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三原市の対象地域について
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三原市エリアでは以下の地域で面談できます
三原市エリアにお住まいの方だけでなく、勤務先が三原市エリアの方や
お住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
※面談場所は対象地域内のカフェなど、落ち着いて会話ができる場所とさせていただきます。
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生前贈与など相続税の対策をしたいけど、
何をしたらいいのかわからない遺言や相続について
今から準備をしておきたい家族の相続で悩んでおり相談したい
トラブルを防ぐ相続をしたい現金じゃなく不動産を相続するけど、
どうやって相続税を支払うの？
「万が一のときに、どのくらい相続税がかかるものなのかわからない」
「相続をするにあたり、どんな準備が必要なのかわからない」
このように相続税について不安を感じている方も多いのではないでしょうか。
また、相続にまつわる相続税や贈与税の制度は複雑なため、きちんと理解されていない方も少なくありません。
その場合、まずはファイナンシャルプランナーに相続の相談をしてみることをおすすめします。
ファイナンシャルプランナーなら、複雑な相続の制度を説明してくれるため、
相続についての理解が進み、相続についてどのようにすればよいのかを相談することができます。
相続税の仕組み
相続税は、亡くなった方の財産を受け継ぐ際にかかる税金です。相続人は財産の価値に応じて税金を支払います。
計算方法は、まず法定相続分に従い、配偶者や子など各相続人ごとに税率を適用して相続税の合計額を算出します。
次に、相続人の実際の相続割合に応じて課税額を配分した上で、税額控除を適用する場合はその分を差し引いて計算します。
基礎控除という一定の額を超えてしまった場合に課税される税金
税制改正により相続税の課税件数割合は増加傾向に
相続税は相続した財産に課され、財産価額が高いほど税率が上昇する累進課税が適用されることで資産の再分配を図るという役割を果たしています。相続税の計算には「基礎控除」という控除額が適用されます。
バブル期にはこの基礎控除が地価上昇に伴い引き上げられましたが、その後の地価下落にもかかわらず、基礎控除は変更されず、税率も引き下げられてきましたが、その結果相続税の対象者は亡くなった方の4%程度にまで減少し、相続税の再分配機能の低下が指摘されてきました。
そのため、相続税の再分配機能を回復し、格差の固定化を防止するために平成25年の税制改正による基礎控除の引き下げにより、課税件数割合は過去最高を更新し、増加傾向にあります。
(注１) 相続税収は各年度の税収であり、贈与税収を含む(令和元年度以前は決算額、令和２年度は補正後予算額、令和３年度は予算額)。
(注２) 課税件数、納付税額および合計課税価格は、「国税庁統計年報書」により、死亡者数は、「人口動態統計」(厚生労働省)による。
区分
昭和63年12月
改正前
昭和63年12月改正
（昭和63年1月1日以降適用）
平成4年度改正
（平成4年1月1日以降適用）
平成6年度改正
（平成6年1月1日以降適用）
平成15年度改正
（平成15年1月1日以降適用）
平成25年度改正（現行）
（平成27年1月1日以降適用）
税率構造
5億円超
（最高税率75％）
5億円超
（最高税率70％）
10億円超
（最高税率70％）
20億円超
（最高税率70％）
3億円超
（最高税率50％）
6億円超
（最高税率55％）
基礎控除
2,000万円
+
400万円×
法定相続人数
4,000万円
+
800万円×
法定相続人数
4,800万円
+
950万円×
法定相続人数
5,000万円
+
1,000万円×
法定相続人数
同左
3,000万円
+
600万円×
法定相続人数
出典：財務省「もっと知りたい税のこと」より参照（https://www.mof.go.jp/tax_policy/publication/brochure/zeisei0306_pdf/04.pdf)
相続税の税率
こちらの表では、法定相続分に応ずる取得金額ごとの相続税の税率をまとめております。
取得金額が上がるにつれて、税率、控除額も上がる傾向にあります。
| 法定相続分に応ずる取得金額 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 1,000万円以下 | 10% | - |
| 3,000万円以下 | 15% | 50万円 |
| 5,000万円以下 | 20% | 200万円 |
| 1億円以下 | 30% | 700万円 |
| 2億円以下 | 40% | 1,700万円 |
| 3億円以下 | 45% | 2,700万円 |
| 6億円以下 | 50% | 4,200万円 |
| 6億円超 | 55% | 7,200万円 |
出典：相続税の税率（国税庁）
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/sozoku/4155.htm
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出典：日本FP協会「FP顧客満足度調査」（http://www.jafp.or.jp/about_jafp/katsudou/news/news_2015/files/newsrelease20150410.pdf）
相続に関してFPに相談できること
相続対策
相続対策は生前に相続財産を軽減しておくことが必要です。ファイナンシャルプランナーならば、相続税や贈与税などの相続の制度についての説明や一般的なアドバイスをすることができます。ただし、相続の知識がない場合はどこから手をつけたらいいかわからない場合も多いため、ファイナンシャルプランナーに現状を伝えた上、納得するまで相談するのがおすすめです。
生前贈与
生前贈与について相談することで、適切な贈与額や方法、税務効果を理解することができます。特に相続税の計算は複雑なため、生前に把握、整理しておくことが重要です。また、生前贈与には贈与税の基礎控除額や生前贈与の対象にならないものがあったりとルールが複雑です。これらを現在の相続資産の情報をもとに相談することができます。
相続開始後の相談
相続発生後には、相続税の制度の説明や相談をすることができます。また、亡くなられた後のライフプランを再度見直す必要も出てきます。そのため、相続をした後に家計を見直し、ライフプランを作成し直すことにより将来のお金の不安を払拭することができます。
相続に関する相談をファイナンシャルプランナーにするメリット
あなたとご家族の現状を把握し、相続財産の整理をした上でアドバイスを受けることができます。
万が一の時のために、具体的な相続税対策をご提案します。また相続税の支払いに困らないような対策方法をご案内します。
生前贈与する場合の対策や、あなたやご家族がいつまでに何をすればよいのかご案内します。
相続税の支払い方法や、あなたに状況に合った相続税への準備方法をご案内します。
面談までに用意すると
良いもの
ご相談の際に、以下の資料があるとスムーズなアドバイスが可能です。
もちろん、ご準備できる範囲で大丈夫！担当FPがしっかりとヒアリングいたします。
家計相談
- ・家計簿（毎月の支出がわかるもの）
- ・預貯金の明細
- ・源泉徴収票 など
住宅ローン
- ・住宅ローン返済計画
- ・住宅ローン残高証明書
- ・源泉徴収票 など
保険
- ・保険証券またはご契約内容のお知らせ
老後・年金
- ・ねんきん定期便
- ・年金保険やその他積立保険商品の証券 など
ファイナンシャルプランナー
相談当日の流れ
-
step
1
家計の現状と
ご希望をヒアリングあなたやご家族の状況やご希望をお伺いいたします。
現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行います。 -
step
2
未来のライフプランを作成
お伺いした内容をもとに、今後の長期キャッシュフローを算出し、あなたにあった未来のライフプランをご提案いたします。
-
step
3
改善のための
コンサルティングライフプランをもとに、ご希望を実現するためのコンサルティングを行います。将来にわたる家計の改善策や貯蓄方法などをご提案いたします。
※改善に必要な保険商品や投資に関するご提案を行う場合がございますが、ご希望されない場合はご契約いただく必要はございません。
予約方法は2パターン！
FPを選んで予約
自分で選びたい方へ
おまかせ予約
さくっと予約したい方へ
FP相談体験談
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30代
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男性
-
夫婦
結婚を機に家計や保険の見直しをと考えてこれらの見直しについての相談をメインとして、将来のライフプラン全般について相談しました。
私たち夫婦は以前からコツコツ貯蓄をするタイプではあったのですが、このまま金利の低い貯蓄を続けていくだけでは、何が起こるかわからない未来への備えとしては不十分であるということを教えていただきました。
そこで、保険の機能を兼ねた資産運用として外貨建て保険の提案をいただいて、新たに加入しました。アメリカの債権を中心に運用している商品のため、日本より高い金利で運用でき、円よりも高い運用成果を上げやすいというものです。
自宅まで来ていただいての相談だったので、相談途中でさまざまな書類が必要になったときにもすぐ対応できました。続きを読む -
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20代
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女性
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夫婦＋子ども1人
子どもが寝ている間にオンラインで相談できました子どもが生まれると、将来かかるお金に対する不安が大きくなりますが、早い段階でFPさんに相談できたことで前向きに考えられるようになりました。
相談はオンラインで3回ほどさせていただきましたが、自宅にいながらオンラインでできるのは便利ですね。子どもがまだ小さいので外に出かけるのは大変ですし、子どもが人と接するのを避けたい時期でもあったので助かりました。
何より、とても親身になって対応してくださって大満足。うちと同じように子どもの将来のお金のことで悩んでいる友人にも教えました。
子どもが寝ているタイミングに合わせて相談させていただくなど、いろいろと配慮していただいたのはうれしかったですね。続きを読む -
保険チャンネルが選ばれる理由
保険チャンネルの
ファイナンシャルプランナー相談は
無料です
保険チャンネルは、保険・⾦融商品の提供会社からの⼿数料で運営しています。
そのため、お客様からは一切相談料をいただきません。
もちろん、何度ご利⽤いただいても相談料は無料です。
安心の相談制度
個⼈情報の守秘義務
保険チャンネルがご紹介するFPは守秘義務を徹底しています。
お預かりする個⼈情報は慎重に取り扱いいたします。勧誘や営業は⼀切なし
FPはお客様に寄り添い、ご希望や夢を叶えるサポートを⾏います。無理な勧誘やしつこい営業はいたしません。担当ファイナンシャルプランナー（FP）の変更も可能
「40代以上の方がいい」「老後資金について詳しいFPに相談したい」などご希望に応じて担当FPの変更も承っております。
三原市で相続の相談ができるファイナンシャルプランナー相続・贈与40代三原市
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株式会社FEA小塩 純子
（コシオ ジュンコ）
【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
小塩 純子様の評価 4.0/5高評価レビュー1件- 提案力がある
性別女性年代40代経験年数5年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
皆様のお金に対する困り事や悩み事を一緒に解決できたらと思います。ぜひお気軽にご相談ください。将来の夢や希望に向けて、不安を取り除いていきましょう。
FPとしてのモットー
皆様がお金の心配をせずに安心して暮らせるようになることを目指します。モットーは、無理なく楽しくです。物価が上がり続けるこの時代をどう生き抜くかを一緒に考え、ご提案、実践していただくことで、豊かで楽しい人生を手に入れて頂きたいと思います。
経歴
- 2022年株式会社FEA
- 2016年第一生命保険株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(1件)- 広島県
- 40代
- 男性
- 未婚+子ども
- 会社員・自営業
資産運用外貨建て保険の不安解消
提案力がある今入っている保険内容の詳細や、新しい保険の情報を教えていただきました。保険の内容は見直しが必要だと感じました。最適なプランを再度提案してくれるのを期待してます。外貨建て保険を今後考えて行かなければならないと感じました。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 広島県
- 40代
- 男性
- 未婚+子ども
- 会社員・自営業
資産運用外貨建て保険の不安解消
提案力がある相談のきっかけ：専門家に聞きたい今入っている保険内容の詳細や、新しい保険の情報を教えていただきました。保険の内容は見直しが必要だと感じました。最適なプランを再度提案してくれるのを期待してます。外貨建て保険を今後考えて行かなければならないと感じました。
株式会社アイ・ティ・コンサルティング西山 仁史
（ニシヤマ ヒトシ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
西山 仁史様の評価 3.0/5高評価レビュー1件- 知識・スキルがある
性別男性年代40代経験年数5年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
地元密着で生命保険、損害保険、資産、家計、教育相談など幅広くお手伝いさせていただいております。お客様の声を一番に考え、他のお客様の事例をふまえながら、楽しくストレスのかからない人生をおくっていただけるよう、力一杯お手伝いさせていただきます。
FPとしてのモットー
お客様の思いを大切にし、それぞれのお客様の考え方、価値観、生活スタイルに合ったご提案をさせていただくことを心がけています。無理をしていろいろと考えるよりも日々の生活やお仕事を笑顔で楽しく幸せに送っていただくことが一番です。
経歴
- 2015年株式会社アイ・ティ・コンサルティング
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(1件)- 岡山県
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員
資産運用投資について
知識・スキルがある収入に合わせてどれくらいの運用、利益があるのか知れて良かった。運用についてもっと詳しく知り積極的に運用していきたいと思いました。これからまた何かあれば相談していきたいと思いました。ありがとうございます。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 岡山県
- 20代
- 男性
- 未婚
- 会社員
資産運用投資について
知識・スキルがある相談のきっかけ：貯金を運用に変えると どれくらい利益が得るのか知りたいから収入に合わせてどれくらいの運用、利益があるのか知れて良かった。運用についてもっと詳しく知り積極的に運用していきたいと思いました。これからまた何かあれば相談していきたいと思いました。ありがとうございます。
株式会社ビルド・バリュー中島 正喜
（ナカシマ マサヨシ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
中島 正喜様の評価 4.0/5高評価レビュー6件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
- 知識・スキルがある
性別男性年代40代経験年数6年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
時代の変化にともない考え方やあり方が変化しています。これからの長生き時代をあんしんして過ごせるライフプランを一緒に考え、楽しく・明るく・喜べる将来をご提案いたします。趣味は神社・お寺参り。御朱印集め。ボランティア活動。ガンプラ初心者です。
FPとしてのモットー
思いを叶える。安心できる生活。プロとして分かりやすく。
経歴
- 2019年株式会社ビルド・バリュー
- 2016年メットライフ生命保険株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
もっと見る折りたたむ高評価レビュー
(6件)- 広島県
- 40代
- 女性
- 未婚
- 会社員
保険将来の資金成形のアドバイス
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある医療保険や資金形成などについて、今まで自分自身で考えたことがなかったので、まだ独り身ですし将来のことが不安で相談しました。即決はできなかったので何回かに分けて相談にのってもらい、自分に合った保険に加入することができました。投資の話も全く知らなかったですが、理解を深めることができたので相談して良かったです。医療保険や資金形成などについて、今まで自分自身で考えたことがなかったので、まだ独り身ですし将来のことが不安で相談しました。即決はできなかったので何回かに分けて相談にのってもらい、自分に合った保険に加入することができました。投資の話も全く知ら...続きを読む- 広島県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
家計管理いろいろな相談にのってくれました！
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある家を購入したいなと思い家計を整えようと相談をしました。家のことだけじゃなく､私自身が気になっていた老後資金のことや保険のこと様々な相談を嫌な顔せず答えてくれました。話もとても分かりやすく話してくれました。おすすめの保険に加入したのですが､すぐ役に立つことがあり､ほんとに感謝しています。家を購入したいなと思い家計を整えようと相談をしました。家のことだけじゃなく､私自身が気になっていた老後資金のことや保険のこと様々な相談を嫌な顔せず答えてくれました。話もとても分かりやすく話してくれました。おすすめの保険に加入したのですが､す...続きを読む
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 広島県
- 40代
- 女性
- 未婚
- 会社員
保険将来の資金成形のアドバイス
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：将来のための資金を少しでも多く残したくて知識をつけたかった医療保険や資金形成などについて、今まで自分自身で考えたことがなかったので、まだ独り身ですし将来のことが不安で相談しました。即決はできなかったので何回かに分けて相談にのってもらい、自分に合った保険に加入することができました。投資の話も全く知らなかったですが、理解を深めることができたので相談して良かったです。- 広島県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 専業主婦（夫）
家計管理いろいろな相談にのってくれました！
接客態度がいい雰囲気がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：家を購入したいなと思い相談してみました。家を購入したいなと思い家計を整えようと相談をしました。家のことだけじゃなく､私自身が気になっていた老後資金のことや保険のこと様々な相談を嫌な顔せず答えてくれました。話もとても分かりやすく話してくれました。おすすめの保険に加入したのですが､すぐ役に立つことがあり､ほんとに感謝しています。- 広島県
- 20代
- 女性
- 未婚
- パート・アルバイト
資産運用20代からはじめる資産運用について知りたい
知識・スキルがある相談のきっかけ：成人して自分でお金の管理をするようになり、資産運用について興味を持った広島県のFPさんと相談させていただきました。社会人1年目で、初めて自分でお金の管理をするようになったので、資産運用や保険などお金について比較的幅広く教わりました。何年か前に老後2000万円問題が話題になっていたので、老後に対する漠然とした不安がありました。資産運用についての基本と、ライフプランに沿ったお金の準備の仕方、今から加入しても損になりにくい保険などについて、教えていただきました。若いうちからしっかりとお金について考えておくことが大切だと、確認できました。AF担当してくださったFPさんは、私の考えているライフプランを、丁寧に読み込んで提案してくださるので、とても納得できました。終始笑顔でユーモアを交えながらお話していただいたので、お金という少し難しいテーマでも、すんなりと頭に入った気がします。たくさんのいい提案をいただき、とても助かりました。- 広島県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 会社員
住宅資金家、車、子どものお金
接客態度がいい相談のきっかけ：家、車の購入、妊娠をきっかけに金銭的に不安を感じたから今年妊娠をして、今まで車を持っていなかったので車の購入、主人の仕事の関係により主人の車の買い替え、今住んでいるアパートも、今までも狭く感じていましたが子どもが出来た事により、このままここに住むのは難しいという事で住宅の購入と、今年は出費が多く不安に思い相談させて頂きました。給料に対しての家賃、貯金、生活費の割合や保険にかけるお金などいろいろ説明して頂き少し不安も解消しました。知らなかった事も教えて頂けて勉強になりました。将来に不安がなくなったわけではありませんが、前向きになれてよかったと思います。- 広島県
- 30代
- 男性
- 既婚+子ども
- 会社員
教育資金安心した
知識・スキルがある相談のきっかけ：子供が生まれたので広島のFPさんに相談しました。物腰の柔らかい、優しい感じの方でした。投資についてはどうしてもリスクが不安な旨伝えましたが、無理な保険勧誘等はなく、今入られているものでもいいんじゃないかという回答をいただき、安心することができました。- 広島県
- 30代
- 男性
- 既婚
- 会社員
税制結婚後の2人の貯蓄について
雰囲気がいい相談のきっかけ：妻と結婚しこれからのライフイベントで何が必要なのか不安になりました今回広島にて相談させて頂きました。相談中の優しい人柄や、私達では知り得なかった点について細かく教えて下さいました。その後のフォローも頂き大変嬉しく思います。
株式会社ほけんのぜんぶ佐々木 孝之
（ササキ タカユキ）【おすすめバッジおよび評価について】
実際にFP相談をした人の「高評価レビュー」にて5段階評価で3以上の評価がついたFPに、おすすめバッジおよび評価を表示しています。
佐々木 孝之様の評価 4.0/5高評価レビュー4件- 接客態度がいい
- 雰囲気がいい
性別男性年代40代経験年数11年オンライン相談対応FPの情報自己紹介
広島県広島市出身 ２０１１年からファイナンシャルプランナーとして活動 わかりやすく楽しいライフプランニング作成となるよう心掛けています 何卒よろしくお願い申し上げます
FPとしてのモットー
お金にまつわる不安・不明な事案について、この人に相談したら大体解決すると思っていただけるよう、日々学習し・銀行や士業の方の仲間を増やし、質の高いコンサルティングを目指しています。
経歴
- 2010年アクサ生命保険株式会社
- 2006年東亜地所株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
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(4件)- 山口県
- 30代
- 女性
- 既婚+子ども
- 公務員
教育資金将来に見通しが持てた
雰囲気がいい将来に漠然とした不安がありましたが、誰のために・何のために・いつまでに・どのくらいの資金が必要なのか、目的を明確にすることで、具体的な計画を立てることができ、今後の見通しを持つことができました。大変分かりやすい説明でした。- 広島県
- 30代
- 性別：無回答
- 未婚
- 会社員
介護・医療費医療費の比較と的確なアドバンス
接客態度がいい提案力がある知識・スキルがある医療保険に入ろかどうしようか迷っていて、参考に聞いてみようと思い今回話を聞きました！今の状況に合ったものを提供してくれたのですごく良かったです。
すべての高評価レビューを見る全ての高評価レビュー- 山口県
- 30代
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- 公務員
教育資金将来に見通しが持てた
雰囲気がいい相談のきっかけ：出産を控えていること将来に漠然とした不安がありましたが、誰のために・何のために・いつまでに・どのくらいの資金が必要なのか、目的を明確にすることで、具体的な計画を立てることができ、今後の見通しを持つことができました。大変分かりやすい説明でした。- 広島県
- 30代
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- 会社員
介護・医療費医療費の比較と的確なアドバンス
接客態度がいい提案力がある知識・スキルがある相談のきっかけ：医療保険を入ろうか迷っていた医療保険に入ろかどうしようか迷っていて、参考に聞いてみようと思い今回話を聞きました！今の状況に合ったものを提供してくれたのですごく良かったです。- 山口県
- 20代
- 女性
- 未婚
- 会社員・自営業
保険話しやすかった
雰囲気がいい相談のきっかけ：Instagramはじめての保険相談だったが親身に聞いてくれて良かった。自分の考えも肯定してもらえて、必要なものが分かった。- 広島県
- 50代
- 男性
- 未婚+子ども
- 会社員・自営業
家計管理将来的な生活設計や資産運用のやり方
接客態度がいい相談のきっかけ：将来的に金銭で不安があり、ネットを見ていたら出ていた為。オンラインの形式がやりやすく操作がしやすかった。将来的な生活設計に不安があり、相談したが真摯に聞いて頂き 話やすさを感じました。将来的に金銭不安があり、NISAなど初めてでやり方が分からずで相談したが、簡単な基礎は理解できました。後はどの物件が良いかがまだ不明で、次回に聞いてみます。
- FPの情報
自己紹介
私自身、お金周りの知識がなく様々な困難に直面してきました。その度に勉強をして
結果、FP資格の取得へ繋がりました。同じように困難に直面されている方に対して何かお力になれないかと思うようになり現在の仕事に努めております。FPとしてのモットー
お客様一人一人の状況に合わせた保障の持ち方、資産形成の方法など、お客様にとってBESTな答えを一緒に考えアドバイスさせていただきます。皆様にとってより良い人生になるように少しでもお手伝いさせていただければと思います。
経歴
- 2023年株式会社FPパートナー
- 2019年住友生命保険相互会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- 証券外務員
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自己紹介
外資系保険会社勤務を経て現在FPとして活動中。業界歴は10年を超え、「知識は生活を向上させる」をモットーに、お金や生活のセミナー講師としても活動中。
FPとしてのモットー
親切、丁寧をモットーとして、お客様の様々な悩みに寄り添い少しでも多くの方の不安をなくせるようにお手伝いさせていただきます。
経歴
- 2016年コア・ライフプランニング株式会社
- 2012年メットライフ生命保険 株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
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自己紹介
ライフプランニングを通してお客さまへあんしんをお届けします。
FPとしてのモットー
お客さまにあんしんをお届けすることをモットーとしております。
経歴
- 2022年日本ファイナンシャルプランニング株式会社
- 2010年ソニー生命保険株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- AFP
- FP技能士 2級
- TLC
- 住宅ローンアドバイザー
- 相続診断士
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自己紹介
ご相談するきっかけとなったことなど、お客様のお考えをまずはよくお聞きする事からスタートします。お一人お一人の価値観を大切にライフプランニングしていきます。相談してよかったと思っていただけるように、丁寧に対応させていただきます。
FPとしてのモットー
お客様の幸せのためのサポーターとして、適格かつ十分な情報を提供し、いついかなる時にもお客様の利益を優先にし活動を行う。
経歴
- 2022年日本ファイナンシャルプランニング株式会社
- 2021年マニュライフ生命保険株式会社
- 2019年住友生命保険相互会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
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自己紹介
外資系生保会社勤務をを経てFPとして活動中。保険を中心に様々な相談経験あり。
FPとしてのモットー
１人でも多くの方に人生の不安を解消していただけるようお手伝いさせていただきます。お気軽にご相談くださいませ。
経歴
- 2024年コア・ライフプランニング株式会社
- 2022年ジブラルタ生命保険 株式会社
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 3級
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自己紹介
聞きたいこと、知りたいこと、疑問に思ってること、出来るだけわかりやすくお伝えすることを心掛けています。困ったときに相談できる相談役になれるようサポートしていきます。
FPとしてのモットー
お客様の立場に立ってより分かりやすい言葉でお伝えすることを心掛けています。困ったときに相談できる相談役になれるようサポートしていきます。
経歴
- 2017年㈱クリエイティブ・ライフ
- 2007年ソニー生命保険㈱
ご相談内容
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅資金
- 税制
- 介護・医療費
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与
保有資格
AFP…日本FP協会が運営する民間資格。FP技能士2級取得、AFP認定研修修了が認定条件。
CFP…日本FP協会が認定するFPの国際資格。4つの認定条件（AFP資格認定者、CFP資格審査試験合格、CFPエントリー研修修了、通算3年以上の実務経験）を満たすことが必要。
FP技能士…日本FP協会と金融財政事情研究会が運営する国家資格。3級、2級、1級の3種類がある。
TLC…生命保険協会が運営する民間資格。トータル・ライフ・ コンサルタントの略。
税理士…税理士法に基づいた国家資格。
社会保険労務士…社会保険労務士法に基づいた国家資格。
公的保険アドバイザー…公的保険アドバイザー協会が運営する民間資格。
年金アドバイザー…銀行業務検定協会の運営する民間資格。
DCプランナー…日本商工会議所と金融財政事情研究会が運営する民間資格。DCとは確定拠出年金のこと。
証券外務員…日本証券業協会が運営する、金融商品の販売・勧誘等を行うための民間資格。
住宅ローンアドバイザー…金融検定協会と住宅金融普及協会が運営する民間資格。
相続診断士…相続診断協会が運営する民間資格。- FP技能士 2級
- TLC
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よくある質問
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広島県に住んでいますが利用できますか？
ご利用いただけます。お住まいの地域でご相談が可能なファイナンシャルプランナーをご紹介させていただきます。広島県にお住まいの方だけでなく、勤務先が広島県の方やお住まいの地域から離れたところで相談されたい方などでも対応することは可能です。
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相談していい内容はどんなものですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制など、お金にまつわる不安や疑問、なんでもお任せください。また、「漠然とした不安はあるが何から話していいか分からない」というご相談も大歓迎です。
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なぜ相談料が無料なのですか？
提案商品の販売実績に応じて、保険会社等の商品を提供している会社からの手数料で成り立っています。その為、相談をされるお客様からは一切相談料をいただかずに運営することができるのです。もちろん何度ご利用いただいても相談料は無料です。
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対面での相談が不安です、何か方法はありますか？
外出が困難な方には、オンライン相談のご利用をおすすめしております。パソコンやスマートフォンなど、一般的なネット環境があればご利用いただけます。
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所要時間はどれくらいですか？
1回あたり、およそ1〜2時間くらいです。ライフプランのことなどを詳しくお聞きする場合があるので、ある程度のお時間は必要になります。延長料金は一切かかりません。
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ファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな人ですか？
家計、保険、教育資金、年金制度、住宅ローン、不動産、税制などに幅広い知識を備え、あなたと一緒にこれからのことを考えるパートナーです。
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担当者はどんな人ですか？
ファイナンシャルプランナーの資格を有し、幅広い保険知識と実績を兼ね備えているので、安心してご相談いただけます。
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個人情報を悪用されませんか？
ご相談にあたり、お客様の様々な個人情報をお預かりする事となりますが、当サイトではお預かりした個人情報は厳重に取り扱いを行なっております。詳細は当社プライバシーポリシーをご確認ください。また、当社と契約しているファイナンシャルプランナーは守秘義務を遵守したご相談をお受けしております。
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FP相談を受けると、どのように生活が変わりますか？
収支のバランスと将来予測をもとにした具体的なアドバイスが可能ですので、お客様の状況に合った貯蓄や備えるべきお金が具体的にわかり、今後の家計を考えるきっかけになります。
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相談の申込みはどのようにすればよいですか？
FP相談予約ページから予約を行えます。ご希望の相談内容、場所（ご自宅、カフェ、オンライン）、日時を選択いただけます。
