柏崎市エリアで資産運用の相談ができる
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※無料相談が可能なFPの個人名が掲載されているウェブサイト９社の掲載数を比較 調査期間：2024年7月18日〜2024年8月16日 調査機関：（株）東京商工リサーチ
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柏崎市の対象地域について
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柏崎市エリアでは以下の地域で面談できます
柏崎市エリアにお住まいの方だけでなく、勤務先が柏崎市エリアの方や
お住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
※面談場所は対象地域内のカフェなど、落ち着いて会話ができる場所とさせていただきます。
リクルートが提供する保険チャンネルの
FP無料相談とは？
お金のプロであるファイナンシャルプランナー（FP）とあなたのお金に関するお悩みについて無料で相談ができるサービスです！
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資産運用について
こんなお悩みありませんか？
資産運用の知識がなく、
なにから始めたらよいのか、
どんな方法があるのかわからない老後や将来に備えて資産形成をしたいけど、
外貨預金など色々な投資商品があって
どれを選べばいいのかわからない今の資産運用や投資の方法を見直したい
投資の相談をしたいけど、
自分に合った投資方法がわからない
そんな資産運用に関するお悩みを
ファイナンシャルプランナー
(FP)に相談すると…
いつまでに何をすればいいのかを明確にし、またさまざまな資産運用をご案内します。
多くの商品の中からあなたのライフプランにあった資産運用方法を相談できます。
客観的に資産運用を見てアドバイスを行い、資産形成のために必要な投資相談ができます。
現在の状況をヒヤリングし、あなたに合った投資方法について相談ができます。
面談までに用意すると
良いもの
ご相談の際に、以下の資料があるとスムーズなアドバイスが可能です。
もちろん、ご準備できる範囲で大丈夫！担当FPがしっかりとヒアリングいたします。
家計相談
- ・家計簿（毎月の支出がわかるもの）
- ・預貯金の明細
- ・源泉徴収票 など
住宅ローン
- ・住宅ローン返済計画
- ・住宅ローン残高証明書
- ・源泉徴収票 など
保険
- ・保険証券またはご契約内容のお知らせ
老後・年金
- ・ねんきん定期便
- ・年金保険やその他積立保険商品の証券 など
FP相談で行う3つのこと
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step
1
家計の現状と
ご希望をヒアリングあなたやご家族の状況やご希望をお伺いいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行います。 -
step
2
未来のライフプランを作成
お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。
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step
3
改善のための
コンサルティングライフプランをもとに、ご希望を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。
※改善に必要な保険商品や投資に関するご提案を行う場合がございますが、ご希望されない場合はご契約いただく必要はございません。
予約方法は2パターン！
FPを選んで予約
自分で選びたい方へ
おまかせ予約
さくっと予約したい方へ
FP相談体験談
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30代
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男性
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夫婦
貯蓄より、保険の機能を兼ねた資産運用をこれらの見直しについての相談をメインとして、将来のライフプラン全般について相談しました。
私たち夫婦は以前からコツコツ貯蓄をするタイプではあったのですが、このまま金利の低い貯蓄を続けていくだけでは、何が起こるかわからない未来への備えとしては不十分であるということを教えていただきました。
そこで、保険の機能を兼ねた資産運用として外貨建て保険の提案をいただいて、新たに加入しました。アメリカの債権を中心に運用している商品のため、日本より高い金利で運用でき、円よりも高い運用成果を上げやすいというものです。
FPさんはご自身の体験も交えて、とてもいいアドバイスをくださいました。教えていただいたとおりに運用できていますが、子どもが生まれるなどのイベントごとに相談して、軌道修正のアドバイスをいただけたらと思います。続きを読む -
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40代
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女性
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夫婦
言いにくいこともズバリ言ってもらえて信頼できました今まで私が何を言っても聞く耳を持たなかった夫が、FPさんの提案はプロの意見として素直に聞き入れてくれました。相談して大正解でした。
特に、担当してくださったFPさんが、言いにくいこともはっきり言ってくださるのはありがたかったです。
加入する側は、運用成績がどうなのかなど、ここからが本当のスタート。いつでも相談できるFPさんに出会えて本当に良かったと思います。続きを読む -
柏崎市のファイナンシャルプランナー資産運用男性40代柏崎市
株式会社Jリスクマネージメント金子 浩之
（カネコ ヒロユキ）
【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
金子 浩之様の評価 4.8/5高評価レビュー6件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
- 知識・スキルがある
性別男性年代40代経験年数10年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
お金に関する不安は皆があります。どうやって始めたらいい資産運用や、家計管理の不安などわかりやすくご説明させていただきます。「こんな質問したらはずかしいな」なんて思わずに一緒に将来の事考えていきましょう。
FPとしてのモットー
親しみやすい相談を心がけています。どうやって始めたらいい資産運用や、家計管理の不安などをわかりやすく説明させていただければと思っております。「こんな質問したらはずかしいな」なんて思わずに一緒に将来の事考えていきましょう。
経歴
- 2018年株式会社Ｊリスクマネージメント
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
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(6件)- 新潟県
- 30代
- 女性
- 既婚
- 会社員
保険保険の見直しと資金について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある何度か別会社のFPさんへ相談していましたが、他のFPさんからの意見も聞きたく相談しました。保険についてはFPさんがおすすめする保険や家庭状況に合わせた保険を紹介してくださり、具体的なメリットも教えていただきました。今回は保険が主でしたが、将来に向けた積立や投資について初心者にもわかりやすく説明してくださり、投資へのハードルが下がりました。相談しやすいFPさんでしたので、漠然と悩まれている方におすすめしたいです。何度か別会社のFPさんへ相談していましたが、他のFPさんからの意見も聞きたく相談しました。保険についてはFPさんがおすすめする保険や家庭状況に合わせた保険を紹介してくださり、具体的なメリットも教えていただきました。今回は保険が主でしたが、将...続きを読む- 新潟県
- 20代
- 女性
- 既婚
- 会社員
家計管理住宅ローンから税金、保険など幅広く教えて下さいました。
知識・スキルがある自分だけで資金計画を考えても分からないことが次々と出てきて、困っていました。当初はローン破綻をしないよう家計の見直し・確認のみが目的でしたが、お話をするうちに住宅に関わる税金や今入っている保険の見直し、今後の積立のアドバイスなど現在から将来のことまで満遍なく教えてくださいました。もやもやしていた不安が晴れ、今やるべきことも明確になりとても助かりました。自分だけで資金計画を考えても分からないことが次々と出てきて、困っていました。当初はローン破綻をしないよう家計の見直し・確認のみが目的でしたが、お話をするうちに住宅に関わる税金や今入っている保険の見直し、今後の積立のアドバイスなど現在から将来...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 新潟県
- 30代
- 女性
- 既婚
- 会社員
保険保険の見直しと資金について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：一度も見直ししていなかった保険と今後の資金面について結婚を機に相談。何度か別会社のFPさんへ相談していましたが、他のFPさんからの意見も聞きたく相談しました。保険についてはFPさんがおすすめする保険や家庭状況に合わせた保険を紹介してくださり、具体的なメリットも教えていただきました。今回は保険が主でしたが、将来に向けた積立や投資について初心者にもわかりやすく説明してくださり、投資へのハードルが下がりました。相談しやすいFPさんでしたので、漠然と悩まれている方におすすめしたいです。- 新潟県
- 20代
- 女性
- 既婚
- 会社員
家計管理住宅ローンから税金、保険など幅広く教えて下さいました。
知識・スキルがある相談のきっかけ：住宅購入に向けて、将来の資金計画を立てようと思いました。自分だけで資金計画を考えても分からないことが次々と出てきて、困っていました。当初はローン破綻をしないよう家計の見直し・確認のみが目的でしたが、お話をするうちに住宅に関わる税金や今入っている保険の見直し、今後の積立のアドバイスなど現在から将来のことまで満遍なく教えてくださいました。もやもやしていた不安が晴れ、今やるべきことも明確になりとても助かりました。- 新潟県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
家計管理住宅ローンを組むにあたって家計の見直し
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：住宅を購入するにあたって別のFPの方に相談したが内容に不安を感じたため。別のFPの方に相談して大丈夫と言われた金額で住宅を購入しました。しかしその後になって本当にこの金額で大丈夫だったのか、これから先ローンを払いながら貯金も出来るのか不安になり、こちらのFPさんに相談することにしました。現実を知りたかったので厳し目で家計相談をお願いしました。オンラインでの相談は緊張しましたがとても話しやすい方で、私の要望通りズバズバと答えてくださいました。相談の中で保険にかけている金額が高すぎると指摘をされました。私自身あまり保険に詳しくなかったので、私にも分かるように丁寧に説明してくださったり、具体的な会社名を出して提案をしてくれたりして、とても分かりやすかったです。住宅ローンもこのままで大丈夫と言ってくださり、不安が解消されてとてもスッキリしました。また機会があったら同じ方に是非お願いしたいです。- 新潟県
- 30代
- 女性
- 未婚+子ども
- 会社員
保険保険の見直しから資産運用まで
雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：新築を建てるにあたり、本当にローンを払っていけるのか心配になったから。今まで相談したことがなく、無料相談というのが嬉しい反面、無料でどこまで相談にのってもらえるんだろう？と不安もありました。ですが担当してくれたFPさんが本当に時間をかけて、そして実際にどれくらいの損得があるかを分かりやすく教えて下さいました。住宅ローンのことから始まりましたが、投資信託や学資保険まで幅広く相談できて、本当に相談して良かったです！今後も心配事があればすぐに相談します！- 新潟県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員
住宅資金住宅資金について
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：住宅購入する際に、多額のローンを返済することができるか不安だった新潟のFPさんと相談しました。住宅購入の際に住宅ローンの返済について、凄く不安だったため相談しました。家計簿を元にしてシュミレーションを出して下さり、またその資料を郵送して下さいました。本当に助かりました。心配していたセールスも全くなく本当に良かったです。- 新潟県
- 20代
- 女性
- 未婚
- 公務員
住宅資金住宅ローンについてアドバイス
接客態度がいい相談のきっかけ：新築購入を控え、今考えている住宅ローン予算で大丈夫なのか不安になった今回、オンラインで面談を実施しました。住宅ローンについての不安を相談すると、老後までの資金の動きを一覧表で作ってくださいました。その他のお金に関すること、なんでも相談してくださいと快く話を聞いてくださったので助かりました。
- FPの情報
自己紹介
人生において、多くの楽しいライフイベントがあります。楽しいライフイベントは裏を返すとお金がかかるということです。それらのイベントをご家族全員で心から楽しめるために、先々の家計の見通しや対策を立てるお手伝い致します。
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- AFP
- FP技能士 2級
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よくある質問
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新潟県に住んでいますが利用できますか？
ご利用いただけます。お住まいの地域でご相談が可能なファイナンシャルプランナーをご紹介させていただきます。新潟県にお住まいの方だけでなく、勤務先が新潟県の方やお住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
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相談していい内容はどんなものですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制など、お金にまつわる不安や疑問、なんでもお任せください。また、「漠然とした不安はあるが何から話していいか分からない」というご相談も大歓迎です。
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なぜ相談料が無料なのですか？
提案商品の販売実績に応じて、保険会社等の商品を提供している会社からの手数料で成り立っています。その為、相談をされるお客様からは一切相談料をいただかずに運営することができるのです。もちろん何度ご利用いただいても相談料は無料です。
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対面での相談が不安です、何か方法はありますか？
外出が困難な方には、オンライン相談のご利用をおすすめしております。パソコンやスマートフォンなど、一般的なネット環境があればご利用いただけます。
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所要時間はどれくらいですか？
1回あたり、およそ1〜2時間くらいです。ライフプランのことなどを詳しくお聞きする場合があるので、ある程度のお時間は必要になります。延長料金は一切かかりません。
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ファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな人ですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制などに幅広い知識を備え、あなたと一緒にこれからのことを考えるパートナーです。
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担当者はどんな人ですか？
ファイナンシャルプランナーの資格を有し、幅広い保険知識と実績を兼ね備えているので、安心してご相談いただけます。
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個人情報を悪用されませんか？
ご相談にあたり、お客様の様々な個人情報をお預かりする事となりますが、当サイトではお預かりした個人情報は厳重に取り扱いを行なっております。詳細は当社プライバシーポリシーをご確認ください。また、当社と契約しているファイナンシャルプランナーは守秘義務を遵守したご相談をお受けしております。
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FP相談を受けると、どのように生活が変わりますか？
収支のバランスと将来予測をもとにした具体的なアドバイスが可能ですので、お客様の状況に合った貯蓄や備えるべきお金が具体的にわかり、今後の家計を考えるきっかけになります。
