこと、老後の不安、生命保険、医療保険などなど、多岐にわたって話をさせてもらいました。特に老後の生活に関して2000万円問題などで、今の蓄えで本当に大丈夫なのか心配で、現状の貯金、保険、投資、のバランスで大丈夫かどうか聞いてもらいました。- 東京都
- 30代
- 男性
- 未婚
- 会社員
資産運用将来の人生設計について
雰囲気がいい相談のきっかけ：老後の積立について相談いたしました。将来への考え方を学べて、自分なりに理解が深まりました。普段周りにいないため、相談できる人がいなかったので大変助かりました。- 埼玉県
- 30代
- 女性
- 既婚
- 会社員
保険保険見直し
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：保険見直しこちらのニーズを大変親身にヒアリングくださり、たくさんのご提案をいただきました。ありがとうございました。- 東京都
- 20代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険火災保険についてご提案頂きました
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：家の購入に伴って火災保険にはいる必要があったため今回、オンラインという形ではありましたが、保険についてアドバイスやご提案を頂きました。知識や相場も分からない状態の私に、分かりやすくお話してくださって、理解しながら考える良い機会となり、大変助かりました。- 東京都
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- 公務員
保険ライフプランについて、相談にのってもらって安心感を得ることができた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：子供ができ、新居の購入を考え始めたのがきっかけ保険のこと、家計のことなど、将来のことに漠然とした不安を感じていて、具体的な相談ができるような準備もないまま相談をお願いしてしまいました。不安なことを聞いてもらうなかで、資産運用について、保険のことについてなど、ひとつひとつ資料を用いながら相談にのってくださり、ありがたかったです。話しやすい人柄もよかったです。今後もお世話になりたいと思える方に出会えたと思っています。ぜひ、同じように漠然と不安を抱えている方には、話を聞いてもらうことで整理がつくことがあると実感したので、おすすめしたいと思います。- 埼玉県
- 20代
- 女性
- 既婚+子ども
- 公務員
住宅資金結婚後の生活や住宅購入におけるマネーフロー
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：結婚後に住宅購入を検討していた際、今後のお金の流れが不安になったため。コロナ禍であり、オンラインで相談しました。女性で話しやすく、話し方がとても落ち着いており、親身になって今後の生活にかかるお金の流れのシミュレーションを作成してくださいました。住宅ローンだけでなく、子どもが生まれた場合も想定したマネーフローを作成してくださり、今後の生活への大きな不安が緩和されました。
EMPRO Risk Management株式会社経澤 和樹
（ツネザワ カズキ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
経澤 和樹様の評価 3.3/5高評価レビュー3件- 接客態度がいい
性別男性年代50代経験年数21年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
お客様の向かい側ではなく、隣で一緒に考え、悩み、答えを探すような相談スタイルを心がけています。
子育てを中心とした家庭内のすべて（学校・学資・家計・家事・住宅等）を実践してきました。
その実績と体験を元にしたお金のお話を得意としています。FPとしてのモットー
お金の話というとてもプライベートな事をお話しますので、まずはお客様に安心感を提供し、急がず、難しすぎず、を意識して接しています。
また、面談後は「楽しかった・勉強になった」とポジティブな気持ちをお持ち帰り頂く様に心がけています。
経歴
- 2021年EMPRO Risk Management株式会社
- 2003年株式会社三喜ビジネスコーポレイション
- 1992年山野楽器株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
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(3件)- 埼玉県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用スムーズなオンライン面談
接客態度がいい雰囲気がいいオンラインで面談できたので時間の無駄がなかったです。事前にオンライン面談の案内もきたので、当日はスムーズに始めることができました。FPさんもしっかり話を聞いてくださり、疑問点も解決してくれたので安心しました。- 東京都
- 20代
- 女性
- 未婚
- 会社員
年金・社会保険具体的なアドバイスや提案をしていただきました
知識・スキルがある保険の知識ゼロのため、予備知識を入れて面談と思い、ついつい後回しにしていました。しかし、新型コロナの蔓延もあり、より自分の将来を守る方法を考え始め、面談を受けることに決めました。 初めての面談でしたが、親身に話を聞いてくださり、一から丁寧にして下さったのでとてもありがたかったです。保険の知識ゼロのため、予備知識を入れて面談と思い、ついつい後回しにしていました。しかし、新型コロナの蔓延もあり、より自分の将来を守る方法を考え始め、面談を受けることに決めました。 初めての面談でしたが、親身に話を聞いてくださり、一から丁寧に...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 埼玉県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用スムーズなオンライン面談
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：毎月かかる保険料を見直したかったオンラインで面談できたので時間の無駄がなかったです。事前にオンライン面談の案内もきたので、当日はスムーズに始めることができました。FPさんもしっかり話を聞いてくださり、疑問点も解決してくれたので安心しました。- 東京都
- 20代
- 女性
- 未婚
- 会社員
年金・社会保険具体的なアドバイスや提案をしていただきました
知識・スキルがある相談のきっかけ：社会人になり、将来のことも考えはじめたからです。保険の知識ゼロのため、予備知識を入れて面談と思い、ついつい後回しにしていました。しかし、新型コロナの蔓延もあり、より自分の将来を守る方法を考え始め、面談を受けることに決めました。 初めての面談でしたが、親身に話を聞いてくださり、一から丁寧にして下さったのでとてもありがたかったです。- 東京都
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
住宅資金住宅ローンについてアドバイス
接客態度がいい相談のきっかけ：住宅購入にあたって、住宅ローンの返済方法を変動にするか固定する悩んでいた今回は東京のFPさんと相談しました。スライドでわかりやすく住宅ローンについて教えて頂けました。また、教育資金の貯め方についてもアドバイス頂けたので、大変参考になりました。悩みをもっている方にお勧めしたいです。
株式会社FEA檜垣 貴生
（ヒガキ タカオ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
檜垣 貴生様の評価 4.0/5高評価レビュー2件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別男性年代40代経験年数8年FPの情報自己紹介
住宅FPとして年間120件の相談を受けており、お住まいや新居購入でお悩みでしたら是非ご相談下さい。
FPとしてのモットー
現実に沿うライフプランの作成と、皆様の生活のプラスにになる提案を心がけています。
経歴
- 2021年株式会社FEA
- 2020年株式会社フィンテック
- 2017年株式会社グッドウイン
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
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(2件)- 東京都
- 20代
- 性別：無回答
- 既婚
- 公務員
保険生命保険について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある家族構成や、健康状態を踏まえた保険を提案していただきました。生命保険以外についても相談に乗っていただきましたが、とても分かりやすい説明でした。ありがとうございました。- 埼玉県
- 50代
- 男性
- 既婚
- 会社員・自営業
住宅資金住宅ローンのモヤモヤが解消！
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある住宅ローンに関する問合せでしたが、FPさんから的確なアドバイスをうかがい、これまでのモヤモヤがすっきりしました。また、それ以外の老後に向かっての外資系の保険提案を頂き勉強になりました。魅力的な提案でしたが、即断するには考える時間と金銭的な面があり難しい一面がありました。また、これまでの経験、話し方や態度から好印象な人柄を感じました。保険の提案も、少し強引な提案対応になりがちですが、リスクとリターンの両面を分かり易く伝えて頂き好感が持てました。初めての提案だったため、金銭的な面を含め、再度時間を取っての説明が必要かも知れません。住宅ローンに関する問合せでしたが、FPさんから的確なアドバイスをうかがい、これまでのモヤモヤがすっきりしました。また、それ以外の老後に向かっての外資系の保険提案を頂き勉強になりました。魅力的な提案でしたが、即断するには考える時間と金銭的な面...続きを読む
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- 20代
- 性別：無回答
- 既婚
- 公務員
保険生命保険について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：病気に備えて加入しようと思いました家族構成や、健康状態を踏まえた保険を提案していただきました。生命保険以外についても相談に乗っていただきましたが、とても分かりやすい説明でした。ありがとうございました。- 埼玉県
- 50代
- 男性
- 既婚
- 会社員・自営業
住宅資金住宅ローンのモヤモヤが解消！
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：ネット上での無料相談掲示と内容の一致。住宅ローンに関する問合せでしたが、FPさんから的確なアドバイスをうかがい、これまでのモヤモヤがすっきりしました。また、それ以外の老後に向かっての外資系の保険提案を頂き勉強になりました。魅力的な提案でしたが、即断するには考える時間と金銭的な面があり難しい一面がありました。また、これまでの経験、話し方や態度から好印象な人柄を感じました。保険の提案も、少し強引な提案対応になりがちですが、リスクとリターンの両面を分かり易く伝えて頂き好感が持てました。初めての提案だったため、金銭的な面を含め、再度時間を取っての説明が必要かも知れません。
R&C株式会社清水 洋志
（シミズ ヒロシ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
清水 洋志様の評価 4.0/5高評価レビュー6件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
性別男性年代40代経験年数13年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
人生１００年時代を楽しく生き抜くためのお金の話を「貯める」「増やす」「守る」の３つの観点から分かりやすくお伝えします。
FPとしてのモットー
人生を豊かなものにするためには体の健康はもちろんのこと、お金（家計・財務）の健康も不可欠であると考えます。大切なお金を「つかう・ふやす・まもる」の３つに色分けし、効率的に資産形成をするお手伝いをしています。
経歴
- 2019年R＆C株式会社
- 2016年株式会社ひろせ保険事務所＆L
- 2009年東京海上日動あんしん生命保険株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- TLC
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(6件)- 秋田県
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員
保険丁寧でした。
接客態度がいい雰囲気がいいズーム会議での相談を予約したのですが、スマートフォンに疎く、アプリを入れなければならない事を知らず、メールで送られてきたURLから会議に参加出来ず焦り困っていたら、メールにわざわざアプリの入れ方まで詳しく記載して下さり、保険とは関係のないサポートまでしっかりとして下さいました。結局入る保険は決まっていないので申し訳ないのですが、丁寧に対応して頂いた事にとても感謝しております。ありがとうございました。ズーム会議での相談を予約したのですが、スマートフォンに疎く、アプリを入れなければならない事を知らず、メールで送られてきたURLから会議に参加出来ず焦り困っていたら、メールにわざわざアプリの入れ方まで詳しく記載して下さり、保険とは関係のないサ...続きを読む- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員
資産運用老後の資金や資産運用について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある今回は資産運用という観点において、投資や保険について相談させてもらいました。元々知識がない状態で、さらに漠然とした不安を抱えていました。お話させていただく中で、そういった不安がより明確になり、自分が希望する将来のための行動に結びつけることが出来ました。今回は資産運用という観点において、投資や保険について相談させてもらいました。元々知識がない状態で、さらに漠然とした不安を抱えていました。お話させていただく中で、そういった不安がより明確になり、自分が希望する将来のための行動に結びつけることが...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 秋田県
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員
保険丁寧でした。
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：以前生命保険を解約してしまったがそろそろ30代後半なので保険に入ろうと思ズーム会議での相談を予約したのですが、スマートフォンに疎く、アプリを入れなければならない事を知らず、メールで送られてきたURLから会議に参加出来ず焦り困っていたら、メールにわざわざアプリの入れ方まで詳しく記載して下さり、保険とは関係のないサポートまでしっかりとして下さいました。結局入る保険は決まっていないので申し訳ないのですが、丁寧に対応して頂いた事にとても感謝しております。ありがとうございました。- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員
資産運用老後の資金や資産運用について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：結婚を見すえた時に将来のライフプランに不安を感じた今回は資産運用という観点において、投資や保険について相談させてもらいました。元々知識がない状態で、さらに漠然とした不安を抱えていました。お話させていただく中で、そういった不安がより明確になり、自分が希望する将来のための行動に結びつけることが出来ました。- 千葉県
- 40代
- 女性
- 未婚+子ども
- 会社員
老後の生活設計老後について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：シングルマザーなので子どもが独立したあとの生活等が心配になり相談しました現在の状況を聞いて下さり、とても親身に考えてくれました。万が一の場合に子どもに遺してあげられる方法や、ガンになったりしてしまった場合の国の制度等も詳しく教えてくれました。仕事の環境が良くないのでメンタル面でも備えられるものはあるのか聞いたりと、疑問に思うことを教えてもらって良かった。- 千葉県
- 30代
- 男性
- 既婚
- 会社員
家計管理将来のことについて相談
提案力がある相談のきっかけ：結婚をして今後どのように人生設計していけば良いか相談相手もいなかったため中々普段話せないような内容を話せて心が楽になった気がしました。また色々とご提案をいただき、このような選択肢もあるのかと視野が広がりました。まだ相談に悩まれている方がいれば、何もすぐに契約をしなければならないというわけではないので、話だけでも聞いてみる価値があると思います。- 秋田県
- 50代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険一切見直しせず10年以上放置していた自分の医療保険や介護保険について
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：保険相談もできてドーナツのギフト券もいただけるという内容に惹かれました。私は東京の保険担当の方に担当していただきました。同県の方ではないことと、オンライン相談が初めてでしたので緊張しましたが、最初話した時、返しが自然で気さくな方でしたのですぐ緊張がほぐれました。話をしていくうちに、今入っている保険更新時、金額が上がることを知りました。こちらに相談していなければ気づかず、更新時に慌てふためく事になっていたので本当によかったです。保険見直しも時々頭によぎりましたが、面倒なイメージが払拭できず、一生保険料なんてあがらないだろうと思い込んでいました。これを機にいろいろ教えていただき、知らなかった保険の事を勉強することができましたし、パワーポイントなどを使って分かりやすい資料も準備していただいたので、こちらも助かりました。- 東京都
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
老後の生活設計相談しやすかった
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：住宅購入にあたり、資金計画などの専門知識が知りたかったため住宅購入にあたり、資金計画が妥当か相談しました。現金とローンを組み合わせる場合のバランスや、住宅そのものがローン購入できる対象なのか、どのようなポイントを押さえればよいか、など教えてもらいました。誠実で丁寧な話し方で、こちらの言うことにじっくり耳を傾けて聞いていただいたので、落ち着いて相談ができました。押し付けや勧誘など一切なく、専門的な分野でさらに必要があれば適切な方を紹介していただける、など、サポート面でも充実している印象を受けました。概して相談できて良かったです。
EMPRO Risk Management株式会社左右木 伸也
（ソウキ シンヤ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
左右木 伸也様の評価 4.3/5高評価レビュー4件- 雰囲気がいい
性別男性年代50代経験年数16年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
お客様の生活を守り、経済的にも精神的にも豊かな生活ができるよう、全力でサポートさせていただきます。資産形成・資産運用、保険、住宅・教育・老後資金、医療介護、相続など、家計に関することはすべてお任せください。
FPとしてのモットー
お客様の困りごとをお客様の身になって解決し、お客様の最適なライフプランとライフプランを実現するための最適な解決方法の提案、推進に取り組んでいます。
経歴
- 2023年EMPRO Risk Management株式会社
- 2015年山田コンサルティンググループ株式会社
- 1996年日商エレクトロニクス株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- CFP
- FP技能士 1級
- TLC
- 証券外務員
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(4件)- 東京都
- 50代
- 女性
- 既婚
- 専業主婦（夫）
老後の生活設計老後のライフプランが明確になり、安心しました。
知識・スキルがある担当者を指名出来たのが良かったです。思った通り知識が豊富で、知りたい事が全て解決し相談して本当に良かったです。ライフプラン表を作ってもらいましたが、きめ細かいヒアリングで的確なライフプラン表が出来、明確に老後の運用を確認出来ました。- 東京都
- 20代
- 女性
- 未婚
- パート・アルバイト
保険将来の生き方と保険について
今現在の私の状況を聞いてくださり、私自身も一緒に整理することができました。その中で、プロの意見、保険にはどのようなタイプがあるのかの説明もしてくださり、何も分からないから何をどう考え選ぶべきか分かることが出来ました。初心者にも丁寧に教えてくださるので、お話を聞くだけでもおすすめです。今現在の私の状況を聞いてくださり、私自身も一緒に整理することができました。その中で、プロの意見、保険にはどのようなタイプがあるのかの説明もしてくださり、何も分からないから何をどう考え選ぶべきか分かることが出来ました。初心者にも丁寧に教えてく...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 東京都
- 50代
- 女性
- 既婚
- 専業主婦（夫）
老後の生活設計老後のライフプランが明確になり、安心しました。
知識・スキルがある相談のきっかけ：ネットで調べて知りました。担当者を指名出来たのが良かったです。思った通り知識が豊富で、知りたい事が全て解決し相談して本当に良かったです。ライフプラン表を作ってもらいましたが、きめ細かいヒアリングで的確なライフプラン表が出来、明確に老後の運用を確認出来ました。- 東京都
- 20代
- 女性
- 未婚
- パート・アルバイト
保険将来の生き方と保険について
相談のきっかけ：海外から帰ってきて、将来の生き方を考えた時に不安を感じたため今現在の私の状況を聞いてくださり、私自身も一緒に整理することができました。その中で、プロの意見、保険にはどのようなタイプがあるのかの説明もしてくださり、何も分からないから何をどう考え選ぶべきか分かることが出来ました。初心者にも丁寧に教えてくださるので、お話を聞くだけでもおすすめです。- 神奈川県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
家計管理今後取り組むべきことの道筋が見えてきた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：今後の生活と資産運用についてアドバイスが欲しかったため懇切丁寧に対応いただき安心感を持って相談することができました。保険や金融商品の売り込みも無く、こちらの質問・不安点に関して優先順位をつけてご回答いただけましたので大変ありがたかったです。- 東京都
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
介護・医療費資金不足への漠然とした不安が解消できた
雰囲気がいい相談のきっかけ：将来必要になる費用をある程度算出していたがこのままで良いか確認したかった介護費用や教育費用についての相談として申し込みましたが、実際の面談ではそれらを含めてかなり広範囲に渡りご相談させていただきました。公的保険や民間保険で準備しておくことが望ましい内容と、保険に頼らずに済ませるための資金がイメージできました。
よくある質問
-
埼玉県に住んでいますが利用できますか？
ご利用いただけます。お住まいの地域でご相談が可能なファイナンシャルプランナーをご紹介させていただきます。埼玉県にお住まいの方だけでなく、勤務先が埼玉県の方やお住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
-
相談していい内容はどんなものですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制など、お金にまつわる不安や疑問、なんでもお任せください。また、「漠然とした不安はあるが何から話していいか分からない」というご相談も大歓迎です。
-
なぜ相談料が無料なのですか？
提案商品の販売実績に応じて、保険会社等の商品を提供している会社からの手数料で成り立っています。その為、相談をされるお客様からは一切相談料をいただかずに運営することができるのです。もちろん何度ご利用いただいても相談料は無料です。
-
対面での相談が不安です、何か方法はありますか？
外出が困難な方には、オンライン相談のご利用をおすすめしております。パソコンやスマートフォンなど、一般的なネット環境があればご利用いただけます。
-
所要時間はどれくらいですか？
1回あたり、およそ1〜2時間くらいです。ライフプランのことなどを詳しくお聞きする場合があるので、ある程度のお時間は必要になります。延長料金は一切かかりません。
-
ファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな人ですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制などに幅広い知識を備え、あなたと一緒にこれからのことを考えるパートナーです。
-
担当者はどんな人ですか？
ファイナンシャルプランナーの資格を有し、幅広い保険知識と実績を兼ね備えているので、安心してご相談いただけます。
-
個人情報を悪用されませんか？
ご相談にあたり、お客様の様々な個人情報をお預かりする事となりますが、当サイトではお預かりした個人情報は厳重に取り扱いを行なっております。詳細は当社プライバシーポリシーをご確認ください。また、当社と契約しているファイナンシャルプランナーは守秘義務を遵守したご相談をお受けしております。
-
FP相談を受けると、どのように生活が変わりますか？
収支のバランスと将来予測をもとにした具体的なアドバイスが可能ですので、お客様の状況に合った貯蓄や備えるべきお金が具体的にわかり、今後の家計を考えるきっかけになります。
-
相談の申込みはどのようにすればよいですか？
FP相談予約ページから予約を行えます。ご希望の相談内容、場所（ご自宅、カフェ、オンライン）、日時を選択いただけます。
