住宅ローンの金利には、固定金利と変動金利があります。
参考までに、2018年の住宅金融支援機構のデータによれば、住宅ローンを新たに契約した人の中で、
変動金利を選択した人は57%を占め、固定金利を選んだ人は17.7%だったという結果が出ており、
変動金利を選ぶ方が多い傾向にあります。
ただし、固定か変動か、は多くの人にとって決めるのが難しい部分ではないでしょうか。
そのため、まずはそれぞれの金利の特徴と向いている人をみてみましょう。
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- POINT
1購入できる物件の価格目安を知りましょう - POINT
2住宅ローンの金利の種類や特徴を知りましょう - POINT
3無理なく返せるローン額を知る
- POINT
4ライフスタイルが変わった場合の対応策 - POINT
5団体信用保険の選び方 - POINT
6住宅購入の用語説明
POINT 1購入できる物件の価格目安を知りましょう
まずは、実際に自分たちが購入できる物件の価格を知りましょう。
ポイントは、「頭金」「金利」「返済期間」です。
- 1頭金
住宅ローンの支払いに大きく寄与する要素が「頭金」となります。
頭金は、住宅の購入価格の中で自分の資金で直接支払う部分を指し、その金額が多ければ多いほど住宅ローンの必要額は減少します。
これにより、毎月の返済額を軽減することが可能となります。
戸建てやマンションの購入を検討する際には、どれくらいの頭金を用意できるのかを検討することが重要です。
- 2住宅ローンの金利
住宅ローンの返済額は、適用される金利に大きく影響されます。
金利は固定金利と変動金利があり、固定は将来の変動リスクを避けられる代わりに初めはやや高め、変動は初めは低いが将来的に上昇するリスクがあります。
住宅ローンを組む際は、金利の種類と将来的な動きを考慮し、無理のない返済計画を立てることが重要です。
- 3住宅ローンの返済期間
住宅ローンの月々の返済額は、返済期間に強く影響を受けます。
同じローン額でも、返済期間が長ければ月々の負担は軽く、短ければ負担は大きくなります。
安心して返済するためには、たとえばサラリーマンの場合、住宅の購入時の自身の年齢から定年までの期間を返済期間として設定すると良いでしょう。
つまり、返済期間を「ローンを開始する年齢～収入が安定する年齢」の範囲で考えることが重要です。
住宅購入予算を知る方法
住宅購入の予算目安は、頭金や金利、借入期間を考慮しつつ、毎月無理のない返済額になることが重要です。
住宅を手に入れる前に、以下のステップで頭金や金利、返済の条件を自分の実情に合わせて詳細に計算し、
予算範囲内であるかを検討することをおすすめします。
STEP 1
準備できる頭金を確認する
STEP 2
年収の20％～25％を計算し、無理のない住宅ローン返済額（年額）を確認
STEP 3
住宅ローン返済額をもとに、住宅ローンの借入額目安を試算
※試算の際は、自分が想定している金利（時期や借り方による）および返済期間（借入時～定年までの年数が基本となる）を設定する
「準備できる頭金＋住宅ローンの借入額」が
無理なく買える戸建て・マンションの予算目安となる
※試算の際は、自分が想定している金利（時期や借り方による）および返済期間（借入時～定年までの年数が基本となる）を設定する
POINT 2住宅ローンの金利の種類や特徴を知りましょう
出典：住宅金融支援機構民間住宅ローンの実態調査2018年度第1回
- ❶変動金利型特徴初期の金利が低いが、
将来的に金利上昇のリスクがある向いている人将来のリスクを考え貯蓄がある程度ある人や、毎月貯蓄ができている人で毎月の返済額を抑えたいと考える人に向いています。 - ❷固定金利型特徴全期間固定金利型より
やや金利が低い傾向、
変動金利に比べ初期の金利は高い向いている人金利の変動によるリスクを避けたい人で、全期間固定金利型よりも毎月の返済額を減らしたい人に向いています。 - ❸全期間固定金利型特徴金利が変動しないため返済額が一定
金利は他に比べて高い向いている人将来に渡って返済額が変わらないため、安心感を求める人や家計管理をしやすくしたい人に向いています。
金利の種類ごとのメリットとデメリット
メリット
デメリット
変動金利
変動金利
- 金利水準が低め
- 市場の金利が低くなったときには借入金利も連動して下がる
- いつでも他の金利タイプへ変更できる
- 市場の金利が上がると借入金利も連動して上がる
- 金利の動向次第で返済総額が変わるため、返済計画を立てにくい
全期間固定金利
全期間
固定金利
- 返済計画が立てやすい
- 市場の金利が上昇したときにも借入金利が変わらない
- 金利水準が高め
- 市場の金利が下がっても借入金利は下がらない
- 他の金利タイプへの変更はできない
固定金利 期間選択
固定金利
期間選択
- 金利が全期間固定より低め
- 一定期間にわたり返済額が固定されるので返済計画を立てやすい
- 固定期間が終了すると金利が変動する
- 固定期間中は市場の金利が下がっても借入金利は下がらない
固定金利と変動金利、それぞれの特徴やタイプに適した人を考慮した上で、どちらを選択すべきかは「将来の人生設計を基に決める」ことが推奨されます。
安定した返済額を求めるか、ある程度のリスクを許容して初期コストを抑えるかは、個人の資産やライフプランに強く依存します。
今後の人生の目標や家族の希望を踏まえ、各金利タイプの特性を深く理解した上で、最適な選択をすることが重要です。
もし判断が難しい場合、ファイナンシャルプランナーにアドバイスを求めるのもおすすめです。
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POINT 3無理なく返済できるローン金額を知る
ポイントは年収倍率と返済負担率
家を購入する際、最初に考えるべきは予算です。購入予算を算出する際の参考として「年収倍率」が役立ちます。
これは、年収と住宅価格の比率を示すものです。
2018年度の住宅金融支援機構のデータによれば、中古住宅の年収倍率は平均5.5倍、新築住宅では6.8倍でした。
これを基に、購入を検討する戸建てやマンションの予算は「年収×5～7倍」が目安です。
しかし、単に「購入可能な金額」だけでなく「ストレスフリーで返済できる金額」を考えることが大切です。
購入後も固定資産税や修繕にかかる費用があります。
そのため、「返済負担率」、すなわち年間返済額と年収の割合を基に予算を考えることをおすすめします。
同機構の「2018年度フラット35利用調査」によると、新築住宅の返済負担率は平均22.1％、中古住宅は19.5％で、多くの人が返済負担率を25％以下に設定しています。このデータを基に、返済負担率を20％～25％の範囲内に設定することが望ましいです。
また、子どもがいる、または将来子どもを望む家庭は、教育費を見越して返済負担率を20％以下にすることを検討しましょう。
出典：住宅金融支援機構「2018年度フラット35利用調査」
返済負担率20％〜25％の住宅ローン返済額（年収別）
| 年収 | 住宅ローンの毎月返済額（年間返済額） | |
|---|---|---|
| 返済負担20％ | 返済負担25％ | |
| 300万円 | 月5万円（年60万円） | 月6.3万円（年75万円） |
| 400万円 | 月6.7万円（年80万円） | 月8.3万円（年100万円） |
| 500万円 | 月8.3万円（年100万円） | 月10.4万円（年125万円） |
| 600万円 | 月10万円（年120万円） | 月12.5万円（年150万円） |
| 700万円 | 月11.7万円（年140万円） | 月14.6万円（年175万円） |
| 800万円 | 月13.3万円（年160万円） | 月16.7万円（年200万円） |
| 900万円 | 月15万円（年180万円） | 月18.8万円（年225万円） |
| 1,000万円 | 月16.7万円（年200万円） | 月20.8万円（年250万円） |
| 1,100万円 | 月18.3万円（年220万円） | 月22.9万円（年275万円） |
| 1,200万円 | 月20万円（年240万円） | 月25万円（年300万円） |
| 1,300万円 | 月21.7万円（年260万円） | 月27.1万円（年325万円） |
| 1,400万円 | 月23.3万円（年280万円） | 月29.2万円（年350万円） |
| 1,500万円 | 月25万円（年300万円） | 月31.3万円（年375万円） |
※住宅ローンの毎月の返済額=年収×返済負担額÷12ヵ月、百の位で四捨五入
POINT 4病気や失業でライフスタイルが変化した場合の対応策
病気、失業、離婚などの予期せぬライフイベントは、住宅ローンの返済に影響を及ぼす可能性があります。
そうした状況に備えるための対応策は以下となります。
- 失業・病気等による給与減少、
支払いが難しくなった場合●住宅の売却と移住
経済的困難を乗り越えるための一時的な解決策として、現在の住宅を売却し、住み替えを検討する。
●貯蓄を活用
経済的な安定を取り戻すまで、手元の貯蓄を利用して返済に耐える。
●金融機関との交渉
返済額の軽減を図るため、返済の期間や条件の変更を相談する。
さらに、団体信用生命保険や特定の特約には、返済の免除や一時的な猶予が設定されていることがあります。
このような条件が含まれているかどうかをチェックするため、契約詳細の再確認が有効です。 - 離婚した場合
主要な対処法として「物件を売却して収益を分ける」または「どちらか一方が引き続き居住する」という方法が挙げられます。
引き続き居住する際の注意点として
●住宅ローンと物件の名義人の確認
●連帯債務者や連帯保証人の有無
これらの点を確認することが必要です。
専門家や法務家との相談も考慮するとよいでしょう。
さらに、名義を変更する際には、住宅ローンの借換えを検討するケースも考えられます。
POINT 5団体信用生命保険の種類と選び方
住宅を購入する際、多くの民間の住宅ローンで団体信用生命保険（団信）への参加が求められます。
団信は、ローン契約者が返済中に死亡や特定の障害を負った場合に、残りのローン返済が免除される制度を指します。
現在、団信には「がん補償」「3大疾患補償」「全疾病補償」などの特約が追加可能となっているケースが増加しています。
ただし、団信ごとに補償の範囲や追加となる金利が変わるので、各特約の内容や選択のポイントを理解し、自分のニーズに適したものを選ぶことが重要です。
特約名
保険金支払条件（残債返済条件）
上乗せ金利
団体信用生命保（特約なし）
団体信用生命保（特約なし）
死亡時・高度障害状態
なし
がん保障特約
がん保障特約
所定のがんにかかり、医師により診断確定された場合
0.1%後半〜0.3%程度
3大疾病保障特約
3大疾病保障特約
がん・急性心筋梗塞・脳卒中と医師により診断された場合
0.2%程度
8大疾病保障特約
8大疾病保障特約
がん診断
脳卒中・急性心筋梗塞で所定の状態が60日以上継続
高血圧症・糖尿病・慢性腎不全・肝硬変・慢性膵炎で12ヵ月を超えて就業不能状態が継続した場合
0.3%程度
就業不能保障
就業不能保障
保険会社が定める重度障害に陥った場合
障害もしくは、精神障害を除いた全疾病が原因で就業不能状態となった場合
0.1%〜0.3%程度
自然災害時特約
自然災害時特約
損害の程度に応じて毎月の返済額を最大2年分程度免除
なし
※借入金額や借入期間の条件あり
参考：団体信用生命保険と一般生命保険との違い
住宅ローンを契約する際、団体信用生命保険（団信）への加入が一般的です。
しかし、多くの方がすでに通常の生命保険にも加入していることでしょう。一般的な生命保険とはどう違うかを説明します。
| 保険料 | 保険金 | 保険期間 | 生命保険控除 | |
|---|---|---|---|---|
| 団体信用生命保険 |
|
|
| 対象外 |
| 一般生命保険 |
|
|
| 対象 |
団体信用生命保険
| 保険料 |
|
|---|---|
| 保険金 |
|
| 保険期間 |
|
| 生命保険控 | 対象外 |
一般生命保険
| 保険料 |
|
|---|---|
| 保険金 |
|
| 保険期間 |
|
| 生命保険控 | 対象 |
団信を選ぶポイントと注意点
団信を選ぶポイント・注意点について確認しましょう。
保障の内容
を比較する
各金融機関が提供する団信は、「高度障害状態」の定義や保障範囲に差があります。
一部の金融機関では、追加の保険料なしで追加の保障を提供する場合があります。
多様な保障オプションや金利が存在するため、数社の住宅ローンと団信を比較し、自分のニーズに適したものを選択することが重要です。
加入対象者
を比較する
金融商品によって、団信への加入要件や対象者が異なる場合があります。
多くの民間の住宅ローンでは団信への加入が必須条件とされているので、健康上の理由で団信に加入できない場合、ローンの利用も制限されることがあります。
しかし、独立行政法人住宅金融支援機構のフラット35関連の団信は加入が任意となっており、健康問題があってもフラット35の利用が考えられます。
ただし、団信に未加入の場合、予期せぬ事態が生じた際には遺族にローンの債務が残るリスクがあるので注意が必要です。
さらに、住宅購入の選択肢が広がる可能性のある、連帯債務者が団信に加入可能かどうかも確認したほうがよいです。
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POINT 6住宅ローン購入に関わる用語まとめ
住宅購入に際するお金について
頭金（諸費用を含めた自己資金）
「住宅を購入する際、自らの資金で直接支払う額」を指します。
一般には物件価格の約20％が頭金として求められることが多いですが、近年、頭金なしでの全額ローン（フルローン）が許容されるケースも増えてきました。
購入後の生活費やランニングコストを考慮し、どれだけの現金を保有したまま、住宅の購入にどれだけを使うかを慎重に計画することが大切です。
※ランニングコスト例： 固定資産税 / 火災保険料 / 地震保険料 / 管理費修繕積立金（マンションの場合） / メンテナンス費用（戸建ての場合）
- 借入金
住宅ローンの一般的な目安は、年収の約5倍とされていますが、具体的な金額は家計の具体的な状況に応じて異なります。
返済が安定して進行するためには、借りられる金額だけでなく、毎月の返済が可能な金額も検討することが重要です。
家庭の収支や将来の計画をもとに、適切な返済予想を立てることが推奨されます。
- 金利タイプ
金利の選択には主に3つのタイプが存在します。
「変動金利」は市場の金利の動きに応じて変動します。
「全期間固定金利」は契約時から完済まで金利が変わらないもので、「固定金利期間選択型」はその名の通り、固定と変動を組み合わせたタイプです。
単に当面の金利だけを基準にせず、各金利のメリットとデメリットを、家計や将来の見通しと合わせて検討することが、後悔しない金利選びで重要です。
住宅ローンの仕組みについて
- 住宅ローン
住宅ローンというのは、文字通り新築や中古の住宅を購入する際に利用される融資サービスのことを指します。
その特定の目的「住宅購入」のためのローンであるため、通常のローンに比べて低めの金利で利用できるのが特徴です。
このローンの対象としては、大抵は融資を受けた者自身が居住する住宅の購入に限定されています。
- 住宅ローンのスケジュール
①事前相談：
金融機関にて住宅ローンの概要や必要書類について相談。②物件選定：
希望する住宅を選ぶ。③事前審査：
所得や信用情報をもとに、融資が可能か事前審査を受ける。④契約申込み：
物件を正式に選定し、融資の正式申込みを行う。⑤最終審査：
金融機関が最終的な融資審査を行う。⑥ローン契約：
金融機関と正式に住宅ローン契約を締結。 - 住宅ローンの審査
事前審査：
希望する物件の価格や工事費用が概ねわかった段階で、銀行や金融機関が実施する初期の審査。本審査：
事前審査を経た後、信用保証機関が詳細な審査を行う。審査のポイント：
審査は、年齢、年収、以前のローンの支払い状況などに基づいて行われ、各金融機関には独自の基準があります。事前にこれらの基準を確認しておくことが重要です。
住宅資金について相談できる
機関やサービス
- ⾝近な店舗で気軽に相談したい
- 資産形成全般の相談をしたい
- 銀⾏
- 住宅ローン専⽤窓⼝が設置されていることもあり、
電話や専⽤フォームからの相談も可能
- 購⼊したい物件に⽬星がついている
- 借⼊れなど具体的な相談がしたい
- 不動産会社
- 住宅ローン専⾨のアドバイザーがいることもある
ライフプランから考えるなら
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- 将来の計画をもとに資⾦形成を計画したい
- 漠然としたお⾦の不安を相談したい
- ファイナンシャルプランナー
- 住宅ローンだけではなくお⾦全般の相談ができる
住宅資金を相談するタイミング
住宅ローンを相談するのは、住宅購入を検討し始めたら可能な限り早い段階でローン相談を始めるのがおすすめです。
物件探しを始める前に、自身の経済状況や予算を確認し、いくら借りることができるか把握します。
また、物件を見つけたら、ローンの審査や契約締結までに時間がかかることを考慮し、余裕を持ったスケジュールを立てます。
さらに、金利が変動する可能性があるため、金利が低いタイミングを逃さないよう、市場動向を監視しましょう。
最終的に、ファイナンシャルプランナー等のお金の専門家や銀行の担当者に相談し、ローンプランを練りながら、物件購入に備えるのが適切です。
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住宅資金に関する相談をファイナンシャルプランナーにするメリット
住宅ローンと並走して発生する教育費などの費用について、いつまでにいくら必要になるのか目安を確認することができます。
それぞれの金利の特徴の説明と、今後のライフプランからどちらが向いているのかなどを相談できます。
住宅購入になにが必要なのかを説明し、事前準備のお手伝いを行います。
長期的・短期的観点で考慮すべき項目を確認し、住宅ローンの借換えについてあなたの状況を照らし合わせて何を重視するか相談することができます。
住宅資金の相談をする際の注意点
- 情報収集と相談内容を整理するとスムーズ
- 住宅ローン相談をする前に、可能であれば自身で情報収集をしつつ、聞きたいことを整理しておくとスムーズです。
例えば、「住宅ローンでいくらまで借りられるのか」「固定金利と変動金利の違い、メリット・デメリット」「住宅ローンの種類」「現在の家計状態から無理なく返せるのか」など。当日になると聞きたいことが多く出てくるため、事前に確実に聞いておきたいことはメモをしておくと聞き忘れが発生しません。
- 必要書類の準備
- 住宅ローン相談で、スムーズに聞きたいことを聞くためには、必要書類を準備しておくことが重要です。
例えば、「収入証明の書類：源泉徴収票など」「購入物件の概要資料」「他に借入がある場合は残債証明書」です。
ご相談の際に、以下の資料があるとスムーズなアドバイスが可能です。もちろん、ご準備できる範囲で大丈夫！担当FPがしっかりとヒアリングいたします。- 家計相談
- 家計簿（毎月の支出がわかるもの）
- 預貯金の明細
- 源泉徴収票 など
- ローン/物件
- 車等のその他のローン残債証明書
- 購入しようとしている物件概要
- 保険
保険証券または
ご契約内容のお知らせ - 老後・年金
- ねんきん定期便
- 年金保険やその他積立保険商品の証券 など
- 複数の窓口の検討
- 住宅ローンは、一つの銀行や金融機関だけでなく、複数の金融機関から提案を受けるようにしましょう。
金利や条件、融資額、審査基準を比較して最適な選択をするために、複数の見積もりを取得しましょう。
ローン仲介業者を活用することも検討し、専門家のアドバイスを受けることで最適な住宅ローンを見つけるのに役立ちます。
- 納得をするまで相談する
- 住宅は非常に大きな買い物です。
また、金利の違いの理解や将来の金利上昇に備えた計画、借入額や月々の返済金額、将来の返済計画等、考えることは多岐に渡ります。
住宅ローン相談では、トントン拍子で話が進んでしまうことがありますが、改めて、現在の自身のライフプランにあっているか、無理のない返済計画かを納得いくまで相談するようにしましょう。
相談ってなにをするの？FP相談で行う3つのこと
ファイナンシャルプランナー
相談当日の流れ
-
step
1
家計の現状と
ご希望をヒアリングあなたやご家族の状況やご希望をお伺いいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行います。 -
step
2
未来のライフプランを作成
お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。
-
step
3
改善のための
コンサルティングライフプランをもとに、ご希望を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。
※改善に必要な保険商品や投資に関するご提案を行う場合がございますが、ご希望されない場合はご契約いただく必要はございません。
予約方法は2パターン！
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FP相談体験談
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30代
-
男性
-
夫婦
マイホームの資金計画も自分たちに合わせてゆくゆくは家を建てたいという話をしたら、そのためにはどれくらい頭金が必要か、それまでに毎年いくらずつお金を貯めていけばいいかなど、細かく教えていただいて参考になりました。
自分たちだけではなかなか想像がつかないですし、インターネットで調べれば目安の金額も出てくるけれど、どれを信じていいかわからないなか、私たち夫婦の状況に合ったプランを目の前で出してもらえて良かったです。
FPさんはご自身の体験も交えて、とてもいいアドバイスをくださいました。続きを読む -
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50代
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女性
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夫婦＋子ども2人
どの口座にいくら入っているのか把握しやすいように家計について相談するなかで、保険の見直しについても相談しました。医療保険は、入院5日目から最低限の給付金を受け取れるものに加入していましたが、保険料を少しプラスするだけで、入院1日目から給付金を受け取れる、手厚いものに乗り換えることができました。
また、銀行の口座も5つほど持っていたのですが、これも2つくらいに絞ってはと提案していただき、現在少しずつ整理している途中です。いつ何があってもおかしくないのだから、どこにいくら入っているのか把握しやすいようにしておかなければと思います。
相談したFPさんは、商品を強く勧めることもなく、私たちの思いに寄り添って、たくさんの選択肢を提案してくださいました。続きを読む -
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コア・ライフプランニング株式会社和田 健太
（ワダ ケンタ）
【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
和田 健太様の評価 3.8/5高評価レビュー6件- 接客態度がいい
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- 提案力がある
性別男性年代50代経験年数1年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
家計の見直しを行い、お金に関する不安な点を解決する事が得意です。相手の立場になって誠実に嘘をつかずお話していきます。ご安心してご相談ください。
FPとしてのモットー
FPとしてお金の相談に全てお応えしたいという思いでお会いさせて頂いております。お客様とお会いして心がけていることは、お客様のお悩みを細かく深くお聞きして、悩みをご一緒に解決することです。
経歴
- 2015年コア・ライフプランニング株式会社
- 2013年損保ジャパンひまわり生命保険株式会社
- 2005年新日本製薬株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(6件)- 大分県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理保険や住宅取得の為の家計管理
接客態度がいい提案力がある将来設計や家計管理・マイホーム取得の為にすべき事など、全般的に相談させて頂き、知識が豊富で保険などもたくさんの情報や自分に合った内容を教えて頂いたりと、相談させて頂いてとても良かったです。- 大分県
- 30代
- 男性
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- 会社員
保険保険に対して
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある今回は自宅に来ていただき不安や心配だった保険のことを詳しく教えていただき、とても満足しています。機会があれば再度お願いしたいです。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 大分県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理保険や住宅取得の為の家計管理
接客態度がいい提案力がある相談のきっかけ：2人目を出産し、マイホームの取得を考え、家計管理を見直したく相談。将来設計や家計管理・マイホーム取得の為にすべき事など、全般的に相談させて頂き、知識が豊富で保険などもたくさんの情報や自分に合った内容を教えて頂いたりと、相談させて頂いてとても良かったです。- 大分県
- 30代
- 男性
- 既婚
- 会社員
保険保険に対して
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：将来への不安今回は自宅に来ていただき不安や心配だった保険のことを詳しく教えていただき、とても満足しています。機会があれば再度お願いしたいです。- 熊本県
- 40代
- 男性
- 既婚+子ども
- 公務員
家計管理家計の見直しにはプロの知識が役立ちました
知識・スキルがある相談のきっかけ：出産を機に、教育資金やマイホーム資金の必要性が高まり、家計改善のため相談今回FPさんに相談させていただき、我が家の家計の強みと弱みが明確になりました。強みを伸ばし、弱みの改善の契機となり、今後の家計改善に役立つアドバイスをいただくことができました。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 未婚+子ども
- 会社員
保険おすすめの保険を教えてくれた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：転職を期に保険の切り替えが必要になったため転職することになり、期限が迫った中での相談でしたが、柔軟に対応して頂きました。色々なパターンを教えて頂きとても分かりやすかったです。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険生命保険の見直し
提案力がある相談のきっかけ：今までかけていた保険が自分にあっているか 知りたかったので相談しました。相談したFPの方は男性だったので、会う前は不安でしたが、とても感じの良い方で何でも相談できました。素人のわたしにもわかりやすいように、希望にあった内容プランを、色々な会社と組み合わせて提案してくれたりと、とても丁寧で相談してよかったと思いました。知識も豊富で、こちらの質問にもすぐに答えてくれて、安心して話も聞けました。- 佐賀県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理家計の見直しが出来た
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：金銭的価値観のズレが生じていたため新築を建てるにあたって、家計の総支出の把握・整理を見える化していただき、保険料や学費、夫婦間での考えなど要望を聞いてもらい、的確なアドバイスをしてもらいました。
株式会社ほけんのぜんぶ佐伯 卓郎
（サイキ タクロウ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
佐伯 卓郎様の評価 5.0/5高評価レビュー1件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別男性年代30代経験年数10年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
銀行で5年、保険会社で5年勤務しておりました。得意分野は家計の見直しと資産形成です。保険、教育資金、住宅と車のローン、NISA、iDeCo、ふるさと納税、スマホや電気料金の見直しのアドバイス、老後の資産形成などお気軽にご相談下さい。
FPとしてのモットー
家計のこと、将来のこと、普段人に話せないような深い悩みまで話していただき肩の荷がすっと下りて、気持ちが楽になる。話し終わった時に満足感がある。そんなファイナンシャルプランナーであり続けることが私のモットーです。
経歴
- 2019年オリックス生命保険株式会社
- 2014年株式会社十八親和銀行
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(1件)- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
保険自宅にいながら気軽にオンライン面談
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある結婚・出産などのライフステージの変化に伴い、保険の見直しはずっとしたいと思っていたのですが、現在加入しているそれぞれの会社にアポを取って出向く…というのは中々腰が重く行動に移せていませんでした。小さい子どももいるので更にそのハードルが上がっていたのですが、今回オンラインで自宅にいながら相談出来たので気軽に出来ました。現在加入している保険の足りない部分や過剰な部分のアドバイスをいただき、これを機に本格的に見直そうと行動に移すきっかけになりました。結婚・出産などのライフステージの変化に伴い、保険の見直しはずっとしたいと思っていたのですが、現在加入しているそれぞれの会社にアポを取って出向く…というのは中々腰が重く行動に移せていませんでした。小さい子どももいるので更にそのハードルが上がっ...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
保険自宅にいながら気軽にオンライン面談
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：SNSで実際受けた人のクチコミを読んで結婚・出産などのライフステージの変化に伴い、保険の見直しはずっとしたいと思っていたのですが、現在加入しているそれぞれの会社にアポを取って出向く…というのは中々腰が重く行動に移せていませんでした。小さい子どももいるので更にそのハードルが上がっていたのですが、今回オンラインで自宅にいながら相談出来たので気軽に出来ました。現在加入している保険の足りない部分や過剰な部分のアドバイスをいただき、これを機に本格的に見直そうと行動に移すきっかけになりました。
株式会社アークライフ山足 透
（ヤマアシ トオル）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
山足 透様の評価 4.5/5高評価レビュー15件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
性別男性年代40代経験年数7年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
1983年生まれ、兵庫県出身。2014年にFPとして独立。人生、恋愛、お悩み事相談、金融コンサルティング、住宅ローンアドバイスに特化したお金のスペシャリスト。使命は『一人でも多くの方に安心を届けたい』さわやか笑顔でズバッと解決！！！
FPとしてのモットー
親切、丁寧、分かりやすく！！！難しいことは、お話ししません。その人その人に合った、お金と上手に付き合うために必要な知識や判断力の向上策、お客様の為のマネープランニングを一緒に楽しく考えることをモットーにしております。
経歴
- 2018年株式会社アークライフ
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
- 住宅ローンアドバイザー
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(15件)- 福岡県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
保険必要な保険の見分け方が分かりやすい
知識・スキルがあるすごく相談しやすかったです。知識も豊富で、こちらの状況を瞬時に分析して、適切なアドバイスをいただきました。その他の可能性など、ケースバイケースの例題を挙げて話していただき、理解が大変楽でした。優秀な方に当たり良かったです。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 未婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用保険の見直しができた
雰囲気がいい提案力があるとても気さくな雰囲気の方でこちらも緊張することなく疑問や不安をオープンに尋ねることができ、的確なアドバイスや知らなかった情報など丁寧に教えてくださった。 無理に商品を勧められなかった点も好感が持てた。 もっと早く相談すれば良かったと感じた。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 福岡県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
保険必要な保険の見分け方が分かりやすい
知識・スキルがある相談のきっかけ：身近な人が急に入院したすごく相談しやすかったです。知識も豊富で、こちらの状況を瞬時に分析して、適切なアドバイスをいただきました。その他の可能性など、ケースバイケースの例題を挙げて話していただき、理解が大変楽でした。優秀な方に当たり良かったです。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 未婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用保険の見直しができた
雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：契約中の保険内容に不安を感じていたためとても気さくな雰囲気の方でこちらも緊張することなく疑問や不安をオープンに尋ねることができ、的確なアドバイスや知らなかった情報など丁寧に教えてくださった。 無理に商品を勧められなかった点も好感が持てた。 もっと早く相談すれば良かったと感じた。- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
保険将来について考えるきっかけになった
接客態度がいい相談のきっかけ：家族が決めた保険だったためこのような保険の相談は今回初めて設けることになりました。元々家族が決めた保険に加入しており、何が何か分からずお金を払っている状態が2年以上続いています。どうせお金を払うのなら自分で考えて決めたいと思ったことがきっかけです。今回の相談では保険のことだけではなく将来のために貯蓄すべき金額などについてもお話ししてくださり色々と考えるきっかけになりました。良い機会を作ってくださりありがとうございました。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用資産運用のための具体案
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：パートで働く事が決まったのでライフプランを相談したかったお金のことは誰にも相談できないし、ネットで調べるにも家庭ごとにケースが変わってくるので自分がどこに当てはまるか分かりにくいので困って相談しました。とても親切丁寧に教えて頂き、勉強になりました。そして今後何かあればお金のプロと相談できるのが心強いです。- 福岡県
- 40代
- 性別：無回答
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険子供の教育資金について良いアドバイスを提案してもらった
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：子供が小さいので、保険を変えようと思っていた今回、熊本のFPさんに相談させていただきました。子供が小さく教育資金を兼ねた保険などは無いか常々考えておりましたが、将来までにいくらかかるか、大学進学ではいくらか等具体的にかかるお金、貯金方法のアドバイスをいただき、将来を見据えた具体的な貯蓄の方法を考える事ができました。人柄もとても気さくで話しやすい雰囲気を作って下さったので、こちらも緊張がほぐれ色々深い所まで相談する事ができました。本当に感謝しております。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚
- パート・アルバイト
保険保険の見直しに幅広い提案
接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：結婚を機に夫婦の保険の見直しを検討今回相談させていただき、様々な条件で幅広く提案していただきました。細かい資料で提案内容も説明もわかりやすく、補足やアドバイスも沢山いただきました。親身に相談に乗ってもらえるので、迷っている方や何から始めればいいか分からない方にぜひご相談をおすすめしたいです。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
教育資金家計の相談
雰囲気がいい相談のきっかけ：再婚をきっかけに夫と将来の話をし、貯蓄などしっかり改めて考えるようにとても適切な返答を頂きました。このやり方がいい、このやり方は貯まらない。など思っていた事が違ったんだと考えるきっかけになりました。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 既婚
- パート・アルバイト
資産運用勉強になりました
接客態度がいい相談のきっかけ：パートで働くことになったのでライフプランの相談をしたかったオンラインで気軽に相談できましたが、内容はとても勉強になることばかりでした。自分で調べても出て来ない事でしたので、相談出来て良かったです。- 熊本県
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
家計管理オンライン面談でスムーズに相談できた
雰囲気がいい相談のきっかけ：そろそろ結婚を考えており、家計の見直しをしたかった。今まで相談しようと思っていたがなかなか時間が取れず、対面だと時間の融通がきかなかったのですが、オンラインなら気にせず良かったです。- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- パート・アルバイト
保険将来のお金についてしっかり向き合えた有意義な時間だった
接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：保険についてしっかり考えていきたいと思ったからとても話しやすく楽しく学ぶことが出来ました。保険相談について堅苦しいイメージがあったが、そんなことなく知識がない私でもわかりやすく教えてくださって助かりました。質問にも的確に素早く答えてくださったので、知識も豊富だと感じました。- 熊本県
- 60代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険保険が満期になるので、次どこの保険に入るか検討中だった。
雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：主人からの紹介で、相談したらどうか！と言われたため。詳しい内容を幾つかのパターンに分けて提案していただいている。ガン保険を重要視されている保険や、金額を抑えた手軽な保険など、ニーズに合わせた保険が選べるように提案されていると思う。自分に何が一番適しているかを相談したい。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
資産運用住宅ローン、投資への相談
接客態度がいい相談のきっかけ：火災保険が10月から改正するということで相談させていただきました。10月からの火災保険の改正に伴い、保険を掛け替えた方が良いか相談させていただきました。どのように改正されるかしっかり理解できていなかったので、FPさんの説明で理解することができました。火災保険だけでなく、気になっていた投資についてもアドバイスをいただくことができました。説明がとても分かりやすかったので、相談して良かったです。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚
- 自由業
資産運用フリーランスに関する税のことや資産運用
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：節税対策や資産運用について知りたいと思ったから。今回、フリーランスとして節税の方法や資産運用について相談しました。分かりやすく話をしてくださり、知らなかったことも教えてくださったので、とても参考になりました。- 福岡県
- 60代
- 女性
- 未婚+子ども
- 会社員
老後の生活設計老後の資金について
雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：年金生活に突入する年齢になり資金計画について相談にのってもらった年金生活だけでは老後資金が不足すると思うので、現在購入した家を売却するか、賃貸にするか等の相談に乗って下さり的確なアドバイスを頂きまして有難うございます。又、NISA等の情報も合せてご指南いただきとても役に立ちました- 熊本県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 自営業
住宅資金住宅資金について具体的なアドバイスをいただいた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：最新の住宅ローンやその他の資金調達方法などを聞くたくて相談しました。我が家の家族の状況や、住宅ローンを組もうとしているものの、金額やどの程度資金が必要かなどを聞きました。すごく親切丁寧に教えていただきました。同じ県内ということで、話も通じやすかったし、地域の情報なども色々教えていただきました。住宅ローンだけでなく、NISAやiDeCoなどのことも詳しく教えていただき、話が広がって、子供の教育資金などの話も教えていただきました。FPの方も歳の近いお子さんもおられるようで、大変参考になるアドバイスをしていただきました。ありがとうございます。その後も気軽に相談できるので、大変ありがたいです。今後ともよろしくお願いいたします。
日本ファイナンシャルプランニング株式会社近藤 修平
（コンドウ シュウヘイ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
近藤 修平様の評価 4.3/5高評価レビュー4件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別男性年代30代経験年数5年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
高校教師として4年勤務、学校で教えてくれなかった「お金×教育」を改革する思いで金融機関に転職。外資系保険会社を経て、日本ファイナンシャルプランニングに入社。『ご縁した方の豊かな人生の選択肢と可能性を最大化する』を理念に尽力させて頂きます。
FPとしてのモットー
一種外務員の資格も保有しており、投資信託等の資産形成のアドバイスも得意としております。保険や貯蓄などに対しての知識をお伝えします。ともにより良い解決策を考え、ご自身で判断できるようになって頂けるよう、お手伝いをしっかりとやらせて頂きます。
経歴
- 2022年日本ファイナンシャルプランニング株式会社
- 2019年マニュライフ生命保険株式会社
- 2015年高校教諭
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
- 証券外務員
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(4件)- 福岡県
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
家計管理スムーズな面談
知識・スキルがある今回はこちらの都合で急遽お時間を早めていただきました。メールにも迅速に対応していただきたくスムーズに面談を進めることが出来ました。とても感謝しています。知らないことばかりでしたがわかりやすく説明していただけました。- 福岡県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
資産運用自分に合う選択肢が増えた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある想像を超えた情報を提供してもらっており、5してます。資産運用については相談予定ではありませんでしたが、そういう方法もあるんだなと選択肢を広げていただき有り難く思っております。知らなかった事もたくさんあり、もっと早くに相談すればよかったという思いもあります。想像を超えた情報を提供してもらっており、5してます。資産運用については相談予定ではありませんでしたが、そういう方法もあるんだなと選択肢を広げていただき有り難く思っております。知らなかった事もたくさんあり、もっと早くに相談すればよかったという...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 福岡県
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
家計管理スムーズな面談
知識・スキルがある相談のきっかけ：今後の人生プランについて知りたいため今回はこちらの都合で急遽お時間を早めていただきました。メールにも迅速に対応していただきたくスムーズに面談を進めることが出来ました。とても感謝しています。知らないことばかりでしたがわかりやすく説明していただけました。- 福岡県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
資産運用自分に合う選択肢が増えた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：子供にお金がかかる年頃になった為想像を超えた情報を提供してもらっており、5してます。資産運用については相談予定ではありませんでしたが、そういう方法もあるんだなと選択肢を広げていただき有り難く思っております。知らなかった事もたくさんあり、もっと早くに相談すればよかったという思いもあります。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
相続・贈与勉強が出来、なによりです。
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：知識が無かったため知らなかった知識を教えていただきありがとうございます。今後もまたお話をお聞きする機会もあるかと思いますが、楽しみにしております！！ まだまだ知識不足を痛感しております。 知ることは大事だと思いました。- 福岡県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 公務員
資産運用感謝。知識が増えました。
接客態度がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：資産運用に関する疑問等があったため私は、新NISAの制度が始まって、その勢いに乗って資産運用について真剣に考えるようになりました。とりあえずオールカントリーとSPI500を積立NISAで購入することができればオッケーと考えていました。しかし、その程度の知識ではだめだとわかりました。積立は、長期スパンが大切だとわかりました。株価が下がった時にこそ株を買うチャンス。株価が上がったらそれはそれでオッケー。そんなことも教えていただきました。妻と一緒に話を聞きました。妻は全くの初心者で予備知識ゼロでした。それでもわかりやすい説明をしてくださりました。感謝しています。
株式会社ビルド・バリュー中村 一直
（ナカムラ カズナオ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
中村 一直様の評価 4.3/5高評価レビュー7件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
性別男性年代40代経験年数13年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
資産運用に興味があるけど、なにからやれば良いかわからない。そんな方に、わかりやすいお金が増える為の3つのポイントお伝えします。年金の仕組みなど、まずは社会保障制度を一緒に確認しませんか。保険料削減にもつながります。
FPとしてのモットー
保険は一円でも安く！資産形成は1％でも高く！
経歴
- 2020年株式会社ビルドバリュー
- 2009年マニュライフ生命保険株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
- TLC
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(7件)- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険お金の悩みが解決できそう
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがあるどのような方が来られるのか分からないことに緊張していたが、親身に相談に乗ってくださったので安心した。今までざっくりとした家計管理だったが、どのように頑張れば教育資金・老後資金の準備ができるのか道が開けた感覚がある。NISAなどの投資でお金を増やすことには関心があったが素人知識だけで行動するのは難しく悩んでいたので、お金の専門家であるFPさんに教わりながら学んでいきたいと思う。今回保険の見積もりを作って頂く事になったので次回の面談が楽しみ。どのような方が来られるのか分からないことに緊張していたが、親身に相談に乗ってくださったので安心した。今までざっくりとした家計管理だったが、どのように頑張れば教育資金・老後資金の準備ができるのか道が開けた感覚がある。NISAなどの投資でお金を...続きを読む- 福岡県
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用はじめての利用について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある初めての経験でしたがとても満足しております。 今後どうするかは再検討致しますが、 良いアドバイスをいただいたと思っております！今の段階で再利用は考えておりませんが、また身の回りで資産運用に困ってる人がいたら、本サービスをお勧めしようと思います！ この度はお時間いただきありがとうございました。初めての経験でしたがとても満足しております。 今後どうするかは再検討致しますが、 良いアドバイスをいただいたと思っております！今の段階で再利用は考えておりませんが、また身の回りで資産運用に困ってる人がいたら、本サービスをお勧めしようと思いま...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険お金の悩みが解決できそう
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：InstagramでFPの方が保険の見直し方を発信されていたことから。どのような方が来られるのか分からないことに緊張していたが、親身に相談に乗ってくださったので安心した。今までざっくりとした家計管理だったが、どのように頑張れば教育資金・老後資金の準備ができるのか道が開けた感覚がある。NISAなどの投資でお金を増やすことには関心があったが素人知識だけで行動するのは難しく悩んでいたので、お金の専門家であるFPさんに教わりながら学んでいきたいと思う。今回保険の見積もりを作って頂く事になったので次回の面談が楽しみ。- 福岡県
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用はじめての利用について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：Googleで検索した際に FPさんの案内が出てきたから。初めての経験でしたがとても満足しております。 今後どうするかは再検討致しますが、 良いアドバイスをいただいたと思っております！今の段階で再利用は考えておりませんが、また身の回りで資産運用に困ってる人がいたら、本サービスをお勧めしようと思います！ この度はお時間いただきありがとうございました。- 佐賀県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- その他団体の職員
住宅資金住宅資金の疑問解決
接客態度がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：マンション購入質問した事にはっきりと答えてもらえた。適切な時間でこちらの聞きたい事を聞いてくれた。自分の知らなかった事を教えてくれた。大変助かり、今後の判断材料となった。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
教育資金こどもの教育資金について
接客態度がいい相談のきっかけ：子供が産まれて、教育資金の準備をどうしたらいいか悩んでいた。相談前は教育資金の準備をどのようにすれば良いかがわからなかった。今回相談させていただいて、具体的に学資保険の種類の説明や、どういった金融商品を選べば良いかなど知ることができた。今後どのような方法で教育資金を準備すれば良いか分かり参考になりました。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員
保険医療保険について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：コロナに感染したことがきっかけ基礎疾患があり、入院歴もあると保険料が上がる事を知りました。正直なところ金額の面も含め、まだ検討中です。詳しく相談に乗ってくださり、大変親切で感謝しています。また相談したいと思います。- 福岡県
- 20代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
資産運用資金の貯め方や投資へのアドバイス
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：子どもたちの将来の教育資金の賢い作り方を知りたかったから私に投資の知識が全くなく、まずは色々と質問をしながら投資への知識を深めました。その上で、教育資金として貯めるには保険がいいか、投資がいいかなかど、分かりやすく具体的にお話してくださったので、より理解を深めることができました。- 福岡県
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員
家計管理一人暮らしの生活費
接客態度がいい相談のきっかけ：自分の考えが正しいのかすり合わせしてみたかった。今回、実際にお話をさせていただいて、自分自身が結構な節約家だということがわかった。固定費が他の人よりも段違いに少なくて、投資もやっているので余裕を持っているんだということもわかった。もう少し頑張ってみたいと思う。
株式会社プランニングオフィス野北 裕子
（ノギタ ユウコ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
野北 裕子様の評価 4.0/5高評価レビュー4件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
性別女性年代50代経験年数10年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
はじめまして！
学生時代はバスケットに明け暮れた日々でした。子育てを終えた今、趣味は旅行とNetflix視聴です。
よろしくお願い致しますFPとしてのモットー
「いつも明るく元気で！」をモットーに、保険に携わり１３年。二人の子育てを終えたからこそ、保険相談だけでなくアドバイスできることもあるのではないかと思っております。お気軽にご相談ください。
経歴
- 2017年株式会社プランニングオフィス
- 2014年株式会社RKコンサルティング
- 2012年日本生命相互保険会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
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(4件)- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚
- 会社員
資産運用老後の資産運用
雰囲気がいい愛知のFPさんと相談しましたが、とても親切な人で内容もわかりやすかったです。老後に向けての貯蓄金額だったり、今自分が何をするべきなのかをしっかり把握出来た1時間でした。是非他の人にもオススメしたいです。- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- パート・アルバイト
資産運用今後の資産運用について、アドバイスをいただけました。
接客態度がいい雰囲気がいい今や将来の市場を簡単に説明に解説していただけました。自分自身が抱いていた疑問に対するFPさんの考えもお伺いできたので、とても勉強になりました。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚
- 会社員
資産運用老後の資産運用
雰囲気がいい相談のきっかけ：2000万円問題がニュースになっているので将来が心配になった愛知のFPさんと相談しましたが、とても親切な人で内容もわかりやすかったです。老後に向けての貯蓄金額だったり、今自分が何をするべきなのかをしっかり把握出来た1時間でした。是非他の人にもオススメしたいです。- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- パート・アルバイト
資産運用今後の資産運用について、アドバイスをいただけました。
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：父の遺産を相続し、資産運用が必要になったから。今や将来の市場を簡単に説明に解説していただけました。自分自身が抱いていた疑問に対するFPさんの考えもお伺いできたので、とても勉強になりました。- 福岡県
- 30代
- 男性
- 未婚
- 会社員
資産運用資産運用について
接客態度がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：メールでの案内NISAを始めようと考えているタイミングで案内があり、相談した。米債券の保険も紹介してもらい、資産運用するにあたっての勉強になった。- 福岡県
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
教育資金教育資金の不安が解消できた
提案力がある相談のきっかけ：自身で保険を探していたが理解出来なかったので直接説明を聞きたかったですざっくりとした内容で教育資金について尋ねたのですが丁寧に分かりやすく回答していただき、プラスアルファで為になる保険についてやこちらのメリットになる保険を提案していただいてとても有意義な面談になりました。
株式会社プランニングオフィス梅津 周治
（ウメヅ シュウジ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
梅津 周治様の評価 5.0/5高評価レビュー1件- 接客態度がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別男性年代60代以上経験年数39年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
皆さまの将来の夢、お悩みを、お気軽に何でもお話下さい。お教え下さい。皆さまの期待に応えられると思いますので。
FPとしてのモットー
お客様に寄り添う事を信念とし、お客様と同じ目線で悩み・考え・将来の夢を共有させて頂き、その解決策をお客様と見い出す事をコンサルの喜びと考えています。今までの経験の中から、何かお役に立てればと言う【職業使命感】でコンサルさせて頂いております
経歴
- 2016年株式会社プランニングオフィス
- 2012年株式会社RKコンサルティング
- 2001年ジブラルタ生命保険株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
- TLC
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(1件)- 福岡県
- 60代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
老後の生活設計ありがとうございました。
接客態度がいい提案力がある知識・スキルがある詳しく丁寧に説明・提案していただきありがとうございました。自分の知らない情報をたくさん教えていただきありがたかったです。またよろしくお願い致します。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 福岡県
- 60代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
老後の生活設計ありがとうございました。
接客態度がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：ネットで知ったから詳しく丁寧に説明・提案していただきありがとうございました。自分の知らない情報をたくさん教えていただきありがたかったです。またよろしくお願い致します。
株式会社Jリスクマネージメント門前 佳輝
（モンマエ ヨシキ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
門前 佳輝様の評価 5.0/5高評価レビュー1件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別男性年代30代経験年数5年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
５年間保険会社でファイナンシャルプランナーに対して教育や研修をする仕事をしてきました。お客様に寄り添い、わかりやすくお金の考え方をお伝えします。人に説得された保険や投資ではなく、納得・満足のいくお金との向き合い方を一緒に考えましょう。
FPとしてのモットー
お一人お一人の価値観や考え方に沿った家計・ライフプランを描くことをモットーに活動しています。女性や子育て世代からのご相談が多く、家族観や教育観からご家族の家族会議に参加させていただく気持ちで真剣に向き合っています。
経歴
- 2023年株式会社Ｊリスクマネージメント
- 2018年メットライフ生命保険株式会社
- 2017年日鉄物産株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- AFP
- FP技能士 2級
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(1件)- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用ライフプランの見立てが出来た。
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある初めは男性の方だったので不安でしたが、話してみると物腰が柔らかく、とても丁寧に対応頂けました。1時間の時間の使い方も素晴らしく、その中で不明点などないかとその都度確認があり、質問もしやすかったです。
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- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用ライフプランの見立てが出来た。
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：NISAについて、聞いてみたかった。初めは男性の方だったので不安でしたが、話してみると物腰が柔らかく、とても丁寧に対応頂けました。1時間の時間の使い方も素晴らしく、その中で不明点などないかとその都度確認があり、質問もしやすかったです。
株式会社Jリスクマネージメント樗木 弘道
（チシャキ ヒロミチ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
樗木 弘道様の評価 5.0/5高評価レビュー1件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
性別男性年代40代経験年数12年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
子供が4人いるFPです。教育資金や住宅購入、老後資金などをライフプランニングを交えながらクライアントの方と一緒に考えていきます。
FPとしてのモットー
私たちは資産形成や社会保障を含めたリスク管理、税制などの分野で専門的なアドバイスを提供することが求められます。
お客様の問題や悩みを理解し、適切なアドバイスを提供することで、より幸福で安心な人生を送ることをサポートしたいと考えています。
経歴
- 2020年株式会社Ｊリスクマネージメント
- 2018年株式会社楽天アンセル（現 楽天インシュアランスプランニング株式会社）
- 2007年ソニー生命保険株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
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(1件)- 佐賀県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 自営業
家計管理お世話になりました
接客態度がいい雰囲気がいいこの度はお世話になりました。色んな会社の保険を比べたいと思い相談させて頂きました。とても雰囲気の良い方で安心してお会いさせて頂けた事感謝致します。またご縁がありましたらよろしくお願いいたします。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 佐賀県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 自営業
家計管理お世話になりました
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：他社と比べる為この度はお世話になりました。色んな会社の保険を比べたいと思い相談させて頂きました。とても雰囲気の良い方で安心してお会いさせて頂けた事感謝致します。またご縁がありましたらよろしくお願いいたします。
株式会社東京海上あんしんエージェンシー山本 寛幸
（ヤマモト ヒロユキ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
山本 寛幸様の評価 4.4/5高評価レビュー8件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
性別男性年代50代経験年数10年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
将来必要なる資金（住宅・教育・老後など）様々なお金の悩みや不安を一緒に解決したいと思います！
FPとしてのモットー
結婚、出産、旅行、住宅購入など様々なライフイベントを経験していく中で、元気で長生きなときも、大病を患うなど不測の事態になったときも、資金的な側面で安心できるように、お会いする全てのお客様にお伝えできればと考えております。
経歴
- 2017年株式会社東京海上あんしんエージェンシー
- 2015年株式会社カビット・ジャパン
- 2012年アフラック生命保険株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(8件)- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
家計管理お金の不安が減った
接客態度がいい雰囲気がいい丁寧にご説明いただき、とても満足でした。 上から物を言われる感じでもなく丁寧でした。また、今よりも金額は下がる可能性が高いかもということもあり少し期待はしてます。いい提案を楽しみにしてます。- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- 無職
教育資金いろんな教育資金の貯め方が分かった
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある学費などがどれくらい必要なのか知る事が出来、また学資保険ではなく別の方法で学費を貯める事が出来る方法などを教えてもらい色んな保険がある事が分かりました。ちょっとした裏ワザなど普段じゃ知ることもできない事を教えてもらえました。親身になって話してくださり、説明も分かりやすく、聞きたいことも聞けて満足のいく相談が出来てとても良かったです。しばらく落ち着いて、また機会があるときに保険の事など検討していきたいと思いました。学費などがどれくらい必要なのか知る事が出来、また学資保険ではなく別の方法で学費を貯める事が出来る方法などを教えてもらい色んな保険がある事が分かりました。ちょっとした裏ワザなど普段じゃ知ることもできない事を教えてもらえました。親身になって話し...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
家計管理お金の不安が減った
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：一度受けてみたかった丁寧にご説明いただき、とても満足でした。 上から物を言われる感じでもなく丁寧でした。また、今よりも金額は下がる可能性が高いかもということもあり少し期待はしてます。いい提案を楽しみにしてます。- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- 無職
教育資金いろんな教育資金の貯め方が分かった
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：いろんな話を相談出来るとネットで見たため学費などがどれくらい必要なのか知る事が出来、また学資保険ではなく別の方法で学費を貯める事が出来る方法などを教えてもらい色んな保険がある事が分かりました。ちょっとした裏ワザなど普段じゃ知ることもできない事を教えてもらえました。親身になって話してくださり、説明も分かりやすく、聞きたいことも聞けて満足のいく相談が出来てとても良かったです。しばらく落ち着いて、また機会があるときに保険の事など検討していきたいと思いました。- 福岡県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
資産運用質問の回答があり不安解消
雰囲気がいい相談のきっかけ：将来を考えたいと思ったからオンラインもスムーズでしたし、担当の方もまずは自己紹介をしてくださり、どういう方なのかという、人となりが分かってから、本題の話しをしてくれたことで、すぐ営業感がなく、こちらも気軽に話しができたので、非常にやりやすく、問題も解決できたので良かった- 福岡県
- 40代
- 女性
- 未婚+子ども
- 会社員・自営業
保険知識が身に付いた
知識・スキルがある相談のきっかけ：どんな保険に入った方が良いか悩んでたから。自分の保険にずっと入ってなくて、どの保険・どんな保険に入ったら良いかで悩んでて先延ばししてました。年齢やらを考えて本気で考えてる時にサイトを見つけてやってみたら、色んな知識が身に付いて分かりやすかったので、今後の保険に決める参考になったのが良かったです。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
家計管理家計の現状と将来のお金の様子がわかった
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：子供が成長して教育資金にお金がかかるようになってきたため家計の現状と将来の様子が細やかにわかるようになっていて、わかりやすかったです。説明も丁寧でした。ありがとうございます。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
資産運用お金は大事！わからないならプロに相談するのが一番！
接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：色々お金のことを考えないといけないかなと思ったため。わかりにくいような専門用語を口にすることもなく、素人にもわかりやすく受け入れられそうな感じで例え話を組み込んでもらえたため、とても感じが良かった。お金の内容を聞き入れることができた。対応に慣れてる方で良かったです。- 福岡県
- 50代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
老後の生活設計老後の資金の悩みが解消された。
提案力がある相談のきっかけ：老後の年金が心配だから。老後の資金が不安でしたが、良いプランを提示して頂きました。次回、私の設計を提示いただけることになり、それで投資しようと思いました。また、相談した方が丁寧で親切で安心しました。良い方を紹介頂きありがとうございました。末永くお付き合いさせて頂きたいと思っております。- 福岡県
- 40代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
教育資金保険の見直しができた
雰囲気がいい相談のきっかけ：子供が受験を控えていたためガン保険に20年以上加入していて、多少オプションをつけている状況でした。最新のガン保険の説明を受けて保険の見直しを検討しようと思いました。また医療保険には加入していませんでしたが、老後のこともあり検討する良い機会となりました。
よくある質問
-
福岡県に住んでいますが利用できますか？
ご利用いただけます。お住まいの地域でご相談が可能なファイナンシャルプランナーをご紹介させていただきます。福岡県にお住まいの方だけでなく、勤務先が福岡県の方やお住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
-
相談していい内容はどんなものですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制など、お金にまつわる不安や疑問、なんでもお任せください。また、「漠然とした不安はあるが何から話していいか分からない」というご相談も大歓迎です。
-
なぜ相談料が無料なのですか？
提案商品の販売実績に応じて、保険会社等の商品を提供している会社からの手数料で成り立っています。その為、相談をされるお客様からは一切相談料をいただかずに運営することができるのです。もちろん何度ご利用いただいても相談料は無料です。
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対面での相談が不安です、何か方法はありますか？
外出が困難な方には、オンライン相談のご利用をおすすめしております。パソコンやスマートフォンなど、一般的なネット環境があればご利用いただけます。
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所要時間はどれくらいですか？
1回あたり、およそ1〜2時間くらいです。ライフプランのことなどを詳しくお聞きする場合があるので、ある程度のお時間は必要になります。延長料金は一切かかりません。
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ファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな人ですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制などに幅広い知識を備え、あなたと一緒にこれからのことを考えるパートナーです。
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担当者はどんな人ですか？
ファイナンシャルプランナーの資格を有し、幅広い保険知識と実績を兼ね備えているので、安心してご相談いただけます。
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個人情報を悪用されませんか？
ご相談にあたり、お客様の様々な個人情報をお預かりする事となりますが、当サイトではお預かりした個人情報は厳重に取り扱いを行なっております。詳細は当社プライバシーポリシーをご確認ください。また、当社と契約しているファイナンシャルプランナーは守秘義務を遵守したご相談をお受けしております。
-
FP相談を受けると、どのように生活が変わりますか？
収支のバランスと将来予測をもとにした具体的なアドバイスが可能ですので、お客様の状況に合った貯蓄や備えるべきお金が具体的にわかり、今後の家計を考えるきっかけになります。
-
相談の申込みはどのようにすればよいですか？
FP相談予約ページから予約を行えます。ご希望の相談内容、場所（ご自宅、カフェ、オンライン）、日時を選択いただけます。
