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上天草市 / 天草郡の対象地域について
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上天草市 / 天草郡エリアでは以下の地域で面談できます
上天草市 / 天草郡エリアにお住まいの方だけでなく、勤務先が上天草市 / 天草郡エリアの方や
お住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
※面談場所は対象地域内のカフェなど、落ち着いて会話ができる場所とさせていただきます。
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相続・贈与について
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何をしたらいいのかわからない遺言や相続について
今から準備をしておきたい家族の相続で悩んでおり相談したい
トラブルを防ぐ相続をしたい現金じゃなく不動産を相続するけど、
どうやって相続税を支払うの？
「万が一のときに、どのくらい相続税がかかるものなのかわからない」
「相続をするにあたり、どんな準備が必要なのかわからない」
このように相続税について不安を感じている方も多いのではないでしょうか。
また、相続にまつわる相続税や贈与税の制度は複雑なため、きちんと理解されていない方も少なくありません。
その場合、まずはファイナンシャルプランナーに相続の相談をしてみることをおすすめします。
ファイナンシャルプランナーなら、複雑な相続の制度を説明してくれるため、
相続についての理解が進み、相続についてどのようにすればよいのかを相談することができます。
相続税の仕組み
相続税は、亡くなった方の財産を受け継ぐ際にかかる税金です。相続人は財産の価値に応じて税金を支払います。
計算方法は、まず法定相続分に従い、配偶者や子など各相続人ごとに税率を適用して相続税の合計額を算出します。
次に、相続人の実際の相続割合に応じて課税額を配分した上で、税額控除を適用する場合はその分を差し引いて計算します。
基礎控除という一定の額を超えてしまった場合に課税される税金
税制改正により相続税の課税件数割合は増加傾向に
相続税は相続した財産に課され、財産価額が高いほど税率が上昇する累進課税が適用されることで資産の再分配を図るという役割を果たしています。相続税の計算には「基礎控除」という控除額が適用されます。
バブル期にはこの基礎控除が地価上昇に伴い引き上げられましたが、その後の地価下落にもかかわらず、基礎控除は変更されず、税率も引き下げられてきましたが、その結果相続税の対象者は亡くなった方の4%程度にまで減少し、相続税の再分配機能の低下が指摘されてきました。
そのため、相続税の再分配機能を回復し、格差の固定化を防止するために平成25年の税制改正による基礎控除の引き下げにより、課税件数割合は過去最高を更新し、増加傾向にあります。
(注１) 相続税収は各年度の税収であり、贈与税収を含む(令和元年度以前は決算額、令和２年度は補正後予算額、令和３年度は予算額)。
(注２) 課税件数、納付税額および合計課税価格は、「国税庁統計年報書」により、死亡者数は、「人口動態統計」(厚生労働省)による。
区分
昭和63年12月
改正前
昭和63年12月改正
（昭和63年1月1日以降適用）
平成4年度改正
（平成4年1月1日以降適用）
平成6年度改正
（平成6年1月1日以降適用）
平成15年度改正
（平成15年1月1日以降適用）
平成25年度改正（現行）
（平成27年1月1日以降適用）
税率構造
5億円超
（最高税率75％）
5億円超
（最高税率70％）
10億円超
（最高税率70％）
20億円超
（最高税率70％）
3億円超
（最高税率50％）
6億円超
（最高税率55％）
基礎控除
2,000万円
+
400万円×
法定相続人数
4,000万円
+
800万円×
法定相続人数
4,800万円
+
950万円×
法定相続人数
5,000万円
+
1,000万円×
法定相続人数
同左
3,000万円
+
600万円×
法定相続人数
出典：財務省「もっと知りたい税のこと」より参照（https://www.mof.go.jp/tax_policy/publication/brochure/zeisei0306_pdf/04.pdf)
相続税の税率
こちらの表では、法定相続分に応ずる取得金額ごとの相続税の税率をまとめております。
取得金額が上がるにつれて、税率、控除額も上がる傾向にあります。
| 法定相続分に応ずる取得金額 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 1,000万円以下 | 10% | - |
| 3,000万円以下 | 15% | 50万円 |
| 5,000万円以下 | 20% | 200万円 |
| 1億円以下 | 30% | 700万円 |
| 2億円以下 | 40% | 1,700万円 |
| 3億円以下 | 45% | 2,700万円 |
| 6億円以下 | 50% | 4,200万円 |
| 6億円超 | 55% | 7,200万円 |
出典：相続税の税率（国税庁）
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/sozoku/4155.htm
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出典：日本FP協会「FP顧客満足度調査」（http://www.jafp.or.jp/about_jafp/katsudou/news/news_2015/files/newsrelease20150410.pdf）
相続に関してFPに相談できること
相続対策
相続対策は生前に相続財産を軽減しておくことが必要です。ファイナンシャルプランナーならば、相続税や贈与税などの相続の制度についての説明や一般的なアドバイスをすることができます。ただし、相続の知識がない場合はどこから手をつけたらいいかわからない場合も多いため、ファイナンシャルプランナーに現状を伝えた上、納得するまで相談するのがおすすめです。
生前贈与
生前贈与について相談することで、適切な贈与額や方法、税務効果を理解することができます。特に相続税の計算は複雑なため、生前に把握、整理しておくことが重要です。また、生前贈与には贈与税の基礎控除額や生前贈与の対象にならないものがあったりとルールが複雑です。これらを現在の相続資産の情報をもとに相談することができます。
相続開始後の相談
相続発生後には、相続税の制度の説明や相談をすることができます。また、亡くなられた後のライフプランを再度見直す必要も出てきます。そのため、相続をした後に家計を見直し、ライフプランを作成し直すことにより将来のお金の不安を払拭することができます。
相続に関する相談をファイナンシャルプランナーにするメリット
あなたとご家族の現状を把握し、相続財産の整理をした上でアドバイスを受けることができます。
万が一の時のために、具体的な相続税対策をご提案します。また相続税の支払いに困らないような対策方法をご案内します。
生前贈与する場合の対策や、あなたやご家族がいつまでに何をすればよいのかご案内します。
相続税の支払い方法や、あなたに状況に合った相続税への準備方法をご案内します。
面談までに用意すると
良いもの
ご相談の際に、以下の資料があるとスムーズなアドバイスが可能です。
もちろん、ご準備できる範囲で大丈夫！担当FPがしっかりとヒアリングいたします。
家計相談
- ・家計簿（毎月の支出がわかるもの）
- ・預貯金の明細
- ・源泉徴収票 など
住宅ローン
- ・住宅ローン返済計画
- ・住宅ローン残高証明書
- ・源泉徴収票 など
保険
- ・保険証券またはご契約内容のお知らせ
老後・年金
- ・ねんきん定期便
- ・年金保険やその他積立保険商品の証券 など
ファイナンシャルプランナー
相談当日の流れ
-
step
1
家計の現状と
ご希望をヒアリングあなたやご家族の状況やご希望をお伺いいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行います。 -
step
2
未来のライフプランを作成
お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。
-
step
3
改善のための
コンサルティングライフプランをもとに、ご希望を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。
※改善に必要な保険商品や投資に関するご提案を行う場合がございますが、ご希望されない場合はご契約いただく必要はございません。
予約方法は2パターン！
FPを選んで予約
自分で選びたい方へ
おまかせ予約
さくっと予約したい方へ
FP相談体験談
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30代
-
男性
-
夫婦
結婚を機に家計や保険の見直しをと考えてこれらの見直しについての相談をメインとして、将来のライフプラン全般について相談しました。
私たち夫婦は以前からコツコツ貯蓄をするタイプではあったのですが、このまま金利の低い貯蓄を続けていくだけでは、何が起こるかわからない未来への備えとしては不十分であるということを教えていただきました。
そこで、保険の機能を兼ねた資産運用として外貨建て保険の提案をいただいて、新たに加入しました。アメリカの債権を中心に運用している商品のため、日本より高い金利で運用でき、円よりも高い運用成果を上げやすいというものです。
自宅まで来ていただいての相談だったので、相談途中でさまざまな書類が必要になったときにもすぐ対応できました。続きを読む -
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20代
-
女性
-
夫婦＋子ども1人
子どもが寝ている間にオンラインで相談できました子どもが生まれると、将来かかるお金に対する不安が大きくなりますが、早い段階でFPさんに相談できたことで前向きに考えられるようになりました。
相談はオンラインで3回ほどさせていただきましたが、自宅にいながらオンラインでできるのは便利ですね。子どもがまだ小さいので外に出かけるのは大変ですし、子どもが人と接するのを避けたい時期でもあったので助かりました。
何より、とても親身になって対応してくださって大満足。うちと同じように子どもの将来のお金のことで悩んでいる友人にも教えました。
子どもが寝ているタイミングに合わせて相談させていただくなど、いろいろと配慮していただいたのはうれしかったですね。続きを読む -
保険チャンネルが選ばれる理由
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保険チャンネルは、保険・⾦融商品の提供会社からの⼿数料で運営しています。
そのため、お客様からは一切相談料をいただきません。
もちろん、何度ご利⽤いただいても相談料は無料です。
安心の相談制度
個⼈情報の守秘義務
保険チャンネルがご紹介するFPは守秘義務を徹底しています。
お預かりする個⼈情報は慎重に取り扱いいたします。勧誘や営業は⼀切なし
FPはお客様に寄り添い、ご希望や夢を叶えるサポートを⾏います。無理な勧誘やしつこい営業はいたしません。担当ファイナンシャルプランナー（FP）の変更も可能
「40代以上の方がいい」「老後資金について詳しいFPに相談したい」などご希望に応じて担当FPの変更も承っております。
上天草市 / 天草郡で相続の相談ができるファイナンシャルプランナー相続・贈与男性40代上天草市 / 天草郡
ファイナンシャルアライアンス株式会社益田 尚人
（マスダ ナオト）
【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
益田 尚人様の評価 4.4/5高評価レビュー5件- 雰囲気がいい
性別男性年代40代経験年数7年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
お客さまの人生・ご家族・お金に対する想いに寄り添い、豊かな未来に「つないでいく」ために日々勉強を重ね、ライフステージや世代が変わっても共に歩んでいけるFPでありたいと思っています。お客様にとって最善の解決策を見つけるお手伝いします。
FPとしてのモットー
お客さまの人生・ご家族・お金に対する想いに寄り添い、豊かな未来に「つないでいく」ために日々勉強を重ね、ライフステージや世代が変わっても共に歩んでいけるFPでありたいと思っています。お客様にとって最善の解決策を見つけるお手伝いします。
経歴
- 2022年ファイナンシャルアライアンス株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(5件)- 熊本県
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
教育資金子供の教育資金に
雰囲気がいい私のまとまりのない話をきちんと理解し、まとめた上で色々と提案してくださいました。質問にも随身お答え頂き、助かりました。- 熊本県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
家計管理住宅ローン・教育資金
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある家計の状況や金融資産の持ち方、教育資金の考え方など大変参考になりました。質問をたくさんしてしまったのですが、どの質問にも大変丁寧にひとつずつお答えいただくことが出来て、とても良かったです。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 熊本県
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
教育資金子供の教育資金に
雰囲気がいい相談のきっかけ：子供達に習い事をと考えはじめた折、大学資金も不安になってきたため。私のまとまりのない話をきちんと理解し、まとめた上で色々と提案してくださいました。質問にも随身お答え頂き、助かりました。- 熊本県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
家計管理住宅ローン・教育資金
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：家を購入し、新NISAを始めた家計の状況や金融資産の持ち方、教育資金の考え方など大変参考になりました。質問をたくさんしてしまったのですが、どの質問にも大変丁寧にひとつずつお答えいただくことが出来て、とても良かったです。- 熊本県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
保険保険の見直しがスムーズにできた
雰囲気がいい相談のきっかけ：保険の見直しをしたかったからFPの方の雰囲気がよく何でも気軽に話せてよかったです。気になる事も相談し、かつ提案もしていただけたので、次回またそれについて検討していきたいと思っています。- 熊本県
- 20代
- 女性
- 既婚
- パート・アルバイト
資産運用引っ越し後、心機一転考えをまとめられた
雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：引っ越し後で気持ちを切り替えて新しく保険や家計のことを考えたかったため自身の体験なども踏まえながら今の私に合う商品に関して具体的なお話をして頂けて、とてもためになりました。今まで漠然とし、モヤモヤしていた所がすっきり解決した気持ちとなりすごく良かったです。次回の商品提案も楽しみにしています。- 熊本県
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
住宅資金住宅ローンについて相談にのってもらった
接客態度がいい相談のきっかけ：住宅ローンに不安があったから相談の前から、相談の日の確認・かかる時間・スマホでするならこのアプリをDL・Wi-Fiがないとどれくらいギガを使ってしまうかなどを丁寧に説明頂き、当日スムーズにオンラインに繋がり相談できました。話を聞いて分からないことに答えてくれたのが良かったです。
株式会社アークライフ山足 透
（ヤマアシ トオル）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
山足 透様の評価 4.5/5高評価レビュー15件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
性別男性年代40代経験年数7年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
1983年生まれ、兵庫県出身。2014年にFPとして独立。人生、恋愛、お悩み事相談、金融コンサルティング、住宅ローンアドバイスに特化したお金のスペシャリスト。使命は『一人でも多くの方に安心を届けたい』さわやか笑顔でズバッと解決！！！
FPとしてのモットー
親切、丁寧、分かりやすく！！！難しいことは、お話ししません。その人その人に合った、お金と上手に付き合うために必要な知識や判断力の向上策、お客様の為のマネープランニングを一緒に楽しく考えることをモットーにしております。
経歴
- 2018年株式会社アークライフ
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
- 住宅ローンアドバイザー
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(15件)- 福岡県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員・自営業
保険必要な保険の見分け方が分かりやすい
知識・スキルがあるすごく相談しやすかったです。知識も豊富で、こちらの状況を瞬時に分析して、適切なアドバイスをいただきました。その他の可能性など、ケースバイケースの例題を挙げて話していただき、理解が大変楽でした。優秀な方に当たり良かったです。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 未婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用保険の見直しができた
雰囲気がいい提案力があるとても気さくな雰囲気の方でこちらも緊張することなく疑問や不安をオープンに尋ねることができ、的確なアドバイスや知らなかった情報など丁寧に教えてくださった。 無理に商品を勧められなかった点も好感が持てた。 もっと早く相談すれば良かったと感じた。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 福岡県
- 50代
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- 会社員・自営業
保険必要な保険の見分け方が分かりやすい
知識・スキルがある相談のきっかけ：身近な人が急に入院したすごく相談しやすかったです。知識も豊富で、こちらの状況を瞬時に分析して、適切なアドバイスをいただきました。その他の可能性など、ケースバイケースの例題を挙げて話していただき、理解が大変楽でした。優秀な方に当たり良かったです。- 福岡県
- 40代
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資産運用保険の見直しができた
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- 20代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
保険将来について考えるきっかけになった
接客態度がいい相談のきっかけ：家族が決めた保険だったためこのような保険の相談は今回初めて設けることになりました。元々家族が決めた保険に加入しており、何が何か分からずお金を払っている状態が2年以上続いています。どうせお金を払うのなら自分で考えて決めたいと思ったことがきっかけです。今回の相談では保険のことだけではなく将来のために貯蓄すべき金額などについてもお話ししてくださり色々と考えるきっかけになりました。良い機会を作ってくださりありがとうございました。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
資産運用資産運用のための具体案
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：パートで働く事が決まったのでライフプランを相談したかったお金のことは誰にも相談できないし、ネットで調べるにも家庭ごとにケースが変わってくるので自分がどこに当てはまるか分かりにくいので困って相談しました。とても親切丁寧に教えて頂き、勉強になりました。そして今後何かあればお金のプロと相談できるのが心強いです。- 福岡県
- 40代
- 性別：無回答
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険子供の教育資金について良いアドバイスを提案してもらった
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：子供が小さいので、保険を変えようと思っていた今回、熊本のFPさんに相談させていただきました。子供が小さく教育資金を兼ねた保険などは無いか常々考えておりましたが、将来までにいくらかかるか、大学進学ではいくらか等具体的にかかるお金、貯金方法のアドバイスをいただき、将来を見据えた具体的な貯蓄の方法を考える事ができました。人柄もとても気さくで話しやすい雰囲気を作って下さったので、こちらも緊張がほぐれ色々深い所まで相談する事ができました。本当に感謝しております。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚
- パート・アルバイト
保険保険の見直しに幅広い提案
接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：結婚を機に夫婦の保険の見直しを検討今回相談させていただき、様々な条件で幅広く提案していただきました。細かい資料で提案内容も説明もわかりやすく、補足やアドバイスも沢山いただきました。親身に相談に乗ってもらえるので、迷っている方や何から始めればいいか分からない方にぜひご相談をおすすめしたいです。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
教育資金家計の相談
雰囲気がいい相談のきっかけ：再婚をきっかけに夫と将来の話をし、貯蓄などしっかり改めて考えるようにとても適切な返答を頂きました。このやり方がいい、このやり方は貯まらない。など思っていた事が違ったんだと考えるきっかけになりました。- 福岡県
- 40代
- 女性
- 既婚
- パート・アルバイト
資産運用勉強になりました
接客態度がいい相談のきっかけ：パートで働くことになったのでライフプランの相談をしたかったオンラインで気軽に相談できましたが、内容はとても勉強になることばかりでした。自分で調べても出て来ない事でしたので、相談出来て良かったです。- 熊本県
- 30代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
家計管理オンライン面談でスムーズに相談できた
雰囲気がいい相談のきっかけ：そろそろ結婚を考えており、家計の見直しをしたかった。今まで相談しようと思っていたがなかなか時間が取れず、対面だと時間の融通がきかなかったのですが、オンラインなら気にせず良かったです。- 福岡県
- 20代
- 女性
- 未婚
- パート・アルバイト
保険将来のお金についてしっかり向き合えた有意義な時間だった
接客態度がいい雰囲気がいい知識・スキルがある相談のきっかけ：保険についてしっかり考えていきたいと思ったからとても話しやすく楽しく学ぶことが出来ました。保険相談について堅苦しいイメージがあったが、そんなことなく知識がない私でもわかりやすく教えてくださって助かりました。質問にも的確に素早く答えてくださったので、知識も豊富だと感じました。- 熊本県
- 60代
- 女性
- 既婚+子ども
- パート・アルバイト
保険保険が満期になるので、次どこの保険に入るか検討中だった。
雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：主人からの紹介で、相談したらどうか！と言われたため。詳しい内容を幾つかのパターンに分けて提案していただいている。ガン保険を重要視されている保険や、金額を抑えた手軽な保険など、ニーズに合わせた保険が選べるように提案されていると思う。自分に何が一番適しているかを相談したい。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
資産運用住宅ローン、投資への相談
接客態度がいい相談のきっかけ：火災保険が10月から改正するということで相談させていただきました。10月からの火災保険の改正に伴い、保険を掛け替えた方が良いか相談させていただきました。どのように改正されるかしっかり理解できていなかったので、FPさんの説明で理解することができました。火災保険だけでなく、気になっていた投資についてもアドバイスをいただくことができました。説明がとても分かりやすかったので、相談して良かったです。- 福岡県
- 30代
- 女性
- 既婚
- 自由業
資産運用フリーランスに関する税のことや資産運用
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：節税対策や資産運用について知りたいと思ったから。今回、フリーランスとして節税の方法や資産運用について相談しました。分かりやすく話をしてくださり、知らなかったことも教えてくださったので、とても参考になりました。- 福岡県
- 60代
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- 未婚+子ども
- 会社員
老後の生活設計老後の資金について
雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：年金生活に突入する年齢になり資金計画について相談にのってもらった年金生活だけでは老後資金が不足すると思うので、現在購入した家を売却するか、賃貸にするか等の相談に乗って下さり的確なアドバイスを頂きまして有難うございます。又、NISA等の情報も合せてご指南いただきとても役に立ちました- 熊本県
- 50代
- 男性
- 既婚+子ども
- 自営業
住宅資金住宅資金について具体的なアドバイスをいただいた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：最新の住宅ローンやその他の資金調達方法などを聞くたくて相談しました。我が家の家族の状況や、住宅ローンを組もうとしているものの、金額やどの程度資金が必要かなどを聞きました。すごく親切丁寧に教えていただきました。同じ県内ということで、話も通じやすかったし、地域の情報なども色々教えていただきました。住宅ローンだけでなく、NISAやiDeCoなどのことも詳しく教えていただき、話が広がって、子供の教育資金などの話も教えていただきました。FPの方も歳の近いお子さんもおられるようで、大変参考になるアドバイスをしていただきました。ありがとうございます。その後も気軽に相談できるので、大変ありがたいです。今後ともよろしくお願いいたします。
- FPの情報
自己紹介
熊本（天草）出身、地域密着型のファイナンシャルプランナーとして活動しています。
お一人お一人の夢とライフステージに合わせて一緒に歩んで行けたらと考えております。 心は熱く、頭脳は冷静に！
『これから』を共に考えて行きましょう。FPとしてのモットー
お客様の人生や財産を守り、お客様との出会いを大切にし、安心して笑顔溢れる生活をお届けすることをモットーにしております。
一緒に悩み、より良い生活を送るため、夢を実現するために伴走させていただきます。楽しい人生にしていきましょう！
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
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保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
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TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
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社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
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住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
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自己紹介
お客様一人一人に合わせた、生涯にわたって経済的な安心を準備できるお手伝いを致します。
FPとしてのモットー
FPに相談して良かった、と思っていただけるよう、しっかり聞き、しっかり話し合い、しっかり背中を押せるよう心がけています。
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
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- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
- TLC
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自己紹介
お客様の夢や目標に寄り添い、経済的な安心をお届けします。
お客様のライフステージに合わせた最適な資産形成を共に考え、お手伝いをさせて頂きます。FPとしてのモットー
お客様の利益を最優先に考え、
信頼性の高いアドバイスが出来るように、学び続けております。
資産形成、リスク管理までお客様と共にパートナーとしてサポートさせて頂きます。
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
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よくある質問
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熊本県に住んでいますが利用できますか？
ご利用いただけます。お住まいの地域でご相談が可能なファイナンシャルプランナーをご紹介させていただきます。熊本県にお住まいの方だけでなく、勤務先が熊本県の方やお住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
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相談していい内容はどんなものですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制など、お金にまつわる不安や疑問、なんでもお任せください。また、「漠然とした不安はあるが何から話していいか分からない」というご相談も大歓迎です。
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なぜ相談料が無料なのですか？
提案商品の販売実績に応じて、保険会社等の商品を提供している会社からの手数料で成り立っています。その為、相談をされるお客様からは一切相談料をいただかずに運営することができるのです。もちろん何度ご利用いただいても相談料は無料です。
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対面での相談が不安です、何か方法はありますか？
外出が困難な方には、オンライン相談のご利用をおすすめしております。パソコンやスマートフォンなど、一般的なネット環境があればご利用いただけます。
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所要時間はどれくらいですか？
1回あたり、およそ1〜2時間くらいです。ライフプランのことなどを詳しくお聞きする場合があるので、ある程度のお時間は必要になります。延長料金は一切かかりません。
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ファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな人ですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制などに幅広い知識を備え、あなたと一緒にこれからのことを考えるパートナーです。
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担当者はどんな人ですか？
ファイナンシャルプランナーの資格を有し、幅広い保険知識と実績を兼ね備えているので、安心してご相談いただけます。
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個人情報を悪用されませんか？
ご相談にあたり、お客様の様々な個人情報をお預かりする事となりますが、当サイトではお預かりした個人情報は厳重に取り扱いを行なっております。詳細は当社プライバシーポリシーをご確認ください。また、当社と契約しているファイナンシャルプランナーは守秘義務を遵守したご相談をお受けしております。
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FP相談を受けると、どのように生活が変わりますか？
収支のバランスと将来予測をもとにした具体的なアドバイスが可能ですので、お客様の状況に合った貯蓄や備えるべきお金が具体的にわかり、今後の家計を考えるきっかけになります。
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相談の申込みはどのようにすればよいですか？
FP相談予約ページから予約を行えます。ご希望の相談内容、場所（ご自宅、カフェ、オンライン）、日時を選択いただけます。
