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※無料相談が可能なFPの個人名が掲載されているウェブサイト９社の掲載数を比較 調査期間：2024年7月18日〜2024年8月16日 調査機関：（株）東京商工リサーチ
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奥州市の対象地域について
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奥州市エリアでは以下の地域で面談できます
奥州市エリアにお住まいの方だけでなく、勤務先が奥州市エリアの方や
お住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
※面談場所は対象地域内のカフェなど、落ち着いて会話ができる場所とさせていただきます。
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老後の生活設計について
こんなお悩みありませんか？
老後のライフプランの見通しが立たず、
老後どのくらい
資金が必要なのかわからない老後資金を
どのように貯蓄するのかわからない年金だけで生活できるのか心配
老後に備えて今から準備しておきたい
そんな老後の生活設計に関するお悩みを
ファイナンシャルプランナー
(FP)に相談すると…
自分に合ったライフプランの検討から、老後にどれくらいの資金が必要かアドバイスを行います。
貯蓄や資金運用の方法など、あなたに合わせた方法をご提案します。
老後資金の蓄え方について相談できます。
老後に備えてライフプランを作成することにより、必要な資金について今から準備が可能になります。
面談までに用意すると
良いもの
ご相談の際に、以下の資料があるとスムーズなアドバイスが可能です。
もちろん、ご準備できる範囲で大丈夫！担当FPがしっかりとヒアリングいたします。
家計相談
- ・家計簿（毎月の支出がわかるもの）
- ・預貯金の明細
- ・源泉徴収票 など
住宅ローン
- ・住宅ローン返済計画
- ・住宅ローン残高証明書
- ・源泉徴収票 など
保険
- ・保険証券またはご契約内容のお知らせ
老後・年金
- ・ねんきん定期便
- ・年金保険やその他積立保険商品の証券 など
FP相談で行う3つのこと
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step
1
家計の現状と
ご希望をヒアリングあなたやご家族の状況やご希望をお伺いいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行います。 -
step
2
未来のライフプランを作成
お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。
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step
3
改善のための
コンサルティングライフプランをもとに、ご希望を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。
※改善に必要な保険商品や投資に関するご提案を行う場合がございますが、ご希望されない場合はご契約いただく必要はございません。
予約方法は2パターン！
FPを選んで予約
自分で選びたい方へ
おまかせ予約
さくっと予約したい方へ
FP相談体験談
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40代
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女性
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夫婦
年金型保険へのマイナスイメージを払拭今は夫婦とも40代ですが、いつか夫が退職したり、亡くなったりした後のお金が心配だったので、老後の資金についての相談をメインにしました。
公的年金にプラスする形で年金型保険をと勧められたのですが、実は過去に自分で年金型保険に入っていて、結婚するときに悩んだことがあったんです。
解約すると100万円ちょっとの利益が出る計算になりましたが、それを受け取ると所得が増えすぎて夫の扶養から外れてしまうことになり、悩みに悩んだ結果、解約することにしました。
こういうことで気を揉みたくないので年金型の保険はイヤと言うと、FPさんから、一部だけ解約するという選択肢もあることを教えていただきました。これだけでも目からウロコでしたが、先々のシミュレーションの説明もとても納得できる内容だったので、加入することにしました。続きを読む -
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50代
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女性
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夫婦＋子ども2人
50代になって老後資金への不安が出てきて夫婦とも50代になると、老後資金についての不安が大きくなってきました。
夫婦ふたりでいくらあればゆとりをもって生活できるのか、年金は公的年金だけで十分なのかなどについて相談しました。
夫は公的年金だけなので、夫も個人年金があればより安心なのではと思って相談すると、夫の分は公的年金だけでは十分ではなさそうというシミュレーション結果になったんです。
提案していただいた、外貨建ての個人年金など、まだ検討中のものもありますが、FPさんが気軽に話せる方なので、これからも相談していきたいですね。続きを読む -
奥州市のファイナンシャルプランナー老後の生活設計女性40代奥州市
有限会社アイドカ千葉 尚子
（チバ ナオコ）
【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
千葉 尚子様の評価 4.6/5高評価レビュー5件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 提案力がある
性別女性年代40代経験年数12年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
保険会社や乗合保険代理店に勤務してきた10年以上の経験を活かし、お金の使い方や貯め方、殖やし方、保険商品の選び方などを分かりやすい言葉でお伝えします。気軽に話せる相談相手として、あなたの夢や目標を実現させるためのお手伝いをさせて下さい！
FPとしてのモットー
普段は保険の比較販売が業務の中心ですが、相続や税金、資産運用などの周辺知識も積極的に学びお伝えしたいと思っています。
経歴
- 2015年有限会社アイドカ
- 2010年日本生命保険相互会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
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(5件)- 岩手県
- 20代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
教育資金子供の教育資金について
接客態度がいい雰囲気がいい娘が入園したことにより、幼稚園にかかる費用が結構かかるようになりました。家計簿をつけることで支出の把握をしっかりすることが大事と分かりました。- 岩手県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理家計管理についてアドバイスを頂きました。
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある今回家計管理について相談させていただき、まずはライフプランの作成から丁寧にお手伝い頂きました。そこで、将来の金銭的な不安を解消していくために、生命保険の見直しやiDeCo、個人年金についてもご説明頂きました。将来について漠然とした不安があったので、非常にありがたかったです。今回家計管理について相談させていただき、まずはライフプランの作成から丁寧にお手伝い頂きました。そこで、将来の金銭的な不安を解消していくために、生命保険の見直しやiDeCo、個人年金についてもご説明頂きました。将来について漠然とした不安があっ...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 岩手県
- 20代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
教育資金子供の教育資金について
接客態度がいい雰囲気がいい相談のきっかけ：娘が幼稚園に入園したため娘が入園したことにより、幼稚園にかかる費用が結構かかるようになりました。家計簿をつけることで支出の把握をしっかりすることが大事と分かりました。- 岩手県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員
家計管理家計管理についてアドバイスを頂きました。
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：出産をきっかけに家計の見直しをしたく、相談しました。今回家計管理について相談させていただき、まずはライフプランの作成から丁寧にお手伝い頂きました。そこで、将来の金銭的な不安を解消していくために、生命保険の見直しやiDeCo、個人年金についてもご説明頂きました。将来について漠然とした不安があったので、非常にありがたかったです。- 岩手県
- 50代
- 女性
- 未婚+子ども
- その他
老後の生活設計貯蓄の管理が整理できた
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：子育てが一段落したから明るく親切でした。質問しやすく、わかりやすい言葉で説明していただきました。提案内容も満足できるものでした。- 岩手県
- 30代
- 男性
- 未婚
- 会社員・自営業
保険保険の必要額を知る
雰囲気がいい相談のきっかけ：死亡保険に入ってなかったため急遽の帰宅途中での面談でしたが、臨機応変に対応してもらえて良かった。 保険商品だけの提案になると思っていたが、必要額を出すためのヒアリングや確認が行われ、本当に必要な保険に加入できそうと思えたところが良かった。- 岩手県
- 20代
- 女性
- 既婚
- 会社員
保険結婚に伴い保険の見直し
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある相談のきっかけ：結婚に伴い2人の保険の見直しを検討今回岩手県の方にご担当頂きました。とても親身になって相談に乗って下さり、ご提案も的確で満足のいく見直しとなりました。
よくある質問
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岩手県に住んでいますが利用できますか？
ご利用いただけます。お住まいの地域でご相談が可能なファイナンシャルプランナーをご紹介させていただきます。岩手県にお住まいの方だけでなく、勤務先が岩手県の方やお住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
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相談していい内容はどんなものですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制など、お金にまつわる不安や疑問、なんでもお任せください。また、「漠然とした不安はあるが何から話していいか分からない」というご相談も大歓迎です。
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なぜ相談料が無料なのですか？
提案商品の販売実績に応じて、保険会社等の商品を提供している会社からの手数料で成り立っています。その為、相談をされるお客様からは一切相談料をいただかずに運営することができるのです。もちろん何度ご利用いただいても相談料は無料です。
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対面での相談が不安です、何か方法はありますか？
外出が困難な方には、オンライン相談のご利用をおすすめしております。パソコンやスマートフォンなど、一般的なネット環境があればご利用いただけます。
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所要時間はどれくらいですか？
1回あたり、およそ1〜2時間くらいです。ライフプランのことなどを詳しくお聞きする場合があるので、ある程度のお時間は必要になります。延長料金は一切かかりません。
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ファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな人ですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制などに幅広い知識を備え、あなたと一緒にこれからのことを考えるパートナーです。
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担当者はどんな人ですか？
ファイナンシャルプランナーの資格を有し、幅広い保険知識と実績を兼ね備えているので、安心してご相談いただけます。
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個人情報を悪用されませんか？
ご相談にあたり、お客様の様々な個人情報をお預かりする事となりますが、当サイトではお預かりした個人情報は厳重に取り扱いを行なっております。詳細は当社プライバシーポリシーをご確認ください。また、当社と契約しているファイナンシャルプランナーは守秘義務を遵守したご相談をお受けしております。
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FP相談を受けると、どのように生活が変わりますか？
収支のバランスと将来予測をもとにした具体的なアドバイスが可能ですので、お客様の状況に合った貯蓄や備えるべきお金が具体的にわかり、今後の家計を考えるきっかけになります。
