東京都 島田(仮名)さんのファイナンシャルプランナー無料相談体験記
ファイナンシャルプランナー無料相談を実際にご利用されたお客様の生の声がご確認いただけます。

こんな悩みを相談しました

今回の相談目的は現在加入している保険について見直しが必要か、老後の資金は不足しないか、今話題の資産運用(NISA、iDeCo)についてを相談させていただきました。
現在加入している保険については先進医療保障(加入当時の)と入院時の保障がある医療保険と個人年金保険に入っているとお伝えし、加入中の保険についての過不足がないかを相談しました。
老後の資金については個人年金保険に入っているのであまり不安はありませんでしたが、一般的にどれくらいの資金を準備していると良いのかなどを相談させてもらいました。
最後に、CMなどでよく見かけて気になっていたNISA、iDeCoとは何かを教えてもらいました。

FPに相談したらこんなことが解決しました

現在加入している保険については加入中の保険に過不足がなく、良い選択だとお話しをいただけましたが、医療保険については将来的に懸念点があるとご指摘を受けて、見直しのご提案をいただきました。
ご提案は2点で
・医療保険の支払い期間が終身払いのために懸念があり、払い込み期間を短期に置き換えることも検討した方が良いとアドバイスをいただきました。
・医療保険は常に新しい商品が出るため、時々見直しすることも重要とご指摘を受けたので、加入中の医療保険についてさらに安心出来るように見直しをしました。
老後の資金については、現在の情勢や将来の国民年金についても納得のいく説明をいただけてさらに、資産運用向けの保険についてご説明いただき、理解が深まりました。
NISA、iDeCoについては、CMでよく見かけていたので、興味がありますと伝えると、丁寧にご説明いただけてとても勉強になりました。

FP無料相談を利用した感想

今回相談して、以前加入した保険の見直しを行い、将来の為に新しい積立保険にも加入できて大変満足できました。
保険に限らず、金融のプロフェッショナルの方の説明はとても分かりやすく、疑問に思っていたことが全て解決し、相談できて良かったと思います。
今回相談させていただいたFPさんは、大きな買い物をするときや、保険の見直しの機会に是非定期的に相談したいと思えましたし、金融に関しても信頼して相談できるパートナーとして今後もお付き合いしたいと思いました。

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